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合规风险持续监控Skill - 企查查MCP增强版。 专为银行合规部、券商风控、投资机构投后管理设计的7x24小时风险监控工具。 自动扫描18类风险信号，实时推送预警，生成合规报告，支持投后/贷后风险管控。 覆盖：司法风险、经营异常、行政处罚、股权冻结、失信被执行等核心监控维度。 典型触发："监控风险"、"投后管理"、"风险预警"、"合规报告"、"风险扫描".
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설치 여부를 결정하기 전에 SKILL.md와 SkillsMP에 표시된 보조 파일을 읽어 보세요.
Codex 또는 Claude로 설치 이 Prompt를 복사해 Codex, Claude 또는 다른 어시스턴트에 붙여 넣으면 Skill 페이지를 검토하고 설치를 진행할 수 있습니다.
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npx skills add https://github.com/duhu2000/financial-services-qcc --skill compliance-monitor-qcc명령은 한 줄로 유지됩니다. 복사하기 전에 가로로 스크롤해 전체 내용을 확인하세요.
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KYB 企业核验 SKILL · 企查查 MCP V2.0 增强版。 金融机构对公客户开户、授信审批、尽调、年检场景的主体自动化核验工具。输入企业名称或统一社会信用代码后，SKILL 自动完成主体真实性核验、工商信息核验、历史治理稳定性回溯、受益所有人穿透和企业风险扫描，输出 KYB 合规底稿与可复核的参考评级。 核心能力： - 主体真实性核验：企业名称 + 统一社会信用代码二要素一致性核验（`verify_company_accuracy`） - 工商信息核验：注册资本、法代、股东结构、登记状态按工商数据 T+3 更新频率比对 - **V2.0 新能力：历史治理稳定性**（qcc-history）—— 历史法代更替轨迹、历史股东变迁、历史注册资本变更，识别"频繁变更"的治理不稳定主体 - 受益所有人穿透：股权穿透 + `get_beneficial_owners` + UBO 个人画像 - 企业风险扫描：失信 / 被执行 / 限高 / 股权冻结 / 经营异常 / 税务违法等动态维度先扫后钻 - 关联关系排查：集团客户识别、隐性关联、一致行动人 - **风险核查采用「先扫后钻」**：先通过企业风险全量扫描一次性分诊本次接口返回的动态风险维度、快速定位命中项，再对命中维度深入取证。 适用场景：银行 / 券商 / 信托 / 保险等金融机构的对公开户 KYB、信贷授信前调查、存量客户年检、反洗钱客户尽调。 使用方式：/kyb-verification-qcc 企业名称 [统一社会信用代码] [--depth standard|full] [--format md|docx|pptx]
诉讼风险评估 SKILL · 企查查 MCP V2.0 增强版。 对目标企业执行"企业现状 + 企业历史 + 核心人员"三层诉讼全景扫描，输出可直接用于立案决策、授信决策、投资决策的司法风险评估报告。 核心能力： - 三层诉讼全景：企业现状（17 个 qcc-risk 工具） + 企业历史（14 个 qcc-history 工具） + 核心人员（18 个 qcc-executive 工具） - 时间序列趋势：基于历史裁判文书 / 立案 / 开庭公告做近 5-10 年真实趋势分析 - 执行能力诊断：被执行 / 失信 / 限高 / 终本 × 现状 × 历史双层，识别"修复型主体"与"连年失信型主体" - 核心人员诉讼档案：法代 + 实控人 + 董事长 + 总经理的个人涉诉全景 - 风险敞口核验：已生效败诉给付义务、执行案件待履行金额、未结诉讼标的额与净资产占比 适用场景：立案前对手方核查 / 授信尽调 / 投资尽调 / 供应商准入 / 客户信用评估 / 破产预警。 使用方式：/litigation-analysis-qcc 企业名称 [--period 近N年] [--type 合同纠纷|劳动争议|知识产权|...] [--person-scan 是否对核心人员做诉讼档案] **风险核查采用「先扫后钻」**：先通过企业风险全量扫描一次性分诊 35 项风险维度、快速定位命中项，再对命中维度深入取证——既不漏维度，也避免逐项无效查询。
