portfolio-fit

name	portfolio-fit
description	.pi/investments/portfolio.yaml, watchlist.yaml, transactions.csv, journal 기록을 읽고 새 종목이나 기존 종목이 포트폴리오에 적합한지 분석한다.

Portfolio Fit

분석 전에 가능한 경우 다음 파일을 확인한다.

• .pi/investments/portfolio.yaml
• .pi/investments/watchlist.yaml
• .pi/investments/transactions.csv
• .pi/investments/journal/

파일이 없으면 없는 상태로 분석하고, 필요한 최소 템플릿을 제안한다. 사용자의 명시적 요청 없이 포트폴리오 파일을 새로 만들거나 보유 정보를 수정하지 않는다.

확인 항목:

• 개별 종목 비중
• 동일 섹터 집중도
• 동일 국가/통화 집중도
• 원화/달러 노출
• 성장주/가치주 쏠림
• 현금 비중 영향
• 기존 보유 종목과의 중복 리스크
• watchlist 및 journal의 기존 투자 아이디어와 충돌 여부
• 손절 기준과 리스크 한도 충돌 여부

출력:

• 포트폴리오 적합도: good, neutral, poor
• 추가 매수 가능 여부
• 권장 최대 비중
• 기존 보유 종목과의 중복 리스크
• 현금 비중 변화
• 환율/금리 환경에서의 노출 변화
• 다음에 확인할 데이터

종목 자체가 좋아도 포트폴리오 집중 위험이 크면 명확히 경고한다.