| name | client-opportunity-scan |
| description | 识别高价值商机客户，基于到期产品、资产变动、财富阶梯升级等维度 筛选优先联系客户清单并给出经营建议。 当用户提到找商机、哪些客户要联系、客户筛选、蓄客名单、优先联系谁时触发。 不用于已有持仓的分析诊断（由portfolio-health-check处理）。 |
客户商机扫描
可用工具
本技能可调用以下 MCP 数据服务，执行流程中按需选用：
盈米金融数据（qieman）
- 服务地址：
https://dashscope.aliyuncs.com/api/v1/mcps/Qieman/sse
- 核心能力：基金搜索/诊断、组合分析/回测、资产配置方案、CFP 工具链、图表渲染
- 本技能可选工具：
GetCurrentTime
恒生聚源金融数据（gildata-aidata）
- 服务地址：开通恒生聚源 MCP 服务后获取，格式为
https://dashscope.aliyuncs.com/api/v1/mcps/<your-mcp-id>/mcp
- 核心能力：个股研究(A/H/US)、财务报表、资金流向、研报舆情、理财产品、宏观数据
- 本技能可选工具：
NewsInfoList
输入要求
必填信息（通过上下文注入）
- 客户列表：至少包含姓名/代号、AUM、风险等级
- 最好包含：持仓概况（到期时间、产品类型）、行为标签
可选信息
- 扫描维度偏好（如"重点看到期客户""关注沉睡客户"）
- 时间范围（本周/本月需要联系的）
如果用户未提供客户列表，主动追问："请提供您管户的客户情况（姓名、AUM、风险等级、持仓状态），我来帮您分析优先级。"
执行流程
第一步：解析客户数据
- 从上下文中提取每位客户的基本信息和持仓
- 按商机类型标记每位客户的潜在触达原因
第二步：商机维度评估
对每位客户按以下维度打分（1-5分）：
- 到期商机：有产品即将到期（1周内5分，1月内3分）
- AUM提升：有资产提升空间（活期占比>50%加分）
- 沉睡唤醒：超过2个月未联系
- 亏损关怀：持仓浮亏超5%需要主动沟通
- 层级升级：AUM接近下一层级门槛
可选：调用 NewsInfoList（gildata-aidata）获取最新金融资讯，为商机客户识别提供市场热点话题作为触达切入点。
第三步：优先级排序
- 综合评分排序
- 标注每位客户最优先的触达理由
- 给出建议联系时间和方式
第四步：生成商机清单
输出模板
## 今日商机扫描 | {日期}
### 优先联系清单
| 优先级 | 客户 | AUM | 商机类型 | 建议动作 | 建议方式 |
|--------|------|-----|---------|---------|---------|
| P0 | {姓名} | {X}万 | {类型} | {动作} | 电话/面谈 |
| P1 | {姓名} | {X}万 | {类型} | {动作} | 微信/电话 |
| P2 | {姓名} | {X}万 | {类型} | {动作} | 微信 |
### 详细分析
#### 1. {客户姓名} — {商机类型}
- **触达理由**：{具体原因}
- **建议话术要点**：{简要话术方向}
- **预期目标**：{预约面谈/续投/提升AUM}
#### 2. ...
### 今日重点
- 上午优先：{最紧急的1-2位客户}
- 下午跟进：{次优先客户}
---
*商机分析基于提供的客户数据，实际联系请结合客户近期状态灵活调整。*
注意事项
- 数据依赖：完全依赖用户注入的客户数据，不调CRM
- 优先级逻辑：到期 > 亏损关怀 > AUM提升 > 沉睡唤醒
- 不做过度解读：对客户信息不做超出数据范围的推断
- 保护隐私：输出中使用客户姓名/代号，不暴露敏感信息
