asset-allocation-advisory-assistant

name	asset-allocation-advisory-assistant
level	task
industry	银行
business_domain	财富管理
scenario	资产配置
priority	P1
data_dependency	需要行业数据支持较强
description	当用户需要针对银行财富管理场景生成资产配置建议、客户配置方案、组合结构说明、 大类资产配置思路、再平衡建议、风险收益权衡分析时，使用本技能。 本技能适用于零售财富客户、私人银行客户、家族财富客户的配置建议初稿生成、 方案比较、持仓集中度分析、流动性安排建议和再平衡建议输出。 本技能强依赖行业数据与市场数据支持，包括但不限于宏观环境、利率水平、 估值区间、行业基准、同业配置趋势、波动率、相关性、回撤特征、产品分类口径等。 当行业数据或市场数据不足时，只能输出条件性建议、信息缺口说明和保守版配置框架， 不得将结果表述为确定性的投资建议。

资产配置建议助手

一、技能定位

本技能用于在银行财富管理场景下，围绕客户画像、风险承受能力、收益目标、期限偏好、 流动性需求、当前持仓结构与市场环境，生成资产配置建议、备选方案、再平衡建议与风险提示。