risk-manager

name	risk-manager
description	风险控制管理 - 止损止盈、仓位控制、预警。当用户需要"检查风险"、"我的持仓风险"、"止损设置"时使用。

风险管理技能

负责交易风险控制和管理，包括止损止盈、仓位控制、风险预警。

使用方式

/risk-manager                           # 检查整体风险
/risk-manager --code 002202             # 检查单只股票风险
/risk-manager --warning                 # 检查预警状态
/risk-manager --portfolio               # 显示投资组合概览

三层风控体系

┌─────────────────────────────────────────────────────────┐
│                    风险控制系统                        │
├─────────────────────────────────────────────────────────┤
│                                                         │
│  第一层：事前风控（交易前）                             │
│  ├─ 单笔仓位≤20%                                       │
│  ├─ 总仓位≤80%                                         │
│  ├─ 必须设止损（10%）                                   │
│  ├─ 风险收益比≥3:1                                      │
│  └─ 不追高、不摊平                                      │
│                                                         │
│  第二层：事中风控（持仓中）                             │
│  ├─ 实时监控止损价                                      │
│  ├─ 盈利回撤控制                                       │
│  ├─ 仓位动态调整                                       │
│  └─ 异常情况应对                                       │
│                                                         │
│  第三层：事后风控（交易后）                             │
│  ├─ 复盘每笔交易                                       │
│  ├─ 分析盈亏原因                                       │
│  ├─ 总结经验教训                                       │
│  └─ 优化风控规则                                       │
│                                                         │
└─────────────────────────────────────────────────────────┘

止损系统

止损类型

1. 技术止损

触发条件：
□ 跌破关键支撑位
□ MACD死叉且放量
□ 跌破上升趋势线
□ 形态破位

执行：立即市价卖出

2. 金额止损

触发条件：
☢ 亏损达到10%（强制）
☢ 当日亏损>5%（警告）
☢ 当周亏损>15%（强制）

执行：立即市价卖出

3. 时间止损

触发条件：
□ 持仓>3个月未达目标
□ 长期横盘无起色

执行：重新评估，考虑卖出

止损执行流程

止损触发 → 立即通知用户 → 用户确认 → 执行卖出 → 复盘总结

止损纪律

【铁律】
  ☢ 触发止损必须执行
  ☢ 不可以有侥幸心理
  ☢ 不可以临时修改止损价
  ☢ 不可以等待反弹再卖

【禁止】
  ✗ "再等等可能会反弹"
  ✗ "已经跌这么多了，等等看"
  ✗ "补仓摊低成本"
  ✗ "先卖一部分看看"

【后果】
  不执行止损的后果：
    - 小亏变大亏
    - 大亏变爆仓
    - 失去本金，无法翻身

止盈系统

止盈类型

1. 金额止盈

目标：盈利20%
执行：至少卖出50%

2. 技术止盈

触发条件：
□ 远离均线>10%
□ 连续大涨后滞涨
□ 放量滞涨或高位震荡
□ 顶背离信号

执行：分批卖出

3. 时间止盈

触发条件：
□ 持仓达到预期时间
□ 达到目标价位

执行：重新评估，决定是否继续持有

止盈执行策略

盈利0-10%：
  → 继续持有
  → 严格执行止损

盈利10-20%：
  → 观察技术面
  □ 技术面强：继续持有
  □ 技术面弱：部分止盈

盈利20-30%：
  → 至少卖出50%
  → 剩余设置移动止损

盈利30%以上：
  → 分批止盈
  → 保留底仓

盈利达到目标：
  → 全部或部分止盈
  → 落袋为安

移动止损

定义：保护已实现的利润，同时保留上涨空间

执行方式：
  盈利10%后：
    → 止损调整为成本价

  盈利20%后：
    → 止损调整为+10%位置

  盈利30%后：
    → 止损调整为+20%位置

  盈利50%后：
    → 止损调整为+30%位置

示例：
  买入价：25元
  现价：30元（盈利20%）
  移动止损：25 × 1.1 = 27.5元

  如果股价跌到27.5元：止损，保住部分利润
  如果股价继续上涨：继续持有，享受更多利润

风险预警

预警级别

┌──────────────────────────────────────────┐
│          风险预警体系                    │
├──────────────────────────────────────────┤
│                                          │
│  🔴 红色预警（紧急）                    │
│     触发条件：                          │
│     ☢ 单日亏损>5%                       │
│     ☢ 接近止损价                        │
│     ☢ 放量暴跌                          │
│     ☢ 重大利空                          │
│                                          │
│     应对：立即关注，准备执行止损        │
│                                          │
│  🟡 黄色预警（警告）                    │
│     触发条件：                          │
│     □ 连续下跌                          │
│     □ 技术面转弱                        │
│     □ 跌破重要均线                      │
│     □ 成交量异常                        │
│                                          │
│     应对：提高警惕，考虑减仓            │
│                                          │
│  🟢 绿色预警（正常）                    │
│     持仓状态良好，继续持有              │
│                                          │
└──────────────────────────────────────────┘

输出格式

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
【风险控制报告】
时间：YYYY-MM-DD HH:MM
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

【持仓概览】
  总资产：___元
  持仓市值：___元（___%）
  现金余额：___元（___%）
  持有数量：___只

【单笔风险】
  股票：___
  成本：___元
  现价：___元
  盈亏：___元（___%）
  止损价：___元
  止盈价：___元
  风险等级：□高 □中 □低

【总体风险】
  最大回撤：___%
  夏普比率：___
  波动率：___
  集中度：___
  杠杆率：___

【预警状态】
  □ 🔴 红色预警
  □ 🟡 黄色预警
  □ 🟢 绿色状态

【风险建议】
  当前风险：___
  应对措施：___
  操作建议：___

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核心原则

1. 本金第一：保护本金是最高优先级
2. 止损必行：触发止损必须执行
3. 不摊不平：亏损后绝不加仓摊平
4. 仓位控制：永远不满仓一只股票
5. 风险可控：每笔交易风险必须可控