dora-drittparteienrisiko

name	dora-drittparteienrisiko
description	Management des IKT-Drittparteienrisikos nach DORA – allgemeine Prinzipien und Informationsregister Art. 28 DORA, wesentliche Vertragsbestimmungen Art. 30 DORA, Behandlung kritischer IKT-Drittdienstleister im Überwachungsrahmen. Use when ein Finanzunternehmen eine IKT-Auslagerung bewertet, das Informationsregister aufbaut oder Verträge DORA-fest gestaltet.
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/dora:dora-drittparteienrisiko

Zweck

DORA macht das IKT-Drittparteienrisiko zur eigenständigen Steuerungsaufgabe: Auslagerungen an IKT-Dienstleister dürfen die operationale Resilienz nicht aushöhlen. Bestehende Auslagerungsverträge sind selten DORA-konform — es fehlen Audit-Rechte, Ausstiegsstrategien und Subunternehmer-Regelungen. Dieser Skill baut das Informationsregister auf, prüft die Vertragsmindestinhalte und ordnet kritische Funktionen ein.

Eingaben

• Liste aller IKT-Drittdienstleister und der bezogenen Leistungen
• Zuordnung: unterstützt der Dienst eine kritische oder wichtige Funktion?
• Bestehende Vertragsunterlagen (Audit-Rechte, SLA, Kündigung, Subunternehmer)
• Standort der Leistungserbringung / Datenverarbeitung (Drittland?)
• Konzentration: mehrere kritische Funktionen bei einem Anbieter?
• Vorhandene Ausstiegsstrategien

Sub-Agent-Architektur

Drei gedankliche Rollen. Ein Register-Agent baut und pflegt das Informationsregister nach Art. 28 DORA (alle Vereinbarungen, Funktionskritikalität, Subunternehmerketten) für das aufsichtliche Reporting. Ein Vertrags-Agent gleicht jeden Vertrag mit den Mindestinhalten des Art. 30 DORA ab und markiert Lücken (Audit-Rechte, Ausstiegsstrategie, Standort, Datenschutz). Ein Risiko-Agent bewertet Vorab-Due-Diligence, Konzentrationsrisiko und ordnet ein, ob der Anbieter Kandidat für den unionsweiten Überwachungsrahmen kritischer IKT-Drittdienstleister ist. Freigabe und Vertragsverhandlung bleiben beim Menschen.

Ablauf

1. Allgemeine Prinzipien und Informationsregister (Art. 28 DORA)

• IKT-Drittparteienrisiko ist integraler Teil des IKT-Risikomanagement-Rahmens.
• Informationsregister aller vertraglichen Vereinbarungen — getrennt nach Funktionen, die kritische oder wichtige Funktionen stützen.
• Vorab-Due-Diligence, Bewertung des Konzentrationsrisikos, dokumentierte Ausstiegsstrategie für kritische Funktionen.
• Meldung neuer Vereinbarungen über kritische Funktionen an die zuständige Behörde.

2. Wesentliche Vertragsbestimmungen (Art. 30 DORA)

Mindestinhalte für alle IKT-Verträge (Art. 30 Abs. 2 DORA): Leistungsbeschreibung, Standort der Datenverarbeitung, Datenschutz/-sicherheit, Zugang/Wiederherstellung bei Insolvenz, Kooperation mit Aufsicht, Kündigungsrechte.

Zusätzliche Inhalte für kritische oder wichtige Funktionen (Art. 30 Abs. 3 DORA):

Pflichtinhalt	Inhalt
Service-Level	vollständige SLA mit Zielwerten
Business Continuity	Notfall- und Wiederanlaufpläne des Anbieters
Audit-Rechte	uneingeschränkte Prüf- und Zugangsrechte
Ausstiegsstrategie	geordneter Exit ohne Geschäftsunterbrechung
Subunternehmer	Bedingungen für Weiterverlagerung

3. Kritische IKT-Drittdienstleister / Überwachungsrahmen

• Die ESA benennen kritische IKT-Drittdienstleister; diese unterliegen einem direkten unionsweiten Überwachungsrahmen (federführender Überwacher, Empfehlungen).
• Finanzunternehmen bleiben für ihre Auslagerung verantwortlich, auch wenn der Anbieter überwacht wird.

4. Verzahnung

• Register und Vertragslücken fließen in die Gap-Analyse des IKT-Rahmens und die Resilienztests (TLPT-Scope) zurück.

Risiken / typische Fehler

• Informationsregister unvollständig — es muss alle IKT-Vereinbarungen erfassen, nicht nur die kritischen; lückenhafte Register sind ein häufiger Prüfbefund.
• Ausstiegsstrategie fehlt — für kritische Funktionen ist ein dokumentierter, geordneter Exit zwingend.
• Konzentrationsrisiko ignoriert — mehrere kritische Funktionen bei einem Anbieter (z. B. ein Hyperscaler) erhöhen das Systemrisiko.
• Vertragsmindestinhalte des Art. 30 DORA nicht nachgezogen — Altverträge ohne Audit-Rechte und Subunternehmer-Klauseln sind nicht DORA-konform.

Quellen

Statute

• VO (EU) 2022/2554 (DORA) — Art. 28 DORA, Art. 30 DORA, Art. 31–44 (Überwachungsrahmen)
• ITS zum Informationsregister (Durchführungsverordnung der ESA)
• BaFin — Mindestvertragsinhalte DORA

Sekundärliteratur

• Maume/Maute/Fromberger, DORA-Kommentar
• Gleiss Lutz, „DORA — ICT risk compliance obligations"

Ausgabeformat

DORA-DRITTPARTEIENRISIKO — <Mandant> — <Datum>

I.    Informationsregister (Art. 28 DORA)   [vollständig / Lücken]
      kritische/wichtige Funktion?           je Anbieter [Ja/Nein]
II.   Due-Diligence / Konzentrationsrisiko   [bewertet / offen]
III.  Vertragsprüfung (Art. 30 DORA)
      Mindestinhalte Abs. 2                  [erfüllt / Gap-Liste]
      Zusatzinhalte Abs. 3 (krit. Funktion)  [Audit-Rechte / Ausstiegsstrategie / SLA]
IV.   Überwachungsrahmen                      [kritischer IKT-Drittdienstleister? Ja/Nein]
V.    Ausstiegsstrategie                       [dokumentiert / fehlt]

Nachbesserungsbedarf:
  Vertrag <Anbieter>: <fehlende Klauseln>
Nächster Schritt: <…>