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现金流预测 — 滚动预测未来 1-3 个月现金流，识别资金缺口和融资需求。 适用情形：每月固定时间（如月末）执行，从 [ERP]/[OA]/[BK] 获取数据， 预测未来 1-3 个月资金流入和流出，识别资金缺口，输出融资计划建议。 核心：滚动预测模型 + 乐观/基准/悲观三情景 + 缺口时间点定位。
기본적으로 소스를 먼저 확인하는 Prompt가 선택됩니다. 직접 명령으로 전환하거나 로컬 사본을 다운로드할 수도 있습니다.
설치 여부를 결정하기 전에 SKILL.md와 SkillsMP에 표시된 보조 파일을 읽어 보세요.
SOC 직업 분류 기준
Codex 또는 Claude로 설치 이 Prompt를 복사해 Codex, Claude 또는 다른 어시스턴트에 붙여 넣으면 Skill 페이지를 검토하고 설치를 진행할 수 있습니다.
직접 명령은 검토 Prompt를 거치지 않습니다. 실행하기 전에 소스를 확인하세요.
npx skills add https://github.com/williamcorrea23/sap-router-skill --skill cash-flow-forecasting명령은 한 줄로 유지됩니다. 복사하기 전에 가로로 스크롤해 전체 내용을 확인하세요.
로컬 사본을 원하시나요? SkillsMP에서 현재 제공할 수 있는 파일을 다운로드하세요.
SKILL.md 표시 중
SAP development orchestrator v5.0.0 — Karpathy command format (Think→Simplify→ Surgical→Verify), healthcheck guardian, self-learning router, caveman-compressed output default. Delegates small-scope work to the cavecrew subagents automatically: find/search/locate → cavecrew-investigator, fix/edit/rename/typo → cavecrew-builder, review/audit/diff → cavecrew-reviewer. Multi-protocol: HTTP/OData/RFC/SOAP RFC/BDC. ZROUTER v5 REST gateway. Install pipeline: YDOWN→ZABAPGIT→ZSAPLINK. BDC engine: YFG_SBDC. Test suites: ZODATA_TEST_AUTOMATION_FGR. Use for any SAP task.
General SAP skills repository reference (secondsky/sap-skills). Use for cross-module SAP capability lookup and reference patterns.
Generate, edit, reconstruct, validate, preview, and safely deploy SAP Smart Forms (SSFO) from PDF, DOCX, XLSX, HTML, or an existing SAP form. Use for AI-assisted document-to-FormSpec extraction, native Smart Forms XML round-trips, ABAP driver generation, abapGit packaging, layout-parity review, activation checks, and governed DEV deployment.
| name | cash-flow-forecasting |
| description | 现金流预测 — 滚动预测未来 1-3 个月现金流，识别资金缺口和融资需求。 适用情形：每月固定时间（如月末）执行，从 [ERP]/[OA]/[BK] 获取数据， 预测未来 1-3 个月资金流入和流出，识别资金缺口，输出融资计划建议。 核心：滚动预测模型 + 乐观/基准/悲观三情景 + 缺口时间点定位。 |
| argument-hint | [预测周期：1个月/3个月] [起始月份 YYYY-MM] |
| last_reviewed | 2026-06 |
| version | 1.0.0 |
| risk_level | medium |
首次使用时： 读取 ../../CLAUDE.md 获取场景级配置（资金计划周期/融资配置/银行授信）。
→ 示例：用户说"帮我预测一下未来 3 个月的现金流，看有没有资金缺口"，系统应调用本技能，执行 3 个月现金流预测。
→ 示例：用户说"下个月有大笔债务到期，帮我看看账户里的钱够不够还"，系统应调用本技能，评估到期债务的资金覆盖能力。
→ 示例：用户说"供应商说我们付款越来越慢，帮我们预测一下改善现金流的时间点"，系统应调用本技能，结合付款政策变化预测现金流改善。
滚动预测：每月更新，滚动预测未来 3 个月
情景分析：乐观/基准/悲观三情景
数据来源：历史数据 + 当月实际 + 下月计划 + 已知大额进出
从 [ERP] 获取历史数据（过去 3 个月）：
□ 月均收入：[XXX万]
□ 月均支出：[XXX万]
□ 月均净流量：[XXX万]
□ 收入波动性：[X%]（标准差/均值）
□ 支出波动性：[X%]
从 [ERP]/[OA] 获取已知大额进出：
□ 已确定大额支出（未来 3 个月）：
- 银行贷款到期：[XXX万] — [月份]
- 供应商大额付款：[XXX万] — [月份]
- 税款缴纳：[XXX万] — [月份]
□ 已确定大额收入（未来 3 个月）：
- 大客户回款：[XXX万] — [月份]
- 融资到账：[XXX万] — [月份]
- 其他确定收入：[XXX万] — [月份]
从 [BK] 获取预算数据：
□ 下月预算支出：[XXX万]
□ 下月预算收入：[XXX万]
□ 下月预算净流量：[XXX万]
基准情景（最可能发生）：
| 月份 | 期初余额 | 预期流入 | 预期流出 | 净流量 | 期末余额 | |------|-------|---------|---------|--------|--------|---------| | 月1 | [XXX万] | [XXX万] | [XXX万] | [XXX万] | [XXX万] | | 月2 | [接上月] | [XXX万] | [XXX万] | [XXX万] | [XXX万] | | 月3 | [接上月] | [XXX万] | [XXX万] | [XXX万] | [XXX万] |
乐观情景（收入高于预期/支出低于预期）：
| 月份 | 期初余额 | 乐观流入 | 乐观流出 | 净流量 | 期末余额 | |------|-------|---------|---------|--------|--------|---------| | 月1 | [XXX万] | [XXX万] | [XXX万] | [XXX万] | [XXX万] | | 月2 | [接上月] | [XXX万] | [XXX万] | [XXX万] | [XXX万] | | 月3 | [接上月] | [XXX万] | [XXX万] | [XXX万] | [XXX万] |
悲观情景（收入低于预期/支出高于预期）：
| 月份 | 期初余额 | 悲观流入 | 悲观流出 | 净流量 | 期末余额 | |------|-------|---------|---------|--------|--------|---------| | 月1 | [XXX万] | [XXX万] | [XXX万] | [XXX万] | [XXX万] | | 月2 | [接上月] | [XXX万] | [XXX万] | [XXX万] | [XXX万] | | 月3 | [接上月] | [XXX万] | [XXX万] | [XXX万] | [XXX万] |
缺口时间点分析：
□ 基准情景：
第一个缺口月份：[月份]
缺口金额：[XXX万]
持续时间：[X] 个月
累计最大缺口：[XXX万]
□ 悲观情景：
第一个缺口月份：[月份]
缺口金额：[XXX万]
持续时间：[X] 个月
累计最大缺口：[XXX万]
□ 乐观情景：
是否出现缺口：[是/否]
→ 如有，描述：[...]
