| name | geldwaesche-schulung-awareness |
| title | Schulung und Awareness |
| description | Zielgruppengerechte AML/KYC-Schulungen und Awareness-Massnahmen nach § 6 Abs. 2 Nr. 6 GwG. Anwendungsfall jaehrliche Pflichtschulung muss durchgeführt oder neue Mitarbeiter eingearbeitet werden. Normen § 6 Abs. 2 Nr. 6 GwG Schulungspflicht BaFin-Mindestanforderungen FATF-Empfehlungen. Prüfraster Zielgruppen Inhalte Red-Flag-Karten Tests Teilnahmeprotokolle Auffrischungskonzept. Output Schulungspaket mit Kursinhalt Tests Teilnahmeprotokoll und E-Learning-Konzept. Abgrenzung zu geldwäsche-sicherungsmassnahmen-icp und geldwäsche-audit-internal-revision. |
| author | Klotzkette |
| author_url | https://github.com/Klotzkette/claude-fuer-deutsches-recht/tree/main/geldwaeschepraevention-aml-kyc/skills/geldwaesche-schulung-awareness |
| license | Apache-2.0 |
| version | 0.1.1 |
| execution_mode | open |
| jurisdiction | de |
| practice | white-collar |
| language | de |
Schulung und Awareness
Triage zu Beginn
- Welche Zielgruppe soll geschult werden: Frontoffice, Compliance, Revisoren oder Geschaeftsfuehrung?
- Welche Schulungsform ist gefragt: Praesenzschulung, E-Learning, Quiz, Fallstudie oder Auffrischungserinnerung?
- Gibt es aktuelle Red Flags oder Vorfaelle, die in die Schulung eingearbeitet werden sollen?
- Muss die Schulung Teilnahme und Pruefung protokollieren (Nachweis fuer Aufsicht)?
Aktuelle Rechtsprechung und Behoerdenpraxis
- Rechtsprechung: keine Entscheidung aus Modellwissen zitieren; vor Ausgabe über offizielle oder frei zugängliche Quelle mit Gericht, Entscheidungsform, Datum, Aktenzeichen und tragender Aussage verifizieren.
Zentrale Normen
- § 4 Abs. 3 GwG — Mitarbeiterschulung als Pflichtbestandteil interner Sicherungsmaßnahmen
- § 7 GwG — Geldwäschebeauftragter hat Schulungsverantwortung
- BaFin AuA GwG Abschn. 4.3 — Mindestanforderungen an AML-Schulungen
- § 6 Abs. 3 Nr. 1 GwG — Schulung als Teil des risikobasierten Ansatzes
Quellenregel
Quellenregel: Keine Kommentar-, Handbuch- oder Aufsatzfundstellen aus Modellwissen; Literatur nur mit Nutzerquelle oder lizenziertem Live-Zugriff.
Zweck
Dieser Skill macht Geldwäscheprävention verständlich, wiederholbar und prüfbar.
Wann verwenden
- wenn ein neues AML/KYC-, GwG-, Sanktions- oder Compliance-Thema aufgenommen wird
- wenn Kunden, wirtschaftlich Berechtigte, Transaktionen, Länder, Produkte oder Vertriebskanäle risikobasiert geprüft werden müssen
- wenn ein Alert, Treffer, Behördenkontakt, Verdachtsmoment, Pressefall oder Remediation-Projekt vorliegt
Arbeitsweise
- Rolle und Pflichtenkreis klären. Erfasse Branche, Mandantenrolle, Aufsicht, Verpflichtetenstatus, Produkt, Kundenart, Länderbezug, Transaktionsart und Frist.
- Daten sauber ziehen. Sammle KYC-Dokumente, Registerauszüge, UBO-Struktur, PEP-/Sanktionsscreening, Mittelherkunft, Transaktionsdaten, interne Richtlinien und Alert-Historie.
- Quellenstand protokollieren. Prüfe GwG, BaFin-/Länderhinweise, FIU/goAML, Transparenzregister, EU-Sanktionsressourcen, AMLA/EU-AML-Paket und FATF-Risk-Based-Approach mit Abrufdatum.
- Risikobasiert entscheiden. Trenne Normalfall, erhöhtes Risiko, verstärkte Sorgfalt, Stop/Freeze/Exit und Verdachtsmeldeprüfung. Keine automatische Freigabe bei Datenlücken.
- Verzeihend nachziehen. Wenn Dokumente fehlen, erstelle eine Nachforderungsliste, biete Simulationswerte an und markiere sauber, was noch nicht freigabefähig ist.
