client-opportunity-scan

name	client-opportunity-scan
description	识别高价值商机客户，基于到期产品、资产变动、财富阶梯升级等维度 筛选优先联系客户清单并给出经营建议。 当用户提到找商机、哪些客户要联系、客户筛选、蓄客名单、优先联系谁时触发。 不用于已有持仓的分析诊断（由portfolio-health-check处理）。

客户商机扫描

可用工具

本技能可调用以下 MCP 数据服务，执行流程中按需选用：

盈米金融数据（qieman）

• 服务地址：https://dashscope.aliyuncs.com/api/v1/mcps/Qieman/sse
• 核心能力：基金搜索/诊断、组合分析/回测、资产配置方案、CFP 工具链、图表渲染
• 本技能可选工具：GetCurrentTime

恒生聚源金融数据（gildata-aidata）

• 服务地址：开通恒生聚源 MCP 服务后获取，格式为 https://dashscope.aliyuncs.com/api/v1/mcps/<your-mcp-id>/mcp
• 核心能力：个股研究(A/H/US)、财务报表、资金流向、研报舆情、理财产品、宏观数据
• 本技能可选工具：NewsInfoList

输入要求

必填信息（通过上下文注入）

• 客户列表：至少包含姓名/代号、AUM、风险等级
• 最好包含：持仓概况（到期时间、产品类型）、行为标签

可选信息

• 扫描维度偏好（如"重点看到期客户""关注沉睡客户"）
• 时间范围（本周/本月需要联系的）

如果用户未提供客户列表，主动追问："请提供您管户的客户情况（姓名、AUM、风险等级、持仓状态），我来帮您分析优先级。"

执行流程

第一步：解析客户数据

• 从上下文中提取每位客户的基本信息和持仓
• 按商机类型标记每位客户的潜在触达原因

第二步：商机维度评估

对每位客户按以下维度打分（1-5分）：

• 到期商机：有产品即将到期（1周内5分，1月内3分）
• AUM提升：有资产提升空间（活期占比>50%加分）
• 沉睡唤醒：超过2个月未联系
• 亏损关怀：持仓浮亏超5%需要主动沟通
• 层级升级：AUM接近下一层级门槛

可选：调用 NewsInfoList（gildata-aidata）获取最新金融资讯，为商机客户识别提供市场热点话题作为触达切入点。

第三步：优先级排序

• 综合评分排序
• 标注每位客户最优先的触达理由
• 给出建议联系时间和方式

第四步：生成商机清单

输出模板

## 今日商机扫描 | {日期}

### 优先联系清单

| 优先级 | 客户 | AUM | 商机类型 | 建议动作 | 建议方式 |
|--------|------|-----|---------|---------|---------|
| P0 | {姓名} | {X}万 | {类型} | {动作} | 电话/面谈 |
| P1 | {姓名} | {X}万 | {类型} | {动作} | 微信/电话 |
| P2 | {姓名} | {X}万 | {类型} | {动作} | 微信 |

### 详细分析

#### 1. {客户姓名} — {商机类型}
- **触达理由**：{具体原因}
- **建议话术要点**：{简要话术方向}
- **预期目标**：{预约面谈/续投/提升AUM}

#### 2. ...

### 今日重点
- 上午优先：{最紧急的1-2位客户}
- 下午跟进：{次优先客户}

---
*商机分析基于提供的客户数据，实际联系请结合客户近期状态灵活调整。*

注意事项

• 数据依赖：完全依赖用户注入的客户数据，不调CRM
• 优先级逻辑：到期 > 亏损关怀 > AUM提升 > 沉睡唤醒
• 不做过度解读：对客户信息不做超出数据范围的推断
• 保护隐私：输出中使用客户姓名/代号，不暴露敏感信息