portfolio-alert-narrator

name	portfolio-alert-narrator
description	监测持仓基金异动信号（净值大幅波动、分红公告、基金经理变更）， 生成客户可理解的解读和应对建议。 当用户提到基金跌了怎么办、净值异动、基金分红了、 基金经理换了、基金有什么公告时触发。 不用于系统性市场事件解读（由market-event-interpreter处理）。

持仓异动解读

可用工具

本技能可调用以下 MCP 数据服务，执行流程中按需选用：

盈米金融数据（qieman）

• 服务地址：https://dashscope.aliyuncs.com/api/v1/mcps/Qieman/sse
• 核心能力：基金搜索/诊断、组合分析/回测、资产配置方案、CFP 工具链、图表渲染
• 本技能主要工具：BatchGetFundNavHistory, GetFundAnnouncements, GetAnnouncementContent, BatchGetFundsDetail, getBondFundWithAlertRecord, getFundDiveCount

恒生聚源金融数据（gildata-aidata）

• 服务地址：开通恒生聚源 MCP 服务后获取，格式为 https://dashscope.aliyuncs.com/api/v1/mcps/<your-mcp-id>/mcp
• 核心能力：个股研究(A/H/US)、财务报表、资金流向、研报舆情、理财产品、宏观数据
• 本技能可选工具：FundAnnouncement, StockNewslist

输入要求

必填信息

• 基金名称或代码
• 异动类型或用户关注的情况

可选信息（通过上下文注入）

• 客户持有金额
• 客户风险等级

执行流程

第一步：异动信息采集

qieman 数据源：

• 调用 BatchGetFundNavHistory 获取近期净值走势，识别异常波动
• 调用 GetFundAnnouncements 查询近期公告
• 如有异动公告，调用 GetAnnouncementContent 获取公告详情
• 调用 BatchGetFundsDetail 获取基金最新信息
• 调用 getBondFundWithAlertRecord 检查债券基金异动告警（如为债基）
• 调用 getFundDiveCount 获取跳水/异动次数

gildata-aidata 数据源（异动原因补充，可选）：

• 调用 FundAnnouncement 获取更全面的基金公告信息
• 调用 StockNewslist 获取重仓股相关新闻，辅助分析净值异动是否与重仓股事件有关

第二步：异动分析

• 判断异动类型：
  • 净值大跌（>2%单日跌幅）
  • 净值大涨（>3%单日涨幅）
  • 分红公告
  • 基金经理变更
  • 规模大幅变动
  • 暂停申购/赎回
• 分析原因：市场系统性 or 基金个别因素（结合重仓股新闻判断）

第三步：生成解读和话术

输出模板

## 持仓异动解读 | {基金名称}({代码})

### 异动摘要
| 项目 | 内容 |
|------|------|
| 异动类型 | {类型} |
| 发生日期 | {日期} |
| 异动详情 | {描述} |

### 原因分析
{分析异动原因，区分系统性和个别性}

### 对客户的影响
- **持仓影响**：{金额变动估算}
- **后续预判**：{短期和中期展望}

### 客户沟通话术
> **如客户主动问起**：
> "{被动应答话术}"
>
> **如需主动告知**：
> "{主动告知话术}"

### 建议行动
- {建议1}
- {建议2}

---
*解读基于公开信息，仅供参考，不构成投资建议。*

注意事项

• 及时性：异动解读需要快速响应
• 不恐慌：即使是负面异动，也要理性分析
• 区分系统性和个别性：市场整体下跌 vs 基金个股问题
• 有预案：针对客户可能的反应准备话术