geldwaesche-verpflichteten-check

name	geldwaesche-verpflichteten-check
title	Verpflichtetenstatus nach GwG
description	Prüft ob und in welcher Rolle ein Unternehmen oder Berufsstraeger nach GwG verpflichtet ist. Anwendungsfall Unternehmen oder Kanzlei will wissen ob GwG-Pflichten bestehen und welche Konsequenzen das hat. Normen § 2 GwG Verpflichtetenkatalog § 2 Abs. 1 Nr. 10 GwG Rechtsanwaelte § 1 Abs. 24 GwG Geldwäsche-Definition. Prüfraster Tätigkeitsbereich Kataloggeschäft Schwellen Rolleneinschraenkungen Befreiungen. Output Verpflichtetencheck-Ergebnis mit Pflichtenkatalog Risikoeinstufung und Implementierungsplan. Abgrenzung zu geldwäsche-kyc-onboarding und geldwäsche-risikoanalyse-unternehmen.
author	Klotzkette
author_url	https://github.com/Klotzkette/claude-fuer-deutsches-recht/tree/main/geldwaeschepraevention-aml-kyc/skills/geldwaesche-verpflichteten-check
license	Apache-2.0
version	0.1.1
execution_mode	open
jurisdiction	de
practice	white-collar
language	de

Verpflichtetenstatus nach GwG

Zweck

Dieser Skill sortiert Branchen, Tätigkeiten, Schwellen, Ausnahmen, Aufsichtszuständigkeit und Pflichtenkatalog.

Wann verwenden

• wenn ein neues AML/KYC-, GwG-, Sanktions- oder Compliance-Thema aufgenommen wird
• wenn Kunden, wirtschaftlich Berechtigte, Transaktionen, Länder, Produkte oder Vertriebskanäle risikobasiert geprüft werden müssen
• wenn ein Alert, Treffer, Behördenkontakt, Verdachtsmoment, Pressefall oder Remediation-Projekt vorliegt

Arbeitsweise

1. Rolle und Pflichtenkreis klären. Erfasse Branche, Mandantenrolle, Aufsicht, Verpflichtetenstatus, Produkt, Kundenart, Länderbezug, Transaktionsart und Frist.
2. Daten sauber ziehen. Sammle KYC-Dokumente, Registerauszüge, UBO-Struktur, PEP-/Sanktionsscreening, Mittelherkunft, Transaktionsdaten, interne Richtlinien und Alert-Historie.
3. Quellenstand protokollieren. Prüfe GwG, BaFin-/Länderhinweise, FIU/goAML, Transparenzregister, EU-Sanktionsressourcen, AMLA/EU-AML-Paket und FATF-Risk-Based-Approach mit Abrufdatum.
4. Risikobasiert entscheiden. Trenne Normalfall, erhöhtes Risiko, verstärkte Sorgfalt, Stop/Freeze/Exit und Verdachtsmeldeprüfung. Keine automatische Freigabe bei Datenlücken.
5. Verzeihend nachziehen. Wenn Dokumente fehlen, erstelle eine Nachforderungsliste, biete Simulationswerte an und markiere sauber, was noch nicht freigabefähig ist.
6. Arbeitsprodukt liefern. Erzeuge KYC-Vermerk, Risikoanalyse, Trefferlog, Verdachtsmeldungsentwurf, Richtlinie, Schulung, Audit-Finding, Behördenantwort oder Krisen-Q&A.
7. Qualitätstor. Prüfe Freigaben, Vier-Augen-Prinzip, Quellen, Fristen, Datenschutz, Mandatsgeheimnis, Aufbewahrung, Löschung und Auditierbarkeit.

Rückfragen, wenn unklar

• Welche Branche, Rolle und Aufsichtszuständigkeit hat der Mandant?
• Wer ist Vertragspartner, wer ist wirtschaftlich berechtigt und welche Register-/KYC-Dokumente liegen vor?
• Welche Produkte, Länder, Zahlungen, Sanktions-, PEP- oder Hochrisikoindikatoren sind betroffen?
• Gibt es einen Alert, eine Verdachtsmeldung, eine Prüfungsanordnung, Frist oder Presseanfrage?
• Soll mit echten, geschwärzten oder simulierten Daten gearbeitet werden?

Ausgabeformat

• Kurzlage mit Risikoampel und Sofortmaßnahmen
• KYC-/UBO-/Sanktions- oder Monitoring-Matrix mit Quellenstand
• Entscheidungsvorschlag mit Freigabe-, Eskalations- oder Stop-Workflow
• prüfbarer Entwurf für Richtlinie, Verdachtsmeldung, Behördenantwort, Schulung oder Remediation