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资金预测 — 滚动预测未来 [X] 天/[X] 周/[X] 月资金，识别资金缺口并预警。 适用情形：每周/每月定期执行，从 [CASH]/[OA]/[ERP] 获取数据， 预测未来资金流入/流出，识别缺口时间点，输出融资计划建议。 核心：短期预测 + 中期预测 + 缺口预警 + 融资方案。
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SAP development orchestrator v5.0.0 — Karpathy command format (Think→Simplify→ Surgical→Verify), healthcheck guardian, self-learning router, caveman-compressed output default. Delegates small-scope work to the cavecrew subagents automatically: find/search/locate → cavecrew-investigator, fix/edit/rename/typo → cavecrew-builder, review/audit/diff → cavecrew-reviewer. Multi-protocol: HTTP/OData/RFC/SOAP RFC/BDC. ZROUTER v5 REST gateway. Install pipeline: YDOWN→ZABAPGIT→ZSAPLINK. BDC engine: YFG_SBDC. Test suites: ZODATA_TEST_AUTOMATION_FGR. Use for any SAP task.
General SAP skills repository reference (secondsky/sap-skills). Use for cross-module SAP capability lookup and reference patterns.
Generate, edit, reconstruct, validate, preview, and safely deploy SAP Smart Forms (SSFO) from PDF, DOCX, XLSX, HTML, or an existing SAP form. Use for AI-assisted document-to-FormSpec extraction, native Smart Forms XML round-trips, ABAP driver generation, abapGit packaging, layout-parity review, activation checks, and governed DEV deployment.
基于 SOC 职业分类
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| name | fund-forecast |
| description | 资金预测 — 滚动预测未来 [X] 天/[X] 周/[X] 月资金，识别资金缺口并预警。 适用情形：每周/每月定期执行，从 [CASH]/[OA]/[ERP] 获取数据， 预测未来资金流入/流出，识别缺口时间点，输出融资计划建议。 核心：短期预测 + 中期预测 + 缺口预警 + 融资方案。 |
| argument-hint | [预测期间 X天/X周/X月] [预测截止日期 YYYY-MM-DD] |
| last_reviewed | 2026-06 |
| version | 1.0.0 |
| risk_level | high |
首次使用时： 读取 ../../CLAUDE.md 获取场景级配置（预测周期/假设条件/缺口容忍度）。
→ 示例：用户说"下个季度有大笔 Capex 支出，帮我预测一下资金缺口"，系统应调用本技能，执行中期资金缺口预测。
→ 示例：用户说"帮我们做一个未来 12 个月的现金流预测，包含三种情景"，系统应调用本技能，生成 12 个月三情景现金流预测。
→ 示例：用户说"年度资金预测要发给银行作为贷款续期材料，帮我准备"，系统应调用本技能，生成银行用年度资金预测报告。
从 [CASH]/[OA]/[ERP] 获取预测数据：
□ 预测期间：未来 [X] 天/[X] 周/[X] 月
□ 期初余额：[XXX万]
□ 预测收入：[XXX万]
□ 预测支出：[XXX万]
□ 获取字段：
期初余额 | 收款 | 付款 | 期末余额 | 缺口
逐日/逐周预测：
□ 期初余额：[XXX万]
| 日期/周 | 预计收款 | 预计付款 | 净额 | 期末余额 | 缺口 |
|---------|----------|----------|------|----------|------|
[日1/周1] | [XXX万] | [XXX万] | [±XXX万] | [XXX万] | [无/XXX万]
[日2/周2] | [XXX万] | [XXX万] | [±XXX万] | [XXX万] | [无/XXX万]
[日3/周3] | [XXX万] | [XXX万] | [±XXX万] | [XXX万] | [无/XXX万]
...
[期末] | [XXX万] | [XXX万] | [±XXX万] | [XXX万] | [无/XXX万]
收入明细：
□ 预计收款来源：
- 客户A：[XXX万]（到期 [YYYY-MM-DD]）
- 客户B：[XXX万]（到期 [YYYY-MM-DD]）
- 应收账款到期：[XXX万]
- 其他：[XXX万]
□ 确定收款：[XXX万]（有合同/发票）
□ 预计收款：[XXX万]（基于历史回款率 [X%]）
支出明细：
□ 预计付款：
- 供应商A：[XXX万]（到期 [YYYY-MM-DD]）
- 供应商B：[XXX万]（到期 [YYYY-MM-DD]）
- 工资/社保：[XXX万]（[YYYY-MM-DD]）
- 税款：[XXX万]（[YYYY-MM-DD]）
- 贷款还款：[XXX万]（[YYYY-MM-DD]）
- 其他：[XXX万]
□ 刚性支出：[XXX万]（工资/税费/到期贷款）
□ 可延后支出：[XXX万]（可协商延期）
逐月预测：
□ 期初余额：[XXX万]
| 月份 | 预计收款 | 预计付款 | 净额 | 期末余额 | 缺口 |
|------|----------|----------|------|----------|------|
[月份1] | [XXX万] | [XXX万] | [±XXX万] | [XXX万] | [无/XXX万]
[月份2] | [XXX万] | [XXX万] | [±XXX万] | [XXX万] | [无/XXX万]
[月份3] | [XXX万] | [XXX万] | [±XXX万] | [XXX万] | [无/XXX万]
...
