| name | ongoing-compliance-monitor |
| description | 持续合规监控——建立日常合规监控机制，识别监管动态和合规风险。 适用情形：持牌互联网金融公司日常合规监控，定期跟踪监管动态。 核心：关注金融监管总局/央行/证监会政策动态，及时调整合规措施。
|
| argument-hint | [企业类型（已持牌/申请中）+当前合规状态] |
| legal_frame | cn-mainland |
| last_reviewed | 2026-06 |
| version | 1.0.0 |
| risk_level | high |
| trigger_phrases | ["合规监控","持续"] |
| legal_sources | [{"name":"中华人民共和国民法典","effective_date":"2021-01-01"}] |
/ongoing-compliance-monitor — 持续合规监控
加载上下文
首次使用时： 读取 ../CLAUDE.md 获取监控频率/预警指标。
工作流程
- 读取
../CLAUDE.md → 获取监控框架/预警指标
- 建立监控机制
- 设定监控频率
- 输出监控清单
监控频率
| 监控项 | 频率 | 负责人 |
|---|
| 监管政策动态 | 实时/每周 | 合规部 |
| 投诉数据 | 每日/每周 | 客服部 |
| 利率合规 | 每笔贷款 | 风控部 |
| 数据安全 | 每季度 | 技术部 |
| 牌照有效期 | 到期前6个月 | 合规部 |
监管政策监控
重点关注渠道：
1. 金融监管总局官网：https://www.cbirc.gov.cn/
2. 央行官网：https://www.pbc.gov.cn/
3. 证监会官网：https://www.csrc.gov.cn/
4. 中国互联网金融协会：https://www.nifa.org.cn/
5. 各地金融监管局官网
关键词监控：
- "互联网贷款" / "消费金融" / "小额贷款"
- "年化利率" / "综合资金成本"
- "数据安全" / "个人信息"
- "备付金" / "断直连"
合规预警指标
| 指标 | 预警阈值 | 处理方式 |
|---|
| 贷款加权平均利率 | >年化36% | 立即整改 |
| 投诉量 | 环比增长>20% | 启动调查 |
| 备付金缺口 | 出现缺口 | 立即补充 |
| 数据泄露事件 | 发生 | 72小时内报告 |
| 高管变动 | 发生 | 10日内报告 |
输出格式
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持续合规监控方案
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企业：[名称]
牌照类型：[牌照名称]
监控框架：[框架]
重点监控项：[清单]
预警指标：[阈值和处置方式]
监管关注点：[年度重点]
═══════════════════════════════════════