缺口原因分析：
□ 季节性因素：
- [描述，如：春节前付款集中]
□ 大额固定支出：
- 银行贷款到期：[月份] — [XXX万]
- 税款缴纳：[月份] — [XXX万]
- [其他大额支出]
□ 收入延迟风险：
- 大客户回款可能延迟：[客户名称]
- 可能延迟金额：[XXX万]
- 延迟概率：[X%]
融资缺口规模：
□ 基准情景融资需求：[XXX万]
□ 悲观情景融资需求：[XXX万]
□ 建议融资规模（保守）：[XXX万]
融资来源评估：
| 融资来源 | 可用额度 | 预计到位 | 成本 | 适用情景 | |---------|---------|---------|------|------|---------| | 银行流贷 | [XXX万] | [X]天 | [X%/年] | 基准/悲观 | | 银行承兑 | [XXX万] | [X]天 | [X%/年] | 基准/悲观 | | 现有授信 | [XXX万] | 立即 | — | 乐观 |
融资时间安排：
□ 须在 [月份] 前启动融资申请
□ 融资金额建议：[XXX万]
□ 融资类型建议：[流贷/银承/组合]
□ 建议银行：[银行名称]
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现金流滚动预测报告
预测周期：[YYYY-MM 至 YYYY+MM]
编制日期：[YYYY-MM-DD]
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【当前资金状况】
□ 当前账户余额合计：[XXX万]
□ 月均运营资金需求：[XXX万]
□ 可支撑运营月数：[X] 个月
【三情景预测】
1. 乐观情景（收入+20%/支出-10%）：
月份 | 期初余额 | 流入 | 流出 | 净流量 | 期末余额
-----|---------|------|------|-------|--------
[月1] | [XXX万] | [XXX万] | [XXX万] | [XXX万] | [XXX万]
[月2] | [XXX万] | [XXX万] | [XXX万] | [XXX万] | [XXX万]
[月3] | [XXX万] | [XXX万] | [XXX万] | [XXX万] | [XXX万]
2. 基准情景（最可能）：
月份 | 期初余额 | 流入 | 流出 | 净流量 | 期末余额
-----|---------|------|------|-------|--------
[月1] | [XXX万] | [XXX万] | [XXX万] | [XXX万] | [XXX万]
[月2] | [XXX万] | [XXX万] | [XXX万] | [XXX万] | [XXX万]
[月3] | [XXX万] | [XXX万] | [XXX万] | [XXX万] | [XXX万]
3. 悲观情景（收入-20%/支出+10%）：
月份 | 期初余额 | 流入 | 流出 | 净流量 | 期末余额
-----|---------|------|-------|-------|--------
[月1] | [XXX万] | [XXX万] | [XXX万] | [XXX万] | [XXX万]
[月2] | [XXX万] | [XXX万] | [XXX万] | [XXX万] | [XXX万]
[月3] | [XXX万] | [XXX万] | [XXX万] | [XXX万] | [XXX万]
【缺口分析】
□ 乐观情景缺口：[无/有 — XXX万 — 月份]
□ 基准情景缺口：[无/有 — XXX万 — 月份]
□ 悲观情景缺口：[无/有 — XXX万 — 月份]
第一个资金缺口：
- 时间：[月份]
- 金额：[XXX万]
- 情景：[乐观/基准/悲观]
- 原因：[...]
【融资计划建议】
□ 建议融资规模：[XXX万]（保守估算）
□ 最低融资规模：[XXX万]（仅覆盖悲观情景）
融资来源：
□ 银行流动资金贷款：[XXX万]
- 建议银行：[银行名称]
- 预计利率：[X%]
- 预计到位：[X] 个工作日
□ 银行承兑汇票：[XXX万]
- 适用于：大额供应商付款
- 成本：[X%]
□ 使用现有授信：[XXX万]
- 须立即启用
【风险管理建议】
□ 加速催收应收款：
- 目标客户：[客户名称]
- 目标金额：[XXX万]
- 预计回款：[日期]
□ 协商延后大额支出：
- 目标供应商：[供应商名称]
- 延后金额：[XXX万]
- 延后至：[日期]
□ 备用融资渠道：
- 备用银行：[银行名称]
- 备用额度：[XXX万]
【下月更新计划】
□ 下月重新预测日期：[YYYY-MM-DD]
□ 下月关注事项：
- [大客户回款情况]
- [银行贷款到期]
- [融资申请进度]
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编制人：[资金专员/资金主管]
审核人：[资金主管/财务经理]
下次更新：[YYYY-MM-DD]
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Finance Skills — cash-flow-forecasting atomic skill