hlzd-customer-due-diligence

name	hlzd-customer-due-diligence
description	B2B 海外采购商背调 —— 5 维评分（D1 公司真实性 / D2 公司实力 / D3 客户类型 / D4 采购能力 / D5 风险评估）打出 A/B/C/D 等级，制裁粗筛（OFAC SDN + 制裁国家 + dual-use + 欺诈高危），自动路由到 hlzd-cold-outreach 或 hlzd-trade-compliance。Use when 用户说'买家背调'、'客户验证'、'客户真实性'、'尽调'、'OFAC 检查'、'buyer validation'、'customer due diligence'、'KYC'。
license	MIT
metadata	{"author":"HLZD (海联智达 / 海良数科)","version":"0.1.0","industry":"cross-border-b2b","category":"customer-validation","triggered_by":["买家背调","客户验证","客户真实性","客户尽调","buyer validation","KYC","customer due diligence","OFAC check"]}

HLZD 客户背调（Customer Due Diligence）

把"客户真实吗 / 实力够吗 / 有没有制裁风险"3 个问题，5 维评分 + 合规护栏一次性回答。

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When to use

调用本 Skill 当用户：

• 拿到 hlzd-buyer-finder 的买家清单，想筛掉垃圾、留真买家
• 询盘进来但 hlzd-inquiry-qualify 给了 D 级 / 边缘，需要补查
• 想跑 KYC / OFAC 复核（避免对接 Hezbollah / Wagner / Iran 等）
• 想自动分配 lead 给不同 sales 或插入 nurture

不要调用本 Skill 当：

• 客户已在合作（v0.1 用于未合作前的早期筛查）
• 需要 verify 已签合同的客户信用额度 —— 这是供应链金融风控，不在 v0.1 范围内

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How this skill is invoked

# 输入：buyer-finder 输出 JSON
py scripts/cli.py --input buyers.json --output diligence.json --pretty

# stdin 模式
cat buyers.json | py scripts/cli.py --stdin

输出每 buyer 的：

{
  "company_score": 0-100,
  "company_grade": "A" / "B" / "C" / "D",
  "scoring": { "D1_real": {...}, "D2_size": {...}, ... },
  "compliance": { "violations": [...], "passed": bool, "fraud_terms_detected": [...] },
  "recommendation": { "action": "outreach_24h|outreach_48h|nurture|archive|halt",
                       "next_skill": "hlzd-cold-outreach|nurture-sequence|hlzd-trade-compliance", ... }
}

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5-维评分细则

维度	满分	取分规则
D1 公司真实性	25	name 5 + LinkedIn 8 + 邮箱 5 (free) / 12 (公司)
D2 公司实力	25	员工数 10 + 营收 10 + 行业信号 5（snippet 命中）
D3 客户类型	15	Manufacturer / EPC / End User / OEM = 15；Distributor = 10；Trader = 5；Unknown = 0
D4 采购能力	20	历史进口 15 + 项目经验 5（tender / EPC 命中）
D5 风险评估	15	干净 → 15；制裁 / 欺诈 / SDN 命中 → 0

阈值：

总分	等级	SOP
90-100	A	hlzd-cold-outreach 24h 内
70-89	B	hlzd-cold-outreach 48h 内，补 D3/D2 缺失
50-69	C	入 nurture pool，90 天后重评
0-49	D	自动模板回 + 归档

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合规护栏（5 道关卡）

#	检测	数据源
1	制裁国家	lib.SANCTIONED_COUNTRIES（静态 list：North Korea / Iran / Syria / Cuba / Crimea / Donetsk / Luhansk）
2	OFAC SDN 实体	lib.OFAC_SDN_STATIC_NAMES（v0.1 静态子集 20 条；正式版接 OFAC SDN API 24h 刷新）
3	Dual-use 关键词	OCTG for re-export / dual-use / encryption 等 7 词
4	欺诈高危	advance payment to personal / western union payment only 等 6 词
5	风险维度	上面任一命中 → D5 = 0

任一命中 → recommendation.action = halt + next_skill = hlzd-trade-compliance。

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Output schema

{
  "$schema": "hlzd/customer-due-diligence/v1",
  "evaluated": 3,
  "failed": 0,
  "halt_recommended": 1,
  "by_grade": {"A": 0, "B": 1, "C": 0, "D": 2},
  "results": [
    {
      "importer_name": "Saudi Aramco Trading Co",
      "country": "Saudi Arabia",
      "company_score": 85,
      "company_grade": "B",
      "scoring": 
              
              
                
              
              
         
         
         
      
            
       
         
         
         
         
      
    
  
   

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Sample integration

# 1. 找买家（来自 buyer-finder）
py ../hlzd-buyer-finder/scripts/cli.py --product "OCTG casing" --country SA \
    --output-json buyers.json

# 2. 背调
py scripts/cli.py --input buyers.json --output-json diligence.json --pretty

# 3. 自动 outreach（按 grade A/B 调 cold-outreach）
py ../hlzd-cold-outreach/scripts/cli.py --input diligence.json \
    --product "OCTG casing" --output-json outreach.json

3 步闭环完成：调研 → 买家 → 背调 → 邮件。

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Anti-patterns / Limitations

限制	处置
OFAC SDN 列表是静态子集（20 条）	正式版接 OFAC / EU / UN 公开 API，每 24h 同步
LinkedIn 抽取仅 URL，正文验证需 v0.2 接 LLM
公司规模 / 营收靠 snippet 关键词启发式	若只有 LinkedIn 主页，正文获取可补 LLM
customer_type 字段 buyer-finder v0.1 不输出	v0.2 加；v0.1 用 default_customer_type 占位
不输出制裁国家 / 制裁实体的 source URL	建议接 OFAC API 后带 URL（v0.2）

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       │  hlzd-buyer-finder       │  ← 上游：买家列表
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       │ ★ hlzd-customer-due-    ★ │  ← 本 Skill
       │    diligence              │
       └────────────┬────────────┘
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            ▼       ▼        ▼
       outreach trade-      manual
       24/48h   compliance   review
       (合规过) (合规拦截)

前置：hlzd-buyer-finder 提供 buyer 输入 后继：hlzd-cold-outreach（合规过）或 hlzd-trade-compliance（拦截）

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Versioning

版本	说明
0.1.0	首版：5 维评分 + OFAC SDN 静态子集 + dual-use + fraud + LinkedIn/website 抽取

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