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保单管理技能提供完整的保单检视与保全服务，涵盖保障缺口分析、现金价值计算、保全建议及家庭保障全景图。
Mit Codex oder Claude installieren Kopieren Sie diesen Prompt, fügen Sie ihn in Codex, Claude oder einen anderen Assistant ein und lassen Sie die Skill-Seite prüfen und installieren.
Basierend auf der SOC-Berufsklassifikation
Enterprise WeChat template_card builder and sender. Provides reusable card templates for due diligence reports, stock alerts, risk warnings, and more. Supports text_notice, news_notice, and button_interaction card types with fallback to markdown.
本技能为进出口企业提供全面的贸易融资方案推荐与对比分析，基于企业类型、贸易类型、融资金额、账期等关键参数，智能推荐最适合的融资产品。
Financial AI Skill - 客户经理营销话术实时生成器。输入客户画像和营销目标，AI自动生成电话/微信/拜访话术，支持异议处理预演、方言适配、多风格切换。覆盖零售/对公/理财/私行/信用卡全营销岗位。
网点分析技能是一个基于AI的银行网点竞争力评估与经营规划引擎。该技能综合分析网点的地理位置、竞争格局、客群特征等维度，输出SWOT分析、三年经营预测、重点发展业务方向及投入产出建议。
ALM（Asset-Liability Management，资产负债管理）引擎专注于银行资产负债表的全方位分析与优化。输入银行资产负债数据（资产规模、负债结构、期限分布），输出完整的缺口分析、风险指标（LCR/NSFR/久期缺口）及优化建议。
Financial AI Skill - 产品手册智能对话引擎。基于 BM25 + TF-IDF 双路检索 + RRF 融合的轻量级 RAG，零外部依赖、毫秒级响应、自动出处标注。支持理财/信用卡/贷款等多种产品手册同时入库，语音/文字提问秒回精准答案。Hit@1 实测 100%，平均检索耗时 < 3ms。
| name | policy_management |
| description | 保单管理技能提供完整的保单检视与保全服务，涵盖保障缺口分析、现金价值计算、保全建议及家庭保障全景图。 |
| version | 1.0.0 |
| author | AlphaAgent |
| license | MIT |
| layer | L2 |
| capability_domain | ["C02","C03","C05"] |
| industry | universal |
| metadata | {"raw_title":"保单管理技能 (Policy Management Skill)","auto_generated":true,"auto_generated_at":"2026-06-20"} |
保单管理技能提供完整的保单检视与保全服务，涵盖保障缺口分析、现金价值计算、保全建议及家庭保障全景图。
python3 scripts/policy_cli.py generate "保单检视 寿险50万 重疾30万 年缴保费2万 已缴5年"
from policy_management import PolicyManagementEngine
engine = PolicyManagementEngine()
result = engine.generate_review(
policies=[
{"type": "寿险", "sum_insured": 500000, "annual_premium": 12000},
{"type": "重疾", "sum_insured": 300000, "annual_premium": 8000},
],
total_annual_premium=20000,
years_paid=5,
client_info={
"annual_income": 300000,
"total_debt": 800000,
"family_size": 4,
"children_count": 2,
}
)
| 参数 | 类型 | 必填 | 说明 |
|---|---|---|---|
| policies | list | 是 | 保单列表 |
| total_annual_premium | float | 是 | 年缴保费总额 |
| years_paid | int | 是 | 已缴年限 |
| client_info | dict | 否 | 客户信息（收入/负债/家庭） |
返回包含以下模块的结构化报告：
coverage_gap: 保障缺口分析premium_analysis: 保费合理性cash_value: 现金价值分析policy_suggestions: 保全建议renewal_reminder: 续期提醒family_overview: 家庭保障全景