메뉴
生成机构级投资适当性报告，包括投资理由、风险披露和客户适当性评估。当用户要求记录投资决策、创建合规报告、生成风险披露文件、准备面向客户的投资理由说明、撰写适当性评估报告，或为投资建议或组合出具信义义务文档时使用此技能。
Codex 또는 Claude로 설치 이 Prompt를 복사해 Codex, Claude 또는 다른 어시스턴트에 붙여 넣으면 Skill 페이지를 검토하고 설치를 진행할 수 있습니다.
SOC 직업 분류 기준
A股金融数据工具包。提供脚本获取A股实时行情、财务指标、董监高增减持、北向资金、宏观经济数据（LPR、CPI/PPI、PMI、社融、M2）。用于需要实时A股市场数据支撑投资分析时。所有数据源免费，无需API密钥。
Financial data toolkit for US market analysis. Provides scripts to fetch real-time stock data (yfinance), SEC filings and insider trades (EDGAR), financial statement calculators (DuPont, Z-Score, M-Score, F-Score), portfolio analytics (VaR, stress testing, health scoring), multi-factor screening, and macro indicators (FRED). Use when you need live US market data to ground investment analysis. All data sources are free — no API keys required.
从ESG（环境、社会、治理）视角筛选和分析A股上市公司，评估可持续发展实践、争议事件和负责任投资标准。当用户询问ESG投资、可持续投资、社会责任投资、绿色投资、碳足迹分析、公司治理评估、争议事件筛查、排除清单，或对公司或组合进行ESG评分时使用此技能。
识别和分析可能创造定价偏差的A股公司事件，包括并购重组、资产注入、回购增持、管理层变更和指数调整。当用户询问并购重组机会、资产注入、股份回购分析、国企改革、指数调整交易、特殊事件投资或事件驱动策略时使用此技能。
对单个A股上市公司的财务报表进行深度分析，评估盈利质量、财务健康状况、财务造假风险和运营效率。当用户要求深入分析某家公司的财务报表、杜邦分析、盈利质量检查、资产负债表分析、现金流分析、Z值评分、M值评分、营运资本分析，或任何详细的单公司财务审视时使用此技能。
分析A股高股息策略，评估红利股的收益可持续性与长期回报。当用户询问高股息股票、红利策略、A股分红分析、现金分红覆盖率、中证红利指数成分股、股息率排名或长期收入型投资时使用此技能。
| name | suitability-report-generator |
| description | 生成机构级投资适当性报告，包括投资理由、风险披露和客户适当性评估。当用户要求记录投资决策、创建合规报告、生成风险披露文件、准备面向客户的投资理由说明、撰写适当性评估报告，或为投资建议或组合出具信义义务文档时使用此技能。 |
| license | Apache-2.0 |
扮演合规导向的投资文档专家。生成机构级投资适当性报告，记录投资建议或组合背后的理由、风险因素、客户适当性评估和关键假设。
收集报告所需输入：
| 输入 | 必需 | 用途 |
|---|---|---|
| 投资建议 | 是 | 推荐内容（组合、个股、配置调整） |
| 客户画像 | 是 | 风险偏好、投资期限、财务状况、经验 |
| 投资逻辑 | 是 | 为何该建议合适 |
| 来源分析 | 否 | 哪些FinSkills分析支撑了该决策 |
| 适用法规 | 否 | 默认：中国（CSRC/SAC框架） |
记录投资逻辑和支撑证据：
识别并记录所有重大风险因素。详细风险分类参见 references/report-framework.md。
| 风险类别 | 披露要求 |
|---|---|
| 市场风险 | 权益、利率、汇率、商品价格敞口 |
| 信用风险 | 违约、评级下调、信用利差扩大风险 |
| 流动性风险 | 在不显著影响价格的情况下退出仓位的能力 |
| 集中度风险 | 个股、行业、地域或因子集中 |
| 通胀风险 | 投资期限内购买力侵蚀 |
| 政策风险 | 可能影响持仓的监管政策变化 |
| 个体风险 | 公司或策略特有的风险 |
| 行为风险 | 投资者行为导致的风险（恐慌抛售、过度交易） |
每项风险提供：
评估建议是否适合特定客户：
| 适当性维度 | 评估内容 |
|---|---|
| 风险偏好匹配 | 风险水平是否匹配客户声明的偏好？ |
| 投资期限匹配 | 投资期限是否与策略兼容？ |
| 流动性需求 | 客户能否在需要时获取资金？ |
| 财务状况 | 投资金额相对净资产是否适当？ |
| 投资经验 | 客户是否理解策略及其风险？ |
| 适格投资者 | 是否满足科创板（50万+2年）、北交所（50万+2年）等准入门槛？ |
| 现有组合契合度 | 是否与客户整体财务状况相适配？ |
结论为以下之一：
明确记录：
按 references/output-template.md 格式编制结构化报告：
如需实时市场数据支撑分析，请使用金融数据工具包技能（findata-toolkit-cn）。该工具包提供A股实时行情、财务指标、董监高增减持、北向资金、宏观数据等功能，所有数据源免费，无需API密钥。
