client-report

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description	生成专业客户业绩报告，含组合收益、配置拆解与市场点评，适用于季度或年度报告。触发词：客户报告、业绩报告、季度报告、生成报表、客户对账单。
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客户报告（Client Report）

工作流

步骤 1：报告参数

• 客户姓名与家庭
• 报告期间：季度、年初至今、年度、自定义区间
• 账户范围：全部或指定账户
• 基准：沪深 300 / 中证全债 / 60/40 组合 / IPS 约定基准等
• 机构品牌：Logo、配色、免责声明

步骤 2：业绩摘要

家庭合计：

	本季	年初至今	近1年	近3年年化	近5年年化	成立以来年化
组合
基准
差额 +/-

分账户：

账户	类型	市值	本季	年初至今	基准
联名应税	券商
张三 IRA	传统
李四 Roth	Roth IRA
529 教育	教育
合计

步骤 3：配置概览

当前配置（饼图或柱状示意可用文字表代替）：

资产类别	组合占比	金额	基准占比

步骤 4：持仓明细

标的	资产类别	数量	价格	市值	组合占比	本季收益

步骤 5：市场点评

按客户专业程度调整表述：

• 本季市场发生了什么（2–3 句）
• 对组合的影响
• 展望与仓位逻辑（2–3 句）
• 零售客户少用术语；成熟投资者可更技术化

步骤 6：活动摘要

• 期间成交
• 出入金
• 股息与利息
• 费用
• 再平衡操作

步骤 7：规划备注

• 财务目标进展（退休、教育等）
• 计划变更或建议
• 后续行动项
• 下次复盘日期

步骤 8：产出

• PDF 报告（约 8–12 页）或等价 Markdown/Word
• 可选 Excel 数据附录

报告结构：

1. 封面（客户、期间、机构标识）
2. 执行摘要（1 页）
3. 业绩摘要（1–2 页）
4. 配置概览与图表（1 页）
5. 持仓明细（1–2 页）
6. 市场点评（1 页）
7. 活动摘要（1 页）
8. 规划备注（1 页）
9. 披露与免责声明（1 页）

重要提示

• 除非客户/合规要求毛收益，否则业绩应按净费后计算
• 必须包含适当免责声明（过往业绩、风险因素等）
• 跨客户保持模板一致
• 详略匹配客户需求——有人要逐笔持仓，有人只要一页摘要
• 基准选用 IPS 约定基准，而非「看起来最好」的基准
• 新模板首次对外前须合规审阅
• 在访前简报场景中，默认产出客户经理内部版，不对客户直发
• 无真实数据时标注「待补充」，禁止编造数字
• 输出文件必须使用 UTF-8 编码（encoding="utf-8"）；禁止依赖 Windows 默认 GBK，否则中文乱码