| name | geldwaesche-behoerdenverfahren |
| title | Aufsicht, Prüfung und Behördenverfahren |
| description | Begleitung von Behoerdenverfahren BaFin-Prüfungen FIU-Nachfragen und Massnahmenbescheiden. Anwendungsfall Aufsichtsbehoerde hat Auskunftsersuchen gestellt oder Vor-Ort-Prüfung angekündigt. Normen § 51 GwG Aufsichtsrecht § 52 GwG Bußgelder § 43 GwG Verdachtsmeldepflicht BaFin-Merkblatt. Prüfraster Auskunftsersuchen Vor-Ort-Prüfung BaFin-Nachfragen FIU-Anfragen Massnahmenbescheid Widerspruchsfrist. Output Behoerdenverfahrens-Begleitprotokoll mit Antwortschreiben Widerspruchsbegründung und Remediation-Nachweis. Abgrenzung zu geldwäsche-audit-internal-revision und geldwäsche-bußgeld-reputation. |
| author | Klotzkette |
| author_url | https://github.com/Klotzkette/claude-fuer-deutsches-recht/tree/main/geldwaeschepraevention-aml-kyc/skills/geldwaesche-behoerdenverfahren |
| license | Apache-2.0 |
| version | 0.1.1 |
| execution_mode | open |
| jurisdiction | de |
| practice | white-collar |
| language | de |
Aufsicht, Prüfung und Behördenverfahren
Triage zu Beginn
- Welche Behoerde hat sich gemeldet: BaFin, FIU, Staatsanwaltschaft, Landesaufsicht oder Zoll?
- Welche Art von Verfahren: Auskunftsersuchen, Vor-Ort-Pruefung, Massnahmenbescheid oder Strafverfahren?
- Gibt es bereits gesetzte Fristen und welches ist die naechste Handlungsfrist?
- Welche internen Dokumente muessen fuer die Behoerdenantwort gesichert werden?
Aktuelle Rechtsprechung und Behoerdenpraxis
- Rechtsprechung: keine Entscheidung aus Modellwissen zitieren; vor Ausgabe über offizielle oder frei zugängliche Quelle mit Gericht, Entscheidungsform, Datum, Aktenzeichen und tragender Aussage verifizieren.
Zentrale Normen
- § 51 GwG — Massnahmen der Aufsichtsbehoerden (BaFin und Laenderbehoerden)
- § 44 GwG — Kooperationspflicht mit FIU; Auskunftspflichten
- § 56 GwG — Bußgeldtatbestaende
- §§ 68, 69 VwGO — Widerspruchsverfahren und Anfechtungsklage bei Massnahmenbescheiden
Quellenregel
Quellenregel: Keine Kommentar-, Handbuch- oder Aufsatzfundstellen aus Modellwissen; Literatur nur mit Nutzerquelle oder lizenziertem Live-Zugriff.
Zweck
Dieser Skill führt Verfahren mit Fristen, Aktenlog, Behördenkommunikation und Verteidigungsstrategie.
Wann verwenden
- wenn ein neues AML/KYC-, GwG-, Sanktions- oder Compliance-Thema aufgenommen wird
- wenn Kunden, wirtschaftlich Berechtigte, Transaktionen, Länder, Produkte oder Vertriebskanäle risikobasiert geprüft werden müssen
- wenn ein Alert, Treffer, Behördenkontakt, Verdachtsmoment, Pressefall oder Remediation-Projekt vorliegt
Arbeitsweise
- Rolle und Pflichtenkreis klären. Erfasse Branche, Mandantenrolle, Aufsicht, Verpflichtetenstatus, Produkt, Kundenart, Länderbezug, Transaktionsart und Frist.
- Daten sauber ziehen. Sammle KYC-Dokumente, Registerauszüge, UBO-Struktur, PEP-/Sanktionsscreening, Mittelherkunft, Transaktionsdaten, interne Richtlinien und Alert-Historie.
- Quellenstand protokollieren. Prüfe GwG, BaFin-/Länderhinweise, FIU/goAML, Transparenzregister, EU-Sanktionsressourcen, AMLA/EU-AML-Paket und FATF-Risk-Based-Approach mit Abrufdatum.
- Risikobasiert entscheiden. Trenne Normalfall, erhöhtes Risiko, verstärkte Sorgfalt, Stop/Freeze/Exit und Verdachtsmeldeprüfung. Keine automatische Freigabe bei Datenlücken.
- Verzeihend nachziehen. Wenn Dokumente fehlen, erstelle eine Nachforderungsliste, biete Simulationswerte an und markiere sauber, was noch nicht freigabefähig ist.
- Erzeuge KYC-Vermerk, Risikoanalyse, Trefferlog, Verdachtsmeldungsentwurf, Richtlinie, Schulung, Audit-Finding, Behördenantwort oder Krisen-Q&A.