授信尽调报告 SKILL · 企查查 MCP V2.0 增强版。 信贷审批放款前的全维度企业尽调工具。输入目标企业全称后，自动完成工商核验、真实财务底盘、司法风险扫描、信用修复追溯、实控人个人风险五位一体的授信风险画像，输出可直接归档的授信决策底稿。 核心能力： - 真实财务底盘：`get_financial_data` 首次引入授信场景，直接返回 3 年完整财报（资产负债率 / 速动比率 / 所有者权益 / 经营现金流），告别旧版仅靠事件信号推断偿债 - 信用修复追溯：qcc-history 14 个历史风险工具识别"修复型主体 vs 连年失信型"，对评级起决定性作用 - 实控人 × 法代个人兜底能力评估：qcc-executive 核心工具快扫，识别"企业清洁、实控人出险"的隐性风险 - 授信评级 × 建议授信额度 × 风险缓释条款：输出可直接进入信贷审批委员会的决策材料 适用场景：银行对公贷款审批 / 供应链金融授信 / 融资租赁风控 / 保理业务准入 / 流贷 × 项目贷 × 并购贷预审。 使用方式：/credit-due-diligence 企业名称 [--amount 授信金额] [--tenor 授信期限] [--type 流贷|项目贷|并购贷] [--format md|docx|pptx] **风险核查采用「先扫后钻」**：先通过企业风险全量扫描一次性分诊 35 项风险维度、快速定位命中项，再对命中维度深入取证——既不漏维度，也避免逐项无效查询。
SOC 직업 분류 기준
SKILL.md 표시 중
| name | compliance-monitor-qcc |
| description | 合规风险持续监控Skill - 企查查MCP增强版。 专为银行合规部、券商风控、投资机构投后管理设计的7x24小时风险监控工具。 自动扫描18类风险信号，实时推送预警，生成合规报告，支持投后/贷后风险管控。 覆盖：司法风险、经营异常、行政处罚、股权冻结、失信被执行等核心监控维度。 典型触发："监控风险"、"投后管理"、"风险预警"、"合规报告"、"风险扫描". |
| metadata | {"author":"Financial Services QCC","version":"1.0","standard":"银行业合规监控标准 + 企查查18类风险实时扫描"} |
这个Skill用于7x24小时持续监控企业合规风险，专为银行合规部、券商风控部门、投资机构投后管理团队设计。
核心价值：
适用场景：
企查查qcc-risk Server覆盖的18类风险信号：
| 风险类别 | 监控内容 | 预警级别 |
|---|---|---|
| 司法风险 | 失信记录、被执行人、限高消费、终本案件 | 🔴 高 |
| 经营风险 | 经营异常、严重违法、行政处罚、吊销 | 🔴 高 |
| 财务风险 | 欠税公告、税收违法、股权冻结、股权质押 | 🟡 中 |
| 清算风险 | 破产重整、清算信息、简易注销 | 🔴 高 |
| 执行风险 | 被执行人、失信被执行人、限制出境 | 🔴 高 |
| 触发词 | 使用场景 |
|---|---|
| "监控风险" | 启动对某企业的风险监控 |
| "投后管理" | 查看被投企业风险变化 |
| "风险预警" | 查看最新风险预警信息 |
| "合规报告" | 生成合规监控报告 |
| "风险扫描" | 单次全面风险扫描 |
| "贷后监控" | 银行贷款客户风险监控 |
| 客群 | 监控场景 | 监控对象数量 |
|---|---|---|
| 银行合规部 | 贷后风险监控 | 数百至数千家企业 |
| 券商风控 | 客户风险监测 | 数百家客户 |
| PE/VC投后 | 被投企业管理 | 数十至百家被投 |
| 供应链金融 | 供应商风险预警 | 数百家供应商 |
| 集团风控 | 子公司风险监控 | 数十家子公司 |
输入企业名称列表，Skill自动：
企查查MCP监控循环：
┌─────────────────────────────────────────┐
│ 监控对象池 │
│ [企业A] [企业B] [企业C] ... │
└──────────────┬──────────────────────────┘
│
┌──────▼──────┐
│ 每日定时扫描 │
│ qcc-risk │
└──────┬──────┘
│
┌──────────┼──────────┐
│ │ │
┌───▼───┐ ┌───▼───┐ ┌───▼───┐
│风险变化│ │新增风险│ │风险解除│
└───┬───┘ └───┬───┘ └───┬───┘
│ │ │
└─────────┴─────────┘
│
┌────▼────┐
│预警推送 │
│报告生成 │
└─────────┘
当监控企业出现风险变化时：
支持多种报告周期：
⚠️ 风险预警通知 | 20XX-XX-XX 14:32
🔴 高风险事件
企业：北京某某科技有限公司
统一代码：91XXXXXXXXXXXX
预警类型：新增被执行人
风险详情：