[期末] | [XXX万] | [XXX万] | [±XXX万] | [XXX万] | [无/XXX万]
收入预测假设：
□ 销售回款预测准确率：[X]%
□ 季节性因素：[描述]
□ 乐观情景（[+X%]）：
- 收款增加 [XXX万]
□ 基准情景：
- 收款 [XXX万]
□ 悲观情景（[-X%]）：
- 收款减少 [XXX万]
支出预测假设：
□ 刚性支出：[XXX万]/月（工资+税费+到期贷款）
□ 可变支出：[XXX万]/月（采购+费用）
□ 资本支出：[XXX万]（[月份X]）
□ 支出增加风险：
- [支出项A]：[XXX万] — 可能性 [高/中/低]
缺口分析：
□ 短期（[X] 天）缺口：
- 缺口时间点：[YYYY-MM-DD]
- 缺口金额：[XXX万]
- 缺口持续：[X] 天
□ 中期（[X] 月）缺口：
- 最大缺口月份：[月份X]
- 最大缺口金额：[XXX万]
- 缺口原因：[描述]
风险等级评估：
□ 缺口风险等级：[⚠️中/🔴高/🔴极高]
□ [X] 天内出现缺口 > [X] 万 → ⚠️ 中
□ [X] 天内出现缺口 > [X] 万 → 🔴 高
□ [X] 天内出现缺口 > [X] 万，或连续 [X] 天缺口 → 🔴 极高
缺口应对方案：
□ 方案一：催收到期应收账款
- 目标金额：[XXX万]
- 可行性：[高/中/低]
- 时间：[X] 天
- 责任人：[X]
□ 方案二：申请银行短期借款
- 目标金额：[XXX万]
- 银行：[描述]
- 时间：[X] 天
- 责任人：[X]
□ 方案三：延迟非紧急支出
- 目标金额：[XXX万]
- 供应商：[描述]
- 协商难度：[低/中/高]
- 责任人：[X]
□ 方案四：使用银行授信
- 目标金额：[XXX万]
- 授信银行：[描述]
- 可用额度：[XXX万]
- 责任人：[X]
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资金预测报告
预测期间：[YYYY-MM-DD 至 YYYY-MM-DD]
报告日期：[YYYY-MM-DD]
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【一、预测概览】
□ 预测期初余额：[XXX万]
□ 预测期末余额：[XXX万]
□ 预测净流入：[±XXX万]
□ 缺口预警：
□ [⚠️ 中风险] — 短期缺口 [XXX万]（[日期]）
□ [🔴 高风险] — 中期缺口 [XXX万]（[月份]）
【二、短期预测（未来 [X] 天）】
□ 期初余额：[XXX万]
□ 预计收款：[XXX万]
□ 预计付款：[XXX万]
□ 预计净流入：[±XXX万]
□ 期末余额：[XXX万]
关键日期：
□ [日期A] — 付款 [XXX万] — 余额降至 [XXX万]
□ [日期B] — 收款 [XXX万] — 余额回升 [XXX万]
【三、中期预测（未来 [X] 月）】
□ 期初余额：[XXX万]
□ 预计收款：[XXX万]
□ 预计付款：[XXX万]
□ 预计净流入：[±XXX万]
□ 期末余额：[XXX万]
关键月份：
□ [月份A] — 付款 [XXX万]（[原因]）— 余额降至 [XXX万]
□ [月份B] — 收款 [XXX万]（[原因]）— 余额回升 [XXX万]
【四、缺口分析】
□ 短期缺口（[X] 天内）：
- 缺口时间：[YYYY-MM-DD]
- 缺口金额：[XXX万]
- 风险等级：[⚠️中/🔴高]
□ 中期缺口（[X] 月内）：
- 最大缺口月份：[YYYY年MM月]
- 最大缺口金额：[XXX万]
- 风险等级：[⚠️中/🔴高]
【五、敏感性分析】
| 情景 | 收款变动 | 付款变动 | 期末余额 | 是否有缺口 |
|------|----------|----------|----------|-----------|
乐观 | [+X%] | [无变化] | [XXX万] | 无 |
基准 | [无变化] | [无变化] | [XXX万] | [无/XXX万]
悲观 | [-X%] | [+X%] | [XXX万] | [XXX万] |
【六、应对方案】
□ 首选方案：[方案名称]
- 目标金额：[XXX万]
- 执行时间：[X] 天
- 责任人：[X]
□ 备选方案：[方案名称]
- 目标金额：[XXX万]
- 执行时间：[X] 天
- 责任人：[X]
【七、下次预测更新时间】
□ 更新时间：[YYYY-MM-DD]
□ 下次关注节点：[日期] — 预计余额 [XXX万]
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置信度：[✅ 高 / ⚠️ 中 / 🔴 低]
升级至：[资金经理/资金总监/CFO — 根据风险等级]
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Finance Skills — fund-forecast atomic skill