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银行经营指标变动归因拆解。当用户要求分析存款下降原因、贷款增长驱动因素、利润变动归因、净息差变动拆解、中间业务收入波动归因、不良率变动成因时使用。按机构/产品/客群/期限等维度多维归因。
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| name | business-metrics-attribution |
| description | 银行经营指标变动归因拆解。当用户要求分析存款下降原因、贷款增长驱动因素、利润变动归因、净息差变动拆解、中间业务收入波动归因、不良率变动成因时使用。按机构/产品/客群/期限等维度多维归因。 |
银行经营指标发生变化时（如利润同比下降、存款环比增长放缓、中间业务收入波动等），管理层需要快速定位驱动因素。传统分析依赖人工逐项拆解，效率低且容易遗漏交叉影响。本技能将指标变动按维度（机构、产品、客群、期限等）进行结构化归因拆解，输出"结论先行、数据支撑"的归因报告。
| 输入项 | 说明 | 是否必须 |
|---|---|---|
| 指标名称 | 需要归因的经营指标（如"利润总额"、"存款余额"） | 必须 |
| 当期数据 | 当期各维度的明细数据 | 必须 |
| 基期数据 | 对比基期的同口径数据 | 必须 |
| 归因维度 | 按哪些维度拆解（机构/产品/客群/期限等） | 可选，默认按机构+产品 |
| 分析口径 | 同比/环比/较年初 | 可选，默认同比 |
A股逆向选择/信息不对称分析。当用户说"逆向选择"、"adverse selection"、"信息不对称"、"知情交易者"、"逆向选择成本"、"信息劣势"时触发。基于 cn-stock-data 获取数据，度量逆向选择与信息不对称程度。支持 formal/brief 两种输出风格。
A股量价异常检测/异动监控。当用户说"异常检测"、"异动"、"anomaly"、"量价异常"、"异常波动"、"XX有异动"时触发。量化检测股价和成交量异常。支持formal和brief风格。
A股自相关/序列相关性/收益率自相关结构分析。当用户说"自相关"、"autocorrelation"、"序列相关"、"收益率预测性"、"动量还是反转"、"自相关系数"、"ACF"、"PACF"、"Ljung-Box"、"收益率是否可预测"、"随机游走检验"时触发。MUST USE when user asks about return autocorrelation, serial correlation tests, or whether a stock's returns are predictable. 量化分析收益率的自相关结构（ACF/PACF、Ljung-Box检验、随机游走检验）。支持formal和brief风格。
استنادا إلى تصنيف SOC المهني