compliance-monitor-qcc

name	compliance-monitor-qcc
description	合规风险持续监控Skill - 企查查MCP增强版。 专为银行合规部、券商风控、投资机构投后管理设计的7x24小时风险监控工具。 自动扫描18类风险信号，实时推送预警，生成合规报告，支持投后/贷后风险管控。 覆盖：司法风险、经营异常、行政处罚、股权冻结、失信被执行等核心监控维度。 典型触发："监控风险"、"投后管理"、"风险预警"、"合规报告"、"风险扫描".
metadata	{"author":"Financial Services QCC","version":"1.0","standard":"银行业合规监控标准 + 企查查18类风险实时扫描"}

合规风险持续监控 (Compliance Monitor) v1.0

技能概述

这个Skill用于7x24小时持续监控企业合规风险，专为银行合规部、券商风控部门、投资机构投后管理团队设计。

核心价值：

• 实时监控：企查查MCP自动扫描18类风险信号
• 智能预警：风险事件实时推送，分级预警
• 投后管理：被投企业/贷款客户风险持续跟踪
• 合规报告：自动生成日报/周报/月报

适用场景：

• 银行贷后风险监控
• 投资机构投后管理
• 券商客户风险监测
• 供应链风险预警
• 合规审计支持

---

企查查MCP增强说明

18类风险实时监控

企查查qcc-risk Server覆盖的18类风险信号：

风险类别	监控内容	预警级别
司法风险	失信记录、被执行人、限高消费、终本案件	🔴 高
经营风险	经营异常、严重违法、行政处罚、吊销	🔴 高
财务风险	欠税公告、税收违法、股权冻结、股权质押	🟡 中
清算风险	破产重整、清算信息、简易注销	🔴 高
执行风险	被执行人、失信被执行人、限制出境	🔴 高

监控频率

• 实时预警：高风险信号（失信、被执行）T+1推送
• 每日扫描：全量18类风险每日自动扫描
• 定期报告：支持日报/周报/月报自动生成

---

何时使用

典型触发场景

触发词	使用场景
"监控风险"	启动对某企业的风险监控
"投后管理"	查看被投企业风险变化
"风险预警"	查看最新风险预警信息
"合规报告"	生成合规监控报告
"风险扫描"	单次全面风险扫描
"贷后监控"	银行贷款客户风险监控

适用客群

客群	监控场景	监控对象数量
银行合规部	贷后风险监控	数百至数千家企业
券商风控	客户风险监测	数百家客户
PE/VC投后	被投企业管理	数十至百家被投
供应链金融	供应商风险预警	数百家供应商
集团风控	子公司风险监控	数十家子公司

---

标准工作流

第一步：添加监控对象

输入企业名称列表，Skill自动：

1. 识别企业全称和统一信用代码
2. 建立监控档案
3. 获取初始风险快照

第二步：7x24小时监控

企查查MCP监控循环：
┌─────────────────────────────────────────┐
│           监控对象池                     │
│    [企业A] [企业B] [企业C] ...          │
└──────────────┬──────────────────────────┘
               │
        ┌──────▼──────┐
        │ 每日定时扫描 │
        │  qcc-risk   │
        └──────┬──────┘
               │
    ┌──────────┼──────────┐
    │          │          │
┌───▼───┐ ┌───▼───┐ ┌───▼───┐
│风险变化│ │新增风险│ │风险解除│
└───┬───┘ └───┬───┘ └───┬───┘
    │         │         │
    └─────────┴─────────┘
              │
         ┌────▼────┐
         │预警推送  │
         │报告生成  │
         └─────────┘

第三步：风险预警推送

当监控企业出现风险变化时：

• 🔴 高风险：立即推送（失信、被执行、限高）
• 🟡 中风险：每日汇总（股权冻结、行政处罚）
• 🟢 风险解除：每日汇总（移出异常、执行完毕）

第四步：生成监控报告

支持多种报告周期：

• 日报：前一日风险变化汇总
• 周报：本周风险趋势分析
• 月报：月度风险监控总结

---

输出格式

1. 实时风险预警

⚠️ 风险预警通知 | 20XX-XX-XX 14:32

🔴 高风险事件

企业：北京某某科技有限公司
统一代码：91XXXXXXXXXXXX
预警类型：新增被执行人
风险详情：
  - 案号：(2026)京01执XXX号
  - 执行标的：1,250万元
  - 立案日期：2026-04-08
  - 执行法院：北京市第一中级人民法院

