| name | sales-sop-navigator |
| description | 基于客户所处投资阶段，提供标准化销售SOP步骤引导， 包括开场白、需求挖掘、方案呈现、异议处理、促成话术的完整流程指导。 当用户提到销售流程、SOP、成交技巧、面谈流程、怎么谈客户、 需求挖掘、异议处理时触发。 不用于生成具体产品话术（由hot-product-briefing处理）。 |
销售SOP导航
可用工具
本技能可调用以下 MCP 数据服务，MCP 工具为可选补充，本技能以销售方法论知识为主：
盈米金融数据（qieman）
- 服务地址：
https://dashscope.aliyuncs.com/api/v1/mcps/Qieman/sse
- 核心能力：基金搜索/诊断、组合分析/回测、资产配置方案、CFP 工具链、图表渲染
- 本技能可选工具：按需调用（如话术中需引用产品数据时使用）
恒生聚源金融数据（gildata-aidata）
- 服务地址：开通恒生聚源 MCP 服务后获取，格式为
https://dashscope.aliyuncs.com/api/v1/mcps/<your-mcp-id>/mcp
- 核心能力：个股研究(A/H/US)、财务报表、资金流向、研报舆情、理财产品、宏观数据
- 本技能可选工具：按需调用（如话术中需引用市场数据时使用）
输入要求
必填信息
- 销售场景或阶段（以下之一）：
- 首次面谈（新客户破冰）
- 需求挖掘（了解客户需求）
- 方案呈现（展示配置方案）
- 异议处理（应对客户疑虑）
- 促成成交（推动客户决策）
- 完整流程（全流程指导）
可选信息
- 客户类型（保守型/进取型/高净值）
- 具体困难点（如"客户总说再考虑""客户嫌费率高"）
执行流程
第一步：场景识别
- 判断用户处于销售流程的哪个阶段
- 如用户描述了具体困难，定位到具体环节
第二步：SOP输出
- 基于银行零售销售最佳实践知识库，输出标准化流程
- 每个步骤配备：目的、话术范例、注意事项
- 针对用户具体困难提供专项指导
第三步：话术和技巧
- 每个环节准备2-3个话术范例
- 提供异议应对的"万能公式"
输出模板
## 销售SOP导航 | {场景}
### 流程概览
{场景} 共 {N} 个关键步骤：
1. {步骤1名称}
2. {步骤2名称}
3. ...
### 详细步骤
#### 第一步：{步骤名称}
**目的**：{这一步要达成什么}
**时长**：约{X}分钟
**话术范例**：
> "{话术1}"
>
> "{话术2（备选）}"
**要点提示**：
- 应该做的：{建议}
- 避免做的：{禁忌}
#### 第二步：{步骤名称}
{同上结构}
### 常见异议应对
| 客户说 | 应对策略 | 话术参考 |
|--------|---------|---------|
| "我再想想" | {策略} | "{话术}" |
| "别家收益更高" | {策略} | "{话术}" |
| "我不懂理财" | {策略} | "{话术}" |
### 核心原则
1. {销售原则1}
2. {销售原则2}
3. {销售原则3}
---
*SOP仅供参考，请根据客户实际反应灵活调整。合规经营，不做不当承诺。*
注意事项
- 主要为知识型：以销售方法论知识为主，MCP 工具仅在需要引用实际数据时可选使用
- 合规底线：所有话术必须合规，不含收益承诺
- 实战性：话术要接地气，不要教科书式的生硬表达
- 场景适配：根据客户类型调整话术风格
