customer-marketing

name	customer-marketing
description	Financial AI Skill - 客户经理营销话术实时生成器。输入客户画像和营销目标，AI自动生成电话/微信/拜访话术，支持异议处理预演、方言适配、多风格切换。覆盖零售/对公/理财/私行/信用卡全营销岗位。
version	1.1.0
author	Financial AI Community
license	MIT
metadata	{"BetaAgent":{"tags":["marketing","sales","话术","客户经理","营销","对公","零售","理财","私行","信用卡"],"related_skills":["wealth-management","risk-compliance","wecom-template-card"]}}
prerequisites	{"commands":["python3"]}

客户经理营销话术实时生成器 v1.0

输入客户画像，秒级生成专业营销话术。 覆盖电话/微信/拜访全渠道，支持异议处理预演。

⚡ 零API费用 | 🎯 多风格适配 | 📦 开箱即用

一、核心能力

能力	触发关键词	核心功能
话术生成	话术、营销、拜访	根据客户画像生成电话/微信/面对面话术
异议处理	异议、拒绝、反驳	预置常见客户异议及应答话术
风格切换	风格、语气、正式	支持正式/亲和/专业/简洁多种风格
方言适配	方言、本地化	支持粤语/闽南语/四川话等方言话术（文本版）
场景模板	场景、模板	开户/贷款/理财/信用卡等预置场景模板
扩展模板库 (v1.1)	-	templates/ 目录提供 10 个开场白 + 10 个产品话术 + 10 个异议 + 5 同业案例可直接调用

二、快速开始

安装

# 克隆仓库
git clone https://github.com/yuzhaopeng-up/financial-ai-skills.git

# 复制Skill到BetaAgent目录
cp -r financial-ai-skills/skills/customer-marketing ~/.BetaAgent/skills/

CLI工具调用

cd ~/.BetaAgent/skills/customer-marketing/scripts

# 基础话术生成
python3 marketing_cli.py generate \
  --name "张总" \
  --industry "制造业" \
  --scale "年营收5000万" \
  --goal "推荐供应链金融产品" \
  --channel "face-to-face"

# 带异议处理的话术
python3 marketing_cli.py generate \
  --profile "profiles/enterprise_a.json" \
  --goal "开立对公账户" \
  --style "professional" \
  --with-objections

# 方言版话术
python3 marketing_cli.py generate \
  --name "李姐" \
  --industry "零售" \
  --goal "推荐信用卡" \
  --dialect "cantonese"

Python API调用

import sys
sys.path.insert(0, "~/.BetaAgent/skills/customer-marketing")

from marketing_engine import MarketingEngine, MarketingFormatter

# 初始化
engine = MarketingEngine()
formatter = MarketingFormatter()

# 生成话术
result = engine.generate_script(
    customer_name="张总",
    industry="制造业",
    company_scale="年营收5000万",
    recent_news="刚获得大额订单",
    marketing_goal="推荐供应链金融产品",
    channel="face-to-face",
    style="professional"
)
print(formatter.format_script(result))

# 生成异议处理
objections = engine.generate_objections(
    goal="推荐供应链金融产品",
    industry="制造业"
)
print(formatter.format_objections(objections))

三、场景模板库

3.1 零售客户经理场景

编号	场景	输入示例	输出示例
R1	信用卡开卡	年轻白领，月收入1.5万，经常出差	出差权益介绍话术
R2	理财推荐	退休教师，风险偏好保守，有50万存款	稳健型理财推荐话术
R3	存款升级	活期存款20万，未购买任何理财	大额存单升级话术

3.2 对公客户经理场景

编号	场景	输入示例	输出示例
C1	开户营销	新注册科技公司，注册资本100万	对公账户+结算套餐话术
C2	贷款推荐	制造业企业，年营收5000万，有扩产计划	经营贷/设备贷话术
C3	供应链金融	核心企业供应商，账期3个月	应收账款融资话术

3.3 理财经理场景

编号	场景	输入示例	输出示例
W1	资产配置	高净值客户，可投资资产300万	股债配置方案话术
W2	基金定投	年轻父母，为孩子储备教育金	教育金定投话术
W3	保险规划	家庭支柱，有房贷，无商业保险	定期寿险+重疾险话术

3.4 私行客户经理场景

编号	场景	输入示例	输出示例
P1	家族信托	企业主，资产过亿，有子女教育规划	家族信托架构话术
P2	税务筹划	高管，年收入200万，税负较重	个税优化方案话术
P3	全球配置	有海外资产，需分散风险	QDII+海外保险话术

3.5 信用卡专员场景

编号	场景	输入示例	输出示例
K1	新客开卡	大学生，首次申请信用卡	学生卡权益介绍话术
K2	分期营销	大额消费后，账单压力较大	账单分期话术
K3	权益激活	白金卡客户，未使用机场贵宾厅	权益提醒+激活话术

