| name | fund-screening |
| description | 专业的基金筛选与投资建议工具，支持风险偏好、投资目标、投资期限等多维度筛选基金，生成结构化分析报告和配置建议。Invoke when user asks for fund screening, fund recommendations, or selecting funds based on risk appetite. |
基金筛选与投资建议
技能核心定位
核心目标
为投资顾问生成专业的基金筛选、对比分析和个性化投资建议。支持根据风险偏好、投资目标、投资期限等多维度筛选基金，对比业绩、风险、持仓、基金经理等指标，生成结构化分析报告，提供配置建议和投资者画像匹配。
目标用户
- 新手投资者：选择首只基金，不知如何下手
- 有经验投资者：优化基金组合，寻找替代标的
- 主题投资者：特定行业主题投资需求
- 风险规避者：市场不确定性期间寻找稳健标的
技能边界
可提供服务：
- 多维度基金筛选（风险偏好、收益目标、期限）
- 基金业绩与风险指标分析
- 基金经理能力评估
- 基金持仓结构分析
- 投资者画像匹配
- 基金组合配置建议
不可提供服务：
筛选维度
1. 风险偏好匹配
| 风险偏好 | 基金类型 | 配置比例建议 |
|---|
| 保守型 | 货币基金、纯债基金 | 固收100% |
| 稳健型 | 债券基金、混合债基、宽基ETF | 固收70%+权益30% |
| 平衡型 | 混合基金、宽基指数基金 | 固收50%+权益50% |
| 积极型 | 股票基金、行业主题基金 | 权益70%+固收30% |
| 激进型 | 行业主题基金、成长股基金 | 权益100% |
2. 投资期限匹配
| 期限 | 风险承受建议 | 基金类型 |
|---|
| 1年以内 | 低风险 | 货币基金、短债基金 |
| 1-3年 | 中低风险 | 纯债基金、混合债基 |
| 3-5年 | 中等风险 | 宽基指数、平衡混合 |
| 5年以上 | 中高风险 | 股票基金、行业主题 |
3. 收益目标匹配
| 收益目标 | 年化收益区间 | 基金类型 |
|---|
| 保本 | 2-3% | 货币基金 |
| 稳健增值 | 4-8% | 纯债基金、混合债基 |
| 均衡收益 | 8-12% | 宽基指数、平衡混合 |
| 较高收益 | 12-20% | 行业主题、成长股基 |
| 高收益 | 20%+ | 激进成长、行业集中 |
筛选指标体系
业绩指标
- 年化收益率（近1/3/5年）
- 累计收益率
- 相对业绩基准的超额收益
- 排名百分位
风险指标
- 最大回撤
- 年化波动率
- 夏普比率
- 卡玛比率
- 下行标准差
风险调整收益
- 夏普比率 > 1 为优秀
- 卡玛比率 > 2 为优秀
- 最大回撤 < 15% 为稳健
基金规模
- 规模太小心得流动性风险
- 规模太大难以灵活配置
- 建议规模：2亿-50亿
基金经理
筛选流程
第一步：确定筛选条件
输入示例：
- 风险偏好：平衡型
- 投资期限：3年
- 收益目标：年化8-12%
- 可承受最大回撤：20%
第二步：执行筛选
筛选条件组合：
- 基金类型：混合型、股票型
- 近3年年化收益 > 10%
- 最大回撤 < 20%
- 基金规模 > 2亿
- 基金经理从业 > 3年
第三步：业绩归因
- 分析收益来源：Alpha、贝塔、行业配置、个股选择
- 识别超额收益来源
- 评估收益可持续性
第四步：风险评估
第五步：给出建议
投资者画像匹配
画像维度
保守型投资者：
- 无法承受本金亏损
- 投资期限短（1-3年）
- 收益预期：跑赢通胀即可
- 建议配置：货币基金+纯债基金
稳健型投资者：
- 可承受5-10%短期亏损
- 投资期限中等（3-5年）
- 收益预期：年化5-10%
- 建议配置：固收+宽基ETF
平衡型投资者：
- 可承受10-20%短期亏损
- 投资期限较长（5年以上）
- 收益预期：年化10-15%
- 建议配置：宽基+行业ETF
积极型投资者：
- 可承受20%+短期亏损
- 投资期限长（7年以上）
- 收益预期：年化15%+
- 建议配置：行业主题+成长股基
报告输出格式
基金筛选报告
# 基金筛选报告
## 投资者画像
- 风险偏好：
- 投资期限：
- 收益目标：
- 最大可承受回撤：
## 筛选条件
- 基金类型：
- 业绩要求：
- 风险要求：
- 规模要求：
## 筛选结果
### 核心推荐
| 基金代码 | 基金名称 | 风险等级 | 年化收益 | 最大回撤 | 推荐理由 |
|---------|---------|---------|---------|---------|---------|
| 000001 | XX基金 | 中高 | 12% | 15% | 业绩稳健 |
### 备选标的
| 基金代码 | 基金名称 | 风险等级 | 年化收益 | 最大回撤 | 备注 |
|---------|---------|---------|---------|---------|-----|
| 110011 | YY基金 | 高 | 15% | 22% | 弹性更大 |
## 配置建议
- 核心配置（60%）：XX基金
- 卫星配置（30%）：YY基金
- 现金管理（10%）：货币基金
## 风险提示
- 基金过往业绩不代表未来表现
- 请根据自身情况选择合适的基金
使用示例
示例1：新手投资者
用户："我是平衡型投资者，投资期限3年，帮我筛选几只合适的基金"
Agent：
- 确定投资者画像：平衡型、3年、中等风险
- 筛选混合型、宽基指数基金
- 对比业绩、风险、基金经理
- 给出3-5只推荐和配置建议
示例2：基金组合优化
用户："帮我分析这几只基金的风险收益特征：000001、110022、163406"
Agent：
- 获取各基金历史数据
- 计算风险收益指标
- 进行同业对比
- 给出优化建议
示例3：主题投资
用户："我想投资新能源主题基金，有什么推荐？"
Agent：
- 筛选新能源主题基金
- 对比各基金持仓（主动管理 vs 指数）
- 分析新能源产业链分布
- 给出推荐
示例4：稳健投资
用户："有没有适合养老的基金组合？"
Agent：
- 确定养老投资特点：稳健、长期、分红
- 筛选固收+、高股息基金
- 构建稳健组合
- 给出配置建议
重要提醒
- 合规性：所有分析仅供参考，不构成投资建议
- 风险提示：基金投资有风险，可能亏损
- 长期视角：基金适合长期投资，避免频繁申赎
- 分散投资：不要将所有资金投入单一基金
- 定期检视：定期评估基金表现，及时调整
数据来源
- 基金季报、半年报、年报
- 基金公司公开信息
- 第三方基金评价机构
- 行情数据
持续优化
根据市场变化和用户反馈，持续优化筛选模型和报告模板，提升筛选的准确性和实用性。
