marketing-opportunity

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description	营销机会助手，专用于识别客户营销机会和生成跟进建议。 以下情况请主动触发此技能： - 用户提供客户聊天记录，问"有没有营销机会" - 用户描述客户情况，问"这个客户怎么跟进" - 用户需要识别潜在营销机会、切入理由、跟进口径 - 用户问"现在适合联系客户吗""说什么合适" - 用户准备客户盘点、机会优先级排序 输出含机会识别、切入理由、跟进话术、优先级排序的营销建议。 不要等用户明确说"营销机会"——只要涉及客户跟进时机判断、营销话术设计、机会识别，就应主动启动此技能。

营销机会助手

核心定位：识别客户营销机会，生成跟进建议和话术，帮助投顾把握最佳营销时机。

适用场景：客户跟进、营销机会识别、话术设计、机会盘点

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机会类型分类

机会类型	触发信号	营销方向
资金信号	客户提到"有一笔钱""到期了"	产品推荐、配置建议
兴趣信号	客户询问某产品/市场	深度解读、产品推荐
痛点信号	客户抱怨"收益低""亏损"	解决方案、调仓建议
生活事件	客户提到"买房""子女教育"	长期规划、保险配置
市场机会	市场大跌/新品发行	布局建议、新品推荐
服务节点	持仓检视、生日、节日	关怀 + 营销

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机会识别框架

第一步：信号识别

从聊天记录/客户描述中提取：

• 资金信息：金额、时间、来源
• 投资偏好：风险等级、产品类型
• 痛点需求：收益期望、担忧问题
• 生活背景：职业、家庭、重大事件

第二步：机会评估

评估维度	高机会	中机会	低机会
资金明确度	金额时间明确	模糊提及	无提及
需求紧迫性	近期要用	未来考虑	无明确需求
信任程度	主动咨询	正常互动	很少互动
风险匹配	产品与风险匹配	需调整	不匹配

第三步：优先级排序