geldwaesche-simulation-testlauf

name	geldwaesche-simulation-testlauf
title	AML/KYC-Simulationsmodus
description	Simulation eines Compliance-Arbeitstags mit Onboarding Alerts Verdachtsprüfung und Behoerdenfragen. Anwendungsfall Team will GwG-Workflows trainieren oder Plugin demonstrieren. Deckt Onboarding Alert UBO-Luecke Sanktionshit Verdachtsprüfung Schulung und Behoerdenfrage ab. Output Simulationsprotokoll mit Tagesereignissen Fehlerhinweisen und Lernnotizen. Abgrenzung zu geldwäsche-kommandocenter (Echtbetrieb) und geldwäsche-audit-internal-revision.
author	Klotzkette
author_url	https://github.com/Klotzkette/claude-fuer-deutsches-recht/tree/main/geldwaeschepraevention-aml-kyc/skills/geldwaesche-simulation-testlauf
license	Apache-2.0
version	0.1.1
execution_mode	open
jurisdiction	de
practice	white-collar
language	de

AML/KYC-Simulationsmodus

Triage zu Beginn

1. Welche Simulationsszenarien sollen durchgespielt werden: Onboarding, Alert, Sanktionshit, Verdachtsmeldung oder Behördenanfrage?
2. Soll mit simulierten oder geschwärzten echten Daten gearbeitet werden?
3. Welche Rollen sind beteiligt: Frontoffice, Compliance, Revision oder Geschaeftsfuehrung?
4. Gibt es einen konkreten Schulungszweck oder einen Aufsichts-Testlauf?

Aktuelle Rechtsprechung und Behoerdenpraxis

• Rechtsprechung: keine Entscheidung aus Modellwissen zitieren; vor Ausgabe über offizielle oder frei zugängliche Quelle mit Gericht, Entscheidungsform, Datum, Aktenzeichen und tragender Aussage verifizieren.

Zentrale Normen

• § 4 GwG — Interne Sicherungsmaßnahmen: regelmässige Wirksamkeitspruefung eingeschlossen
• § 6 Abs. 2 Nr. 1 GwG — Geldwaeschebeauftragter hat Testverantwortung
• BaFin AuA GwG Abschn. 4 — Pruefung der Wirksamkeit interner Maßnahmen
• FATF Recommendation 18 — Testing of Internal Controls

Quellenregel

Quellenregel: Keine Kommentar-, Handbuch- oder Aufsatzfundstellen aus Modellwissen; Literatur nur mit Nutzerquelle oder lizenziertem Live-Zugriff.

Zweck

Dieser Skill erlaubt Testläufe ohne echte Mandatsdaten und zeigt Lücken im Kontrollsystem.

Wann verwenden

• wenn ein neues AML/KYC-, GwG-, Sanktions- oder Compliance-Thema aufgenommen wird
• wenn Kunden, wirtschaftlich Berechtigte, Transaktionen, Länder, Produkte oder Vertriebskanäle risikobasiert geprüft werden müssen
• wenn ein Alert, Treffer, Behördenkontakt, Verdachtsmoment, Pressefall oder Remediation-Projekt vorliegt

Arbeitsweise

1. Rolle und Pflichtenkreis klären. Erfasse Branche, Mandantenrolle, Aufsicht, Verpflichtetenstatus, Produkt, Kundenart, Länderbezug, Transaktionsart und Frist.
2. Daten sauber ziehen. Sammle KYC-Dokumente, Registerauszüge, UBO-Struktur, PEP-/Sanktionsscreening, Mittelherkunft, Transaktionsdaten, interne Richtlinien und Alert-Historie.
3. Quellenstand protokollieren. Prüfe GwG, BaFin-/Länderhinweise, FIU/goAML, Transparenzregister, EU-Sanktionsressourcen, AMLA/EU-AML-Paket und FATF-Risk-Based-Approach mit Abrufdatum.
4. Risikobasiert entscheiden. Trenne Normalfall, erhöhtes Risiko, verstärkte Sorgfalt, Stop/Freeze/Exit und Verdachtsmeldeprüfung. Keine automatische Freigabe bei Datenlücken.
5. Verzeihend nachziehen. Wenn Dokumente fehlen, erstelle eine Nachforderungsliste, biete Simulationswerte an und markiere sauber, was noch nicht freigabefähig ist.