| name | luecken-aufzeiger |
| title | Gap-Analyse: Interne Richtlinien vs. Aufsichtsverlautbarungen |
| description | Regulatorische Luecken und Inkonsistenzen in Gesetzentwuerfen oder Regulierungsvorhaben aus Mandantensicht aufzeigen. GG Art. 12 80 AEUV Art. 107. Prüfraster: Normtext Regelungsziele Luecken unbeabsichtigte Folgen Verbesserungsvorschlaege. Output: Lueckenanalyse Stellungnahmen-Vorentwurf. Abgrenzung: nicht für interne Compliance-Luecken (luecken). |
| author | Klotzkette |
| author_url | https://github.com/Klotzkette/claude-fuer-deutsches-recht/tree/main/regulatorisches-recht/skills/luecken-aufzeiger |
| license | Apache-2.0 |
| version | 0.1.0 |
| execution_mode | open |
| jurisdiction | de |
| practice | regulatory |
| language | de |
Gap-Analyse: Interne Richtlinien vs. Aufsichtsverlautbarungen
Zweck
Dieser Skill führt eine strukturierte Gap-Analyse durch: Er vergleicht interne Richtlinien und Prozesse gegen aktuelle Aufsichtsverlautbarungen – insbesondere BaFin-Rundschreiben, MaRisk-Novellen und EBA/ESMA-Leitlinien. Das Ergebnis ist eine priorisierte Gap-Liste mit konkreten Handlungsempfehlungen und Fristen.
Typische Einsatzfelder:
- MaRisk-Novelle 2023: Eigene Risikomanagementrichtlinien gegen neue AT/BT-Module prüfen
- Neues BaFin-Rundschreiben zum Informationssicherheitsmanagement
- EBA-Leitlinien zu Zins- und Spreadrisiken im Anlagebuch (IRRBB/CSRBB)
- BNetzA-Festlegungen nach EnWG-Novelle gegen eigene Netzrichtlinien
Eingaben
- Aufsichtsverlautbarung: BaFin-Rundschreiben / Leitlinie (hochgeladen oder per Link)
- Interne Richtlinie(n): Zu prüfende Bestandsdokumente (hochgeladen oder aus Richtlinienbibliothek)
- Segment: Art des Instituts / Unternehmens (z. B. Kreditinstitut KWG § 1, Zahlungsinstitut ZAG § 1, Wertpapierfirma WpIG § 2)
- Optional: Übergangsfrist aus der Verlautbarung
- Optional: Bestehende Gap-Liste aus vorherigem Lauf
Ablauf
1. Verlautbarung einlesen und strukturieren
Die Aufsichtsverlautbarung lesen und gliedern:
| Modul / Abschnitt | Regelungsinhalt | Adressatenkreis | Übergangsfrist |
|---|
| [z. B. AT 4.3.2] | [Anforderung] | [Alle Institute / Bedeutende Institute] | [TT.MM.JJJJ] |
Für MaRisk-Rundschreiben (BaFin RS 09/2017 i.d.F. Novelle 2023) [Modellwissen – prüfen auf aktuelle Fassung]:
- AT-Module: Allgemeiner Teil (AT 1 – AT 9)
- BT-Module: Besonderer Teil (BTO Kreditgeschäft, BTRO Handelsgeschäft)
- BTR-Module: Besondere Anforderungen Risikosteuerung (BTR 1–4)
2. Interne Richtlinien einlesen und zuordnen
Für jede interne Richtlinie ermitteln:
- Welches Modul / welchen Abschnitt der Verlautbarung deckt sie ab?
- Letzte Aktualisierung
- Verantwortlicher
Zuordnungsmatrix erstellen:
| Verlautbarungsabschnitt | Interne Richtlinie | Deckungsgrad | Bemerkung |
|---|