- 案号：(2026)京01执XXX号
- 执行标的：1,250万元
- 立案日期：2026-04-08
- 执行法院：北京市第一中级人民法院
风险分析：
- 该企业首次出现被执行记录
- 执行金额较大（1250万），可能影响偿债能力
- 建议：立即联系企业了解情况，评估担保措施
数据来源：企查查智能体数据平台
┌─────────────────────────────────────────────┐
│ 合规风险监控仪表盘 │
│ 截至 2026-04-08 │
├─────────────────────────────────────────────┤
│ │
│ 监控企业总数 156家 │
│ │
│ 风险分布： │
│ 🔴 高风险 3家 (1.9%) │
│ 🟡 中风险 12家 (7.7%) │
│ 🟢 低风险 141家 (90.4%) │
│ │
├─────────────────────────────────────────────┤
│ 今日风险事件 │
│ ───────────────────────────────────────── │
│ 新增高风险：1件 新增中风险：2件 │
│ 风险解除：1件 风险升级：0件 │
│ │
├─────────────────────────────────────────────┤
│ 需关注企业（TOP 5） │
│ ───────────────────────────────────────── │
│ 1. 北京某某科技 🔴 被执行人 1250万 │
│ 2. 上海某某贸易 🟡 股权冻结 30% │
│ 3. 深圳某某电子 🟡 行政处罚 1条 │
│ 4. 杭州某某网络 🟡 欠税公告 50万 │
│ 5. 广州某某制造 🟢 经营异常已解除 │
│ │
└─────────────────────────────────────────────┘
# 合规风险监控日报 | 20XX年XX月XX日
## 一、监控概览
- **监控企业总数**：156家
- **风险变化**：新增3家，解除1家
- **总体风险评级**：🟡 中低风险
## 二、新增风险事件
### 🔴 高风险（1件）
| 企业 | 风险类型 | 详情 | 建议 |
|------|----------|------|------|
| 北京某某科技 | 被执行人 | 标的1250万 | 立即评估担保 |
### 🟡 中风险（2件）
| 企业 | 风险类型 | 详情 | 建议 |
|------|----------|------|------|
| 上海某某贸易 | 股权冻结 | 实控人持股30%被冻结 | 关注诉讼进展 |
| 深圳某某电子 | 行政处罚 | 环保处罚1条 | 核实整改情况 |
## 三、风险解除事件
| 企业 | 解除类型 | 说明 |
|------|----------|------|
| 广州某某制造 | 经营异常 | 已移出异常名录 |
## 四、重点关注企业
（风险评分TOP 10）
## 五、监控建议
1. 对新增被执行企业，建议立即启动风险排查
2. 对股权冻结企业，建议了解冻结原因和诉讼进展
3. 本周计划对10家高风险企业进行专项核查
---
*报告生成时间：20XX-XX-XX 18:00*
*数据来源：企查查智能体数据平台*
| 维度 | 权重 | 说明 |
|---|---|---|
| 司法风险 | 35% | 失信、被执行、限高、诉讼 |
| 经营风险 | 25% | 异常、违法、处罚、吊销 |
| 财务风险 | 20% | 欠税、冻结、质押、抵押 |
| 清算风险 | 20% | 破产、清算、注销 |
| 等级 | 分数 | 说明 | 响应时效 |
|---|---|---|---|
| 🔴 高风险 | 80-100 | 存在严重风险信号 | 立即 |
| 🟡 中风险 | 50-79 | 存在一般风险信号 | 24小时 |
| 🟢 低风险 | 0-49 | 无风险或轻微风险 | 常规监控 |
| 协作Skill | 协作场景 |
|---|---|
strip-profile-qcc | 监控前快速了解企业背景 |
dd-checklist-qcc | 投资前尽调 + 投资后监控 |
ic-memo-qcc | 风险事件发生时生成专项分析 |
related-party-qcc | 风险企业关联方穿透 |
用户输入：
"对我行贷款客户启动风险监控，名单：北京XX科技、上海XX贸易、深圳XX制造"
Skill执行：
输出：
用户输入：
"查看我被投企业的最新风险情况"
Skill执行：
输出：
| 版本 | 日期 | 更新内容 |
|---|---|---|
| v1.0 | 2026-04 | 初始版本，支持18类风险监控 |
技术架构：企查查MCP + Claude Code 数据支持：企查查智能体数据平台 (agent.qcc.com)