风险分析：
  - 该企业首次出现被执行记录
  - 执行金额较大（1250万），可能影响偿债能力
  - 建议：立即联系企业了解情况，评估担保措施

数据来源：企查查智能体数据平台

2. 监控仪表盘

┌─────────────────────────────────────────────┐
│         合规风险监控仪表盘                    │
│              截至 2026-04-08                 │
├─────────────────────────────────────────────┤
│                                             │
│  监控企业总数        156家                  │
│                                             │
│  风险分布：                                 │
│  🔴 高风险           3家  (1.9%)           │
│  🟡 中风险          12家  (7.7%)           │
│  🟢 低风险         141家  (90.4%)          │
│                                             │
├─────────────────────────────────────────────┤
│  今日风险事件                               │
│  ─────────────────────────────────────────  │
│  新增高风险：1件    新增中风险：2件         │
│  风险解除：1件      风险升级：0件           │
│                                             │
├─────────────────────────────────────────────┤
│  需关注企业（TOP 5）                        │
│  ─────────────────────────────────────────  │
│  1. 北京某某科技   🔴 被执行人 1250万       │
│  2. 上海某某贸易   🟡 股权冻结 30%          │
│  3. 深圳某某电子   🟡 行政处罚 1条          │
│  4. 杭州某某网络   🟡 欠税公告 50万         │
│  5. 广州某某制造   🟢 经营异常已解除        │
│                                             │
└─────────────────────────────────────────────┘

3. 监控报告（日报/周报/月报）

# 合规风险监控日报 | 20XX年XX月XX日

## 一、监控概览
- **监控企业总数**：156家
- **风险变化**：新增3家，解除1家
- **总体风险评级**：🟡 中低风险

## 二、新增风险事件

### 🔴 高风险（1件）
| 企业 | 风险类型 | 详情 | 建议 |
|------|----------|------|------|
| 北京某某科技 | 被执行人 | 标的1250万 | 立即评估担保 |

### 🟡 中风险（2件）
| 企业 | 风险类型 | 详情 | 建议 |
|------|----------|------|------|
| 上海某某贸易 | 股权冻结 | 实控人持股30%被冻结 | 关注诉讼进展 |
| 深圳某某电子 | 行政处罚 | 环保处罚1条 | 核实整改情况 |

## 三、风险解除事件
| 企业 | 解除类型 | 说明 |
|------|----------|------|
| 广州某某制造 | 经营异常 | 已移出异常名录 |

## 四、重点关注企业
（风险评分TOP 10）

## 五、监控建议
1. 对新增被执行企业，建议立即启动风险排查
2. 对股权冻结企业，建议了解冻结原因和诉讼进展
3. 本周计划对10家高风险企业进行专项核查

---
*报告生成时间：20XX-XX-XX 18:00*
*数据来源：企查查智能体数据平台*

---

风险评分模型

评分维度

维度	权重	说明
司法风险	35%	失信、被执行、限高、诉讼
经营风险	25%	异常、违法、处罚、吊销
财务风险	20%	欠税、冻结、质押、抵押
清算风险	20%	破产、清算、注销

风险等级

等级	分数	说明	响应时效
🔴 高风险	80-100	存在严重风险信号	立即
🟡 中风险	50-79	存在一般风险信号	24小时
🟢 低风险	0-49	无风险或轻微风险	常规监控

---

与其他Skill的协作

协作Skill	协作场景
strip-profile-qcc	监控前快速了解企业背景
dd-checklist-qcc	投资前尽调 + 投资后监控
ic-memo-qcc	风险事件发生时生成专项分析
related-party-qcc	风险企业关联方穿透

---

使用示例

示例1：银行贷后监控

用户输入：

"对我行贷款客户启动风险监控，名单：北京XX科技、上海XX贸易、深圳XX制造"

Skill执行：

1. 添加3家企业到监控池
2. 获取初始风险快照
3. 启动7x24小时监控
4. 输出监控仪表盘

输出：

• 监控对象：3家企业已添加
• 初始风险：1家低风险，2家中风险
• 监控状态：已启动
• 预警设置：高风险即时推送

示例2：投后风险预警

用户输入：

"查看我被投企业的最新风险情况"

Skill执行：

1. 扫描被投企业风险变化
2. 对比昨日数据
3. 生成风险报告

输出：

• ⚠️ 发现1家新增被执行人（标的1250万）
• ✅ 1家经营异常已解除
• 📊 总体风险可控

---

更新日志

版本	日期	更新内容
v1.0	2026-04	初始版本，支持18类风险监控

---

技术架构：企查查MCP + Claude Code 数据支持：企查查智能体数据平台 (agent.qcc.com)