global-investor-suitability

# Global Investor Suitability Checker ## 概述 这是一个基于**公网可查数据**的 Skill，用于对**某家上市企业对应股票的投资者适当性**进行校验。Skill 先识别企业所属板块（主板 / 科创板 / 创业板 / 北交所），再结合公开法律法规与交易所规则，对输入的投资者画像进行适当性判断，并输出结论、缺口项与法律依据。 示例企业默认使用：**中芯国际（688981.SH）**。该公司在上海证券交易所科创板上市，适合作为科创板适当性校验样例。 --- ## 数据来源 本 Skill 仅使用公网可查、可复核的信息： 1. **中国证监会（CSRC）** - 《证券期货投资者适当性管理办法》 - 用于通用适当性原则、普通/专业投资者划分、经营机构适当性义务等法律依据 2. **上海证券交易所（SSE）** - 科创板投资者适当性页面/规则摘要 - 用于科创板股票交易门槛与风险揭示要求 3. **深圳证券交易所（SZSE）** - 《深圳证券交易所创业板投资者适当性管理实施办法（2020年修订）》 - 用于创业板交易门槛与风险揭示要求 4. **北京证券交易所（BSE）** - 北交所公开发行与上市相关公开披露材料、公开规则口径 - 用于北交所“合格投资者/适当性”规则映射（如需生产部署，建议定期复核官方最新规则） 5. **上市公司所属交易所公开页面** - 例如上交所/深交所/北交所公司详情页 - 用于识别证券代码、上市板块、上市日期、证券简称等基础事实 --- ## 功能 ### 1) 企业板块识别 根据股票代码与交易所公开页面，识别目标企业属于： - 上交所主板 - 上交所科创板 - 深交所主板 - 深交所创业板 - 北交所 ### 2) 法规查询与规则映射 将不同板块映射到公开可查的适当性规则，例如： - **科创板**：个人投资者通常需满足开通前 20 个交易日日均资产不低于 50 万元、参与证券交易满 24 个月，并签署风险揭示书。 - **创业板**：个人投资者通常需满足开通前 20 个交易日日均资产不低于 10 万元、参与证券交易满 24 个月，并签署风险揭示书。 - **主板**：重点核验风险揭示、风险承受能力匹配与普通/专业投资者一般性适当性要求。 - **北交所**：重点核验合格投资者门槛与风险揭示要求。 ### 3) 投资者画像校验 支持根据投资者画像进行适当性校验。输入字段包括： - investor_type：`individual` / `institution` - avg_assets_20d：申请权限开通前 20 个交易日日均资产（人民币） - trading_experience_months：证券交易经验（月） - signed_risk_disclosure：是否已签署风险揭示书 - risk_tolerance：`low` / `medium` / `high` - is_professional_investor：是否已被认定为专业投资者 ### 4) 输出可解释结论 输出内容包括： - 适当性结论：`PASS` / `FAIL` / `REVIEW` - 不满足项列表 - 规则依据列表 - 风险提示 - 适配的板块与证券信息 --- ## 使用示例 ### 示例 1：对中芯国际（科创板）做适当性校验 ```bash python script/run_demo.py \ --symbol 688981 \ --investor-type individual \ --avg-assets-20d 600000 \ --trading-experience-months 36 \ --signed-risk-disclosure true \ --risk-tolerance high ``` 预期： - 识别为 **科创板** - 若资产、经验、风险揭示满足要求，则返回 `PASS` ### 示例 2：资产不足导致不通过 ```bash python script/run_demo.py \ --symbol 688981 \ --investor-type individual \ --avg-assets-20d 120000 \ --trading-experience-months 36 \ --signed-risk-disclosure true \ --risk-tolerance high ``` 预期： - 输出 `FAIL` - 明确提示“科创板 20 个交易日日均资产门槛未达到 50 万元” ### 示例 3：创业板校验 ```bash python script/run_demo.py \ --symbol 300750 \ --investor-type individual \ --avg-assets-20d 120000 \ --trading-experience-months 30 \ --signed-risk-disclosure true \ --risk-tolerance medium ``` 预期： - 识别为 **创业板** - 满足创业板典型门槛时返回 `PASS` --- ## 交易说明 1. **本 Skill 只做规则校验，不直接下单，不构成投资建议。** 2. **适当性通过 ≠ 投资一定合适。** 适当性仅表示从公开规则角度看，投资者画像与某类证券/交易权限的门槛较为匹配。 3. 实际业务中，券商/经营机构还会结合： - 投资者分类 - 风险测评结果 - 产品或服务风险等级 - 冷静期/回访/双录等内部流程 4. 生产环境使用前，应定期复核最新法律法规与交易所业务规则。 5. 对北交所、可转债、权限转签、机构客户等复杂情形，建议由合规/法务做二次复核。 --- ## License 本 Skill 自带代码采用 **MIT License**。 注意： - 本 Skill 依赖的法律法规、交易所规则、公司公开信息，版权与解释权归其原发布机构或权利人所有。 - 使用者应自行遵守原始数据源、网站声明及相关法律法规要求。