| name | ap-master |
| description | 应付账款主流程 — 整合付款排期 + 三单匹配 + 供应商审核的完整 AP 周期。 适用情形：每周固定时间（如周二）执行，整合到期应付清单、 三单匹配、付款审核全流程，生成可执行的付款指令。 核心：到期分析 → 三单匹配 → 优先级排序 → 审批 → 付款指令。
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| argument-hint | [付款周期：本周/本月] [执行日期 YYYY-MM-DD] |
| last_reviewed | 2026-06 |
| version | 1.0.0 |
| risk_level | high |
加载上下文
首次使用时： 读取 ../../CLAUDE.md 获取场景级配置（供应商分级/付款条款/审批层级/合规规则）。
/ap-master — 应付账款主流程
完整 AP 周期
Step 1：获取到期应付清单
→ 从 [ERP] 获取所有未清应付（到期日 ≤ +30 天）
Step 2：获取可用资金
→ 从 [CASH] 获取各账户可用余额
Step 3：付款排期
→ 执行 payment-scheduling
→ 按优先级生成付款计划
Step 4：三单匹配（有发票待匹配的项）
→ 执行 triple-match-automation-ap
→ 对每笔待付发票执行三单匹配
→ 匹配通过方可进入付款清单
Step 5：付款审核
→ 执行 supplier-payment-review
→ 对每笔付款复核供应商信息/金额/合规
Step 6：生成付款指令
→ 汇总审批通过的付款
→ 生成付款指令文件
→ 提交审批
第一步：获取到期应付清单
从 [ERP] 查询未清应付：
查询条件：
- 到期日：今天至 +30 天
- 供应商：所有
- 状态：未清
导出字段：
供应商 | 金额 | 到期日 | 逾期天数 | PO号 | 发票号 | 合同条款
汇总：
- 已逾期：[X] 笔 / [XXX万]
- 本周到期：[X] 笔 / [XXX万]
- 下周到期：[X] 笔 / [XXX万]
第二步：三单匹配（发票核查）
对每笔有待匹配发票的应付执行匹配：
执行 Skill：triple-match-automation-ap
发票匹配结果：
- 通过：[X] 笔 / [XXX万]
- 待处理：[X] 笔 / [XXX万]
- 不通过：[X] 笔 / [XXX万]
不通过项处理：
→ 暂停付款
→ 联系供应商处理
→ 记录在下期待付款清单中
第三步：付款排期
执行 Skill：payment-scheduling
资金充足时：
→ 所有到期应付均可安排付款
资金不足时：
→ 按优先级排序
→ P0（已逾期）→ P1（A级供应商）→ P2（本周到期）→ P3（下周到期）
→ 延迟 P4（未到期）项
第四步：付款审核
对每笔待付款执行审核：
执行 Skill：supplier-payment-review
审核结果：
- 通过：[X] 笔 / [XXX万]
- 拒绝：[X] 笔 / [XXX万]
- 待补充：[X] 笔 / [XXX万]
拒绝项：
→ 记录拒绝原因
→ 不放入付款指令
→ 如有欺诈风险，升级至财务经理 + 法务
第五步：生成付款指令
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付款指令
付款日期：[YYYY-MM-DD]
生成时间：[YYYY-MM-DD HH:MM]
付款笔数：[X] 笔
付款总额：[XXX万]
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【已通过付款清单】
序号 | 供应商 | 金额 | 收款账户 | 摘要 | PO号
-----|--------|------|---------|------|----
1 | [供应商A] | [XX万] | [账户] | [摘要] | [PO号]
2 | [供应商B] | [XX万] | [账户] | [摘要] | [PO号]
... | ... | ... | ... | ... | ...
合计 | — | [XXX万] | — | — | —
【拒绝/暂停项】
序号 | 供应商 | 金额 | 原因 | 状态
-----|--------|------|------|----
1 | [供应商C] | [XX万] | [三单不匹配] | 暂停
2 | [供应商D] | [XX万] | [账户变更待核实] | 拒绝
合计 | — | [XX万] | — | —
【付款指令明细】
付款方式：银企直连 / 网银转账
付款账户：[账户]
批量付款文件：[文件名]
网银密钥责任人：[姓名]
═══════════════════════════════════════
审批层级：AP主管 → 财务经理 → [财务总监]
指令生成人：[姓名]
指令生成时间：[YYYY-MM-DD HH:MM]
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第六步：付款执行后跟踪
付款执行确认：
→ [ERP] 中标记为已付款
→ [CASH] 冻结资金释放
→ 供应商付款凭证归档
未成功付款处理：
→ 查明失败原因（账户错误/余额不足/限额）
→ 重新安排付款（下一付款日）
→ 记录失败原因
升级触发条件
- 付款总额 > [填空：如 500 万元]
- 单笔付款 > [填空：如 50 万元]
- 拒绝项涉及欺诈风险
- 资金缺口 > [填空：如 100 万元]
- 连续 3 周存在已逾期但未付的应付
Finance Skills — ap-master atomic skill
