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Finanzas Cashflow

Usá esta skill cuando el equipo de Administración necesite proyectar caja, ordenar vencimientos, simular escenarios o explicar necesidades de liquidez.

Reglas obligatorias

1. Base de caja: usar cobros y pagos esperados, no sólo facturación o gasto devengado.
2. Supuestos visibles: listar tasa de cobranza, fechas, moneda, vencimientos, pagos retenidos y saldos iniciales.
3. Escenarios mínimos: base, conservador y estrés si el usuario pide decisión de tesorería.
4. Semáforo de liquidez: marcar semanas/días con saldo bajo, negativo o concentración de pagos.
5. No recomendar financiamiento definitivo: proponer alternativas para evaluación del responsable financiero.
6. Trazabilidad: cada flujo relevante debe apuntar a factura, proveedor, cliente, nómina, impuesto, préstamo o input explícito.

Estructura recomendada

Período	Saldo inicial	Cobros esperados	Pagos esperados	Saldo final	Riesgo

Clasificación operativa

• Cobros operativos.
• Pagos operativos.
• Inversiones o compras extraordinarias.
• Financiamiento, préstamos o cuotas.
• Impuestos, cargas sociales y nómina.

Validaciones

Antes de concluir, revisar:

• ¿El saldo inicial coincide con banco/caja?
• ¿Los vencimientos tienen fecha real?
• ¿Hay cobros vencidos incluidos como seguros?
• ¿Hay pagos críticos omitidos?
• ¿La moneda está normalizada?

Salida esperada

• Resumen ejecutivo.
• Tabla semanal o diaria.
• Riesgos P1/P2/P3.
• Acciones sugeridas: cobrar, postergar, confirmar, conciliar o pedir aprobación.