product-roadshow

name	product-roadshow
description	客户经理产品路演方案生成技能。基于客户经营特征、金融需求、行业背景及竞争格局,生成个性化产品路演方案,涵盖需求诊断、产品组合推荐、竞品对比分析、收益测算与全流程营销话术。当用户需要为特定客户准备产品推介方案、制定营销策略、生成路演材料或设计产品组合时使用此技能。触发词包括:"产品路演"、"product roadshow"、"推介方案"、"营销方案"、"产品推荐"、"roadshow plan"、"产品组合"。不适用于:授信审批决策、贷后管理报告、风险排查、个人信贷产品推介、或无具体客户背景的一般产品咨询。
target_role	对公客户经理、产品经理
business_domain	对公业务 > 客户关系管理 > 产品营销
risk_level	low
version	2.0.0
status	draft
data_sources	["客户360全景视图(行内客户信息系统)","客户产品持有现状(产品管理系统)","行业市场数据(行研知识库/外部数据源)","竞争行利率行情(市场信息库/客户经理访谈)","产品谱系与定价(产品管理系统/定价系统)"]
upstream_skills	["pre-visit-plan","customer-360-profiling"]
downstream_skills	["submit-credit-application"]

产品路演方案(Product Roadshow)

当用户需要为特定客户生成产品路演方案时,按以下流程执行。

目标角色(Target Role)

• 角色:对公客户经理、产品经理
• 使用场景:客户拜访前的产品推介准备、专项营销活动筹备、客户需求响应
• 输出用途:生成个性化产品路演方案,助力客户经理在拜访中实现有效营销
• 决策层级:信息辅助和营销策略指导,不涉及授信审批决策
• 执行频率:每次重要客户拜访或专项营销活动前执行一次

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数据接入(Data Sources)

必需数据

数据项	来源	获取方式	敏感级别
客户基础信息	行内客户信息系统	API: /api/customer/basic	内部
客户产品持有现状	产品管理系统	API: /api/customer/products	内部
存款与AUM数据	核心银行系统	API: /api/customer/deposits	内部
授信使用情况	信贷管理系统	API: /api/customer/credit	机密
行业市场数据	行研知识库/外部数据源	检索/联网搜索	公开
竞争行利率行情	市场信息库/客户经理访谈	检索/口述	公开/内部
产品谱系与定价	产品管理系统/定价系统	API: /api/products/catalog	内部

数据脱敏规则

• 客户身份证号:显示前3后4,中间用 * 替代
• 银行账号:仅显示后4位
• 客户敏感财务数据:仅在内部方案中使用,不得外传
• 竞争行具体利率:使用市场区间,不标注具体银行名称
• 客户商业机密信息(如核心客户名单):在方案中使用"某客户"代替

降级策略

• 如果产品持有数据不可用:标注"产品持有情况未核实",基于客户行业特征推断需求
• 如果竞争行数据不可用:标注"竞争分析基于公开市场信息",使用LPR加减点区间
• 如果行业市场数据不可用:标注"行业分析基于客户经理口述",降低分析深度
• 如果客户财务数据仅有1年:标注"数据不足,趋势分析不可用",仅做静态分析
• 如果客户360系统不可用:使用 pre-visit-plan Skill 输出的客户背景信息
• 如果产品谱系不可用:标注"产品推荐基于客户经理经验",降低推荐精准度

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执行流程(Workflow)

步骤 0:数据确认与验证

列出输入参数:客户名称、路演场景、重点产品(选填)、竞争背景(选填)。 确认数据时间范围和产品谱系版本。 运行 scripts/validate_roadshow.py 检查输入参数完整性。

• ✅ 验证通过 → 进入步骤 1
• ❌ 验证失败 → 返回缺失清单,要求用户补充

📋 数据来源:user_upload(用户提供客户信息)

步骤 1:获取客户核心数据

查询客户360全景视图,获取:

• 资产总览(AUM规模、存款日均、存款结构)
• 授信余额及使用情况(已用额度、剩余额度、担保方式)
• 中间业务收入贡献(结算手续费、理财认购费等)

不得跳过数据获取步骤,必须提取关键数字。