ongoing-compliance-monitor

name	ongoing-compliance-monitor
description	持续合规监控——建立日常合规监控机制，识别监管动态和合规风险。 适用情形：持牌互联网金融公司日常合规监控，定期跟踪监管动态。 核心：关注金融监管总局/央行/证监会政策动态，及时调整合规措施。
argument-hint	[企业类型（已持牌/申请中）+当前合规状态]
legal_frame	cn-mainland
last_reviewed	2026-06
version	1.0.0
risk_level	high
trigger_phrases	["合规监控","持续"]
legal_sources	[{"name":"中华人民共和国民法典","effective_date":"2021-01-01"}]

/ongoing-compliance-monitor — 持续合规监控

加载上下文

首次使用时： 读取 ../CLAUDE.md 获取监控频率/预警指标。

工作流程

1. 读取 ../CLAUDE.md → 获取监控框架/预警指标
2. 建立监控机制
3. 设定监控频率
4. 输出监控清单

监控频率

监控项	频率	负责人
监管政策动态	实时/每周	合规部
投诉数据	每日/每周	客服部
利率合规	每笔贷款	风控部
数据安全	每季度	技术部
牌照有效期	到期前6个月	合规部

监管政策监控

重点关注渠道：
1. 金融监管总局官网：https://www.cbirc.gov.cn/
2. 央行官网：https://www.pbc.gov.cn/
3. 证监会官网：https://www.csrc.gov.cn/
4. 中国互联网金融协会：https://www.nifa.org.cn/
5. 各地金融监管局官网

关键词监控：
- "互联网贷款" / "消费金融" / "小额贷款"
- "年化利率" / "综合资金成本"
- "数据安全" / "个人信息"
- "备付金" / "断直连"

合规预警指标

指标	预警阈值	处理方式
贷款加权平均利率	>年化36%	立即整改
投诉量	环比增长>20%	启动调查
备付金缺口	出现缺口	立即补充
数据泄露事件	发生	72小时内报告
高管变动	发生	10日内报告

输出格式

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持续合规监控方案
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企业：[名称]
牌照类型：[牌照名称]
监控框架：[框架]
重点监控项：[清单]
预警指标：[阈值和处置方式]
监管关注点：[年度重点]
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