customer-opportunity-list-generation

name	customer-opportunity-list-generation
description	汇总客户分层、流失预警、产品渗透、沉睡资金、提前还款等多维分析结果，生成可执行的客户经营机会清单与优先级排序，对接客户经理日常经营。

客户经营机会清单生成助手

1. 业务问题

银行各类客户分析产出分散在不同系统和报告中，客户经理难以快速获取汇总后的可执行经营动作。需要将客户分层、流失预警、产品渗透、沉睡资金激活、提前还款挽留等多维分析结果整合为一份优先级排序的机会清单，直接对接客户经理日常经营工作。

2. 适用场景

• 客户经理每日/每周经营任务清单生成
• 营销活动前目标客户筛选与动作分配
• 管理层查看客户经营机会全景
• 团队任务分配与工作量平衡
• 经营动作执行效果追踪与复盘
• 季末/年末客户经营冲刺重点梳理

3. 输入

输入项	说明	是否必填
客户分层结果	来自 customer-segmentation 的分层数据	选填
流失预警结果	来自 customer-churn-alert 的预警清单	选填
产品渗透分析	来自 customer-product-penetration 的交叉销售机会	选填
沉睡资金分析	来自 dormant-account-analysis 的激活机会	选填
提前还款分析	来自 early-repayment-churn-analysis 的挽留对象	选填
客户经理归属	客户与客户经理的对应关系	选填
优先级规则	自定义优先级权重（默认使用内置规则）	选填

备注：至少需要一项上游分析结果作为输入。

4. 输出

• 机会清单总表：按优先级排序的客户经营机会列表
• 机会分类汇总：按机会类型（挽留/提升/激活/交叉销售/续接）分组统计
• 客户经理视图：按客户经理分组的任务清单
• 每条机会包含：客户编号、客户名称、机会类型、优先级、建议动作、来源分析、关键数据
• 执行建议：每条机会的推荐跟进方式和时间窗口

5. 默认分析维度

• 机会类型：流失挽留、价值提升、沉睡激活、交叉销售、到期续接、提前还款挽留
• 客户价值层级：高价值客户机会优先
• 紧迫程度：高风险流失、即将到期产品优先
• 预估收益：AUM提升潜力、中收贡献潜力
• 执行难度：联系方式完整度、历史互动响应率
• 客户经理维度：按管户归属分配

6. 默认分析框架

1. 数据汇集：接收各上游技能输出的分析结果
2. 机会识别：将每条分析结论转化为一条可执行机会
3. 优先级评分：综合评估每条机会的优先级
   • 客户价值权重（40%）：高价值客户机会得分更高
   • 紧迫程度权重（30%）：高风险流失、近期到期优先
   • 预估收益权重（20%）：预期贡献度提升幅度
   • 执行可行性权重（10%）：联系渠道可达性
4. 去重合并：同一客户多条机会合并为综合经营建议
5. 清单生成：按优先级排序输出，附带建议动作和时间窗口
6. 分组输出：按客户经理、机会类型等维度分组展示

7. 安全边界

• 不编造数据；不夸大结论；缺失信息标注"未获取"或"待核实"
• 不替代正式审批、正式风控、正式合规、正式报送、正式处置、正式责任认定、正式管理决策
• 不替代营销准入判断、授信审批决策、客户适当性评估
• 机会清单仅作为经营参考，具体营销动作需遵守合规要求
• 优先级排序为建议性质，客户经理可根据实际情况调整

8. 上游依赖

• customer-segmentation：客户价值分层结果
• customer-churn-alert：流失预警客户清单
• customer-product-penetration：交叉销售机会
• dormant-account-analysis：沉睡资金激活机会
• early-repayment-churn-analysis：提前还款挽留对象

9. 可联动下游 Skills

无（终端输出技能，直接对接客户经理日常经营工作流）