四、话术风格说明

风格	适用场景	特点
正式	对公大客户、首次拜访	措辞严谨、专业术语、结构清晰
亲和	零售老客户、熟人推荐	语气亲切、拉近距离、自然流畅
专业	理财/私行客户	数据支撑、逻辑严密、方案完整
简洁	微信/短信触达	要点突出、简短有力、便于阅读

五、企微端体验

5.1 使用流程

[企微打开] → [选择岗位：零售/对公/理财/私行/信用卡]
         → [选择场景：开户/贷款/理财/信用卡...]
         → [填写客户信息] → [选择风格/渠道]
         → [AI生成话术] → [复制/发送到企微/保存]

5.2 示例界面

🎯 营销话术实时生成

客户信息：
┌─────────────────────────────────────┐
│ 姓名：张总                            │
│ 行业：制造业                          │
│ 规模：年营收5000万                     │
│ 动态：刚获得大额订单                    │
│ 目标：推荐供应链金融产品                │
│ 渠道：面对面拜访                       │
│ 风格：专业正式                         │
└─────────────────────────────────────┘

💬 AI生成话术：

【开场白】
"张总您好！听说贵公司最近拿下了一笔大额订单，
恭喜啊！这种时候资金周转是不是有点紧张？
我们正好有一款供应链金融产品..."

【产品介绍】
"这款产品专门针对像您这样的制造业企业..."

【异议处理】
如果客户说"利率太高" → "张总，您看这样..."
如果客户说"已有合作银行" → "理解理解，不过..."

[📋 复制话术] [📤 发送到企微] [🔄 重新生成]

六、技术架构

customer-marketing/
├── SKILL.md                          # 本文件
├── marketing_engine.py               # 核心引擎
├── marketing_formatter.py            # 格式化输出
├── templates/
│   ├── opening_templates.json        # 开场白模板
│   ├── product_templates.json        # 产品介绍模板
│   ├── objection_templates.json      # 异议处理模板
│   └── closing_templates.json        # 促成签约模板
└── scripts/
    └── marketing_cli.py              # CLI工具

七、更新日志

版本	日期	更新内容
v1.0.0	2026-06-07	初始版本，覆盖5大岗位15个场景

八、贡献指南

欢迎提交PR扩展更多场景模板！

1. Fork 本仓库
2. 在 templates/ 目录添加新场景模板
3. 更新 SKILL.md 场景列表
4. 提交PR

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金融AI技能库 | MIT License | 由FinAI集群六节点协同开发

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十、v1.1 扩展模板库（2026-06-07 新增）

templates/ 目录新增四份开箱即用的话术资产：

templates/opening_templates.json — 10 个场景开场白

ID	场景	渠道
OPEN-001	新客户首次电话	phone
OPEN-002	存量客户回访	phone
OPEN-003	微信首次触达	wechat
OPEN-004	节假日问候	wechat
OPEN-005	高净值面访	face-to-face
OPEN-006	潜在客户陌拜	phone
OPEN-007	客户流失预警	phone
OPEN-008	小微企业主电话	phone
OPEN-009	理财到期续作	wechat
OPEN-010	新产品上线推介	sms

templates/product_templates.json — 10 个产品介绍话术

覆盖：大额存单、基金定投、信用卡白金卡、小微企业贷、家族信托、重疾险、教育金保险、私行理财、QDII海外基金、黄金积存。每条包含核心价值、目标客户、适配场景、异议预案、Closing hook。

templates/objection_templates.json — 10 个异议应答

ID	异议类型
OBJ-001	收益太低/对比同业
OBJ-002	我再考虑考虑
OBJ-003	资金紧张
OBJ-004	怕亏钱/担心风险
OBJ-005	我自己投资就好
OBJ-006	费用太贵
OBJ-007	对你们行不了解
OBJ-008	等卖了房子再说
OBJ-009	需要家人同意
OBJ-010	不要再联系我了

templates/peer_cases.json — 5 个同业最佳实践案例

• 某股份制银行A — 私行 + 智谱AI投顾（NPS+18 points）
• 某股份制银行D — 知鸟 AI 信贷工厂（审批 3 天 → 10 分钟）
• 工商银行 — 工银智涌反欺诈大模型（日拦截 50 万笔）
• 建设银行 — 惠懂你 310 模式（累计放款 2 万亿）
• 网商银行 — 310模式AI小微贷（5300 万户、不良率 1.5%）

附 cross_cases_insights：4 项共性成功因素 + 4 项常见陷阱。

Python 调用示例

import json, os
path = os.path.expanduser("~/.BetaAgent/skills/customer-marketing/templates")
opens = json.load(open(f"{path}/opening_templates.json"))
products = json.load(open(f"{path}/product_templates.json"))
objections = json.load(open(f"{path}/objection_templates.json"))
cases = json.load(open(f"{path}/peer_cases.json"))

# 找到匹配的开场白
for s in opens["scenarios"]:
    if "高净值" in str(s.get("best_for")):
        print(s["templates"][0])
        break