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基金市场波动客户维护话术生成工具。适用于理财经理在权益基金/固收+基金出现回撤、市场波动加剧时，进行客户安抚、预期管理和维护沟通。支持根据客户类型（主动/被动、正收益/负收益、超配/非超配）生成差异化话术，包含最新市场分析、重仓股解读、基金经理观点等内容。
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基于 SOC 职业分类
Complete, populate and fill out 3-statement financial model templates (Income Statement, Balance Sheet, Cash Flow Statement) . Use when asked to fill out model templates, complete existing model frameworks, populate financial models with data, complete a partially filled IS/BS/CF framework, or link integrated financial statements within an existing template structure. Triggers include requests to fill in, complete, or populate a 3-statement model template
固收+基金产品综合评价工具。适用于分析以债券为主、权益增强的基金产品（固收+、二级债基、偏债混合等）。当用户需要"评价固收+基金"、"分析二级债基"、"固收+产品研究报告"、"债券基金风险评估"时触发。输出包含收益指标、风险指标（重点突出最大回撤恢复天数）、收益归因、调仓有效性、新闻资讯、理财经理沟通话术、基金经理访谈等完整分析框架。
单只固收+基金的日常跟踪与持续监控工具。适用于"盯着某只基金"、"跟踪基金动态"、"生成基金周报/月报"、"基金异动提醒"、"基金定期回顾"等场景。当用户需要对某只固收+基金进行持续跟踪（而非一次性深度评价）时触发。核心功能包括净值监控、回撤跟踪、持仓异动识别、债市权益市场关联分析、定期报告生成。与bond-plus-fund-evaluation（一次性深度评价）互补。
Build and maintain a calendar of upcoming catalysts across a coverage universe — earnings dates, conferences, product launches, regulatory decisions, and macro events. Supports A-share, Hong Kong stocks, and Chinese macro events (央行会议、LPR 发布、CPI/PPI 数据等). Uses domestic data sources (AKShare, Tushare, Wind, 巨潮资讯) for earnings dates and corporate events. Helps prioritize attention and position ahead of events. Triggers on "catalyst calendar", "upcoming events", "what's coming up", "earnings calendar", "event calendar", or "catalyst tracker". Reference china-market-data skill for data retrieval.
中国市场统一数据接口层。为所有金融分析 skill 提供标准化的国内数据获取指南、术语对照和代码模板。 当任何 skill 需要获取 A 股、港股、中概股数据时，优先引用此 skill 的数据接口规范。 覆盖行情数据、财务报表、估值指标、宏观经济等全品类数据。
长盈FOF（安稳盈/安鑫盈等）客户陪伴服务体系。当用户需要"FOF客户陪伴服务"、"长盈计划投后服务"、"FOF风险应对话术"、"客户持仓关怀"、"基金回撤沟通"、"收益触达分析"、"TREE长盈计划服务"时触发。提供投前预期管理、投中触发式陪伴（收益/回撤）、风险应对及2C深度服务的全流程支持，重点突出风险应对与回撤管理。
| name | fund-market-volatility-script |
| description | 基金市场波动客户维护话术生成工具。适用于理财经理在权益基金/固收+基金出现回撤、市场波动加剧时，进行客户安抚、预期管理和维护沟通。支持根据客户类型（主动/被动、正收益/负收益、超配/非超配）生成差异化话术，包含最新市场分析、重仓股解读、基金经理观点等内容。 |
本 Skill 用于帮助理财经理在以下场景进行客户维护：
支持基金类型：
使用本 Skill 时，请提供以下信息：
| 参数 | 说明 | 示例 |
|---|---|---|
基金代码 | 基金的唯一标识代码 | 519768、025002 |
基金类型 | 基金的产品类型 | 固收+、偏股混合、二级债基 |
数据日期 | 最新净值数据的日期 | 2026年4月8日 |
客户类型 | 客户分类（可选，默认生成全部8类） | 主动购买/正收益/超配 |
生成的维护话术文档包含以下模块：
根据客户特征矩阵生成差异化话术：
| 维度1 | 维度2 | 维度3 | 客户类型 | 标注颜色 |
|---|---|---|---|---|
| 主动购买 | 正收益 | 超配 | 类型一 | 🔵 蓝色 |
| 主动购买 | 负收益 | 超配 | 类型二 | 🟠 橙色 |
| 主动购买 | 正收益 | 非超配 | 类型三 | 🟢 绿色 |
| 主动购买 | 负收益 | 非超配 | 类型四 | 🔴 红色 |
| 被动购买 | 正收益 | 超配 | 类型五 | 🟣 紫色 |
| 被动购买 | 负收益 | 超配 | 类型六 | 🔴 深红色 |
| 被动购买 | 正收益 | 非超配 | 类型七 | 🩵 青色 |
| 被动购买 | 负收益 | 非超配 | 类型八 | 🟤 棕色 |
每类客户话术包含：
输入参数：
基金代码：519768
基金类型：固收+（灵活配置型）
数据日期：2026年4月8日
输出内容特点：
输入参数：
基金代码：025002
基金类型：偏股混合型
数据日期：2026年4月8日
输出内容特点：
| 客户类型 | 沟通策略 | 核心话术 |
|---|---|---|
| 正收益+超配 | 提醒风险，建议减仓 | "虽然盈利，但仓位偏高，建议降低风险敞口" |
| 负收益+超配 | 安抚情绪，建议减仓+持有 | "理解您的心情，建议先降低仓位，保留部分等待反弹" |
| 正收益+非超配 | 确认配置，建议持有 | "配置合理，建议继续持有，但密切关注波动" |
| 负收益+非超配 | 安抚情绪，建议耐心持有 | "配置合理，浮亏是短期的，建议耐心等修复" |
| 被动购买+亏损 | 表达歉意，提供补救 | "为推荐时点不佳致歉，建议调整仓位，我们会持续跟踪" |
数据准确性
合规要求
客户情绪管理
文档输出
示例文档已生成在桌面：
/Users/r9/Desktop/519768客户维护话术_新版.docx - 固收+示例/Users/r9/Desktop/519768客户维护话术_新版.pdf - 固收+示例（彩色版）/Users/r9/Desktop/025002客户维护话术.docx - 偏股混合示例/Users/r9/Desktop/025002客户维护话术_彩色版.pdf - 偏股混合示例（彩色版）cmb-fyf-companion-service - FOF客户陪伴服务体系bond-plus-fund-evaluation - 固收+基金产品评价fund-phone-sales - 基金电话营销话术fund-active-research - 主动管理型基金研究报告fund-diagnosis-3.10 - 基金季报诊断分析