triple-match-automation

name	triple-match-automation
description	三单匹配自动化 — 对采购类费用自动执行发票/合同/收货单三方核对。 适用情形：员工报销采购类支出（办公用品/设备/服务采购）时， 检验发票、合同/订单、收货单是否一致，发现异常自动标记。 核心：合同金额 vs 发票金额 vs 付款金额，三者差异阈值判断。
argument-hint	[供应商名称] [合同编号] [发票金额] [合同金额] [收货日期]
last_reviewed	2026-06
version	1.0.0
risk_level	high

加载上下文

首次使用时： 读取 ../../CLAUDE.md 获取场景级配置（数据源状态/升级门槛）。

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/triple-match-automation — 三单匹配自动化

Examples

→ 示例：用户说"采购发票到了，帮我做三单匹配，看看和 PO、收货单是否一致"，系统应调用本技能，执行三单匹配验证。

→ 示例：用户说"三单匹配发现差异，帮我判断是接受还是需要重新核对"，系统应调用本技能，评估三单匹配差异的处理建议。

→ 示例：用户说"供应商说他们的发货记录和我们收货单一致，为什么还有差异"，系统应调用本技能，核查跨系统数据差异原因。

三单定义

单据	说明	来源
合同/订单（PO）	采购协议或采购订单	OA 合同审批记录或 ERP 采购订单
收货单（GR）	仓库或需求部门确认的收货证明	OA 收货确认记录或入库单
发票（Invoice）	供应商开具的增值税发票	员工提交附件

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匹配检查逻辑

第一层：金额匹配

核心公式：

差异率 = |发票金额 - 合同金额| / 合同金额

差异率	结论	操作
≤ [填写：2%]	合理误差范围	✅ 通过
2% - 5%	轻微差异	⚠️ 标注，要求员工说明原因
> 5%	显著差异	❌ 驳回，要求核实后重新提交
金额完全相同	完美匹配	✅ 通过

注意： 差异判断以合同金额为基准，非以发票金额为基准。

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第二层：日期逻辑

检查项：

检查1：合同签订日期 ≤ 发票开具日期
  → 发票日期早于合同日期 → ❌ 逻辑矛盾，驳回

检查2：收货日期 ≥ 合同签订日期
  → 收货日期早于合同签订 → ❌ 逻辑矛盾，驳回

检查3：发票日期 ≥ 收货日期
  → 发票日期早于收货日期 → ⚠️ 要求说明（如在途物资/跨月结算可接受）

检查4：出差天数与住宿天数逻辑（差旅类）
  → 住宿天数 = 出差天数 - 1（到达当天不住宿）
  → 超出此逻辑 → ⚠️ 要求说明

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第三层：主体一致性

检查项：

检查1：合同签约方 = 发票开具方
  → 不一致 → ⚠️ 要求提供代理授权书或分包协议

检查2：合同签约方 = 付款收款方
  → 不一致 → ⚠️ 要求说明（如第三方收款须提供授权）

检查3：发票购买方 = 公司全称
  → 须与公司营业执照名称一致
  → 不一致（如开给子公司/母公司）→ ⚠️ 确认内部调拨或要求重开

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采购类型特殊规则

办公用品/耗材类（小额，<5000元）

处理逻辑：
- 通常无正式合同 → 审核重点转为"发票与采购申请一致性"
- 要求附采购申请截图或部门负责人确认
- 差异率阈值放宽至 10%（因无正式合同，误差空间大）

设备/资产类（≥5000元，须走固定资产）

处理逻辑：
- 必须有合同 + 收货确认 + 发票三单
- 发票品名须体现设备规格型号（与合同一致）
- 三单不一致 → ❌ 驳回，不予报销
- 三单一致 → 自动创建固定资产卡片号，写入审核报告

服务类（咨询/IT/市场服务）

处理逻辑：
- 合同服务内容须与发票品名一致
- 服务周期须与合同约定一致（如年度服务 vs 月度服务）
- 部分服务完成后开具发票 → 审核里程碑节点与合同节点是否匹配

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异常处理路径

金额轻微差异（2%-5%）

处理：
1. 标注异常，生成说明模板
2. 提示申请人填写"差异原因说明"（系统内置模板）
3. 直属上级加签确认后 → ✅ 可通过
4. 如上级拒绝 → ❌ 驳回，要求重新换开发票

供应商主体不一致

处理：
1. 查询[ERP]供应商主数据，确认是否为同一主体（曾用名/集团关联）
2. 如为集团内部调拨 → ⚠️ 要求提供集团内部调拨授权证明
3. 如为代理/分包 → 要求提供代理协议或分包授权
4. 无法提供 → ❌ 驳回，不予报销

疑似拆分发票（规避审批）

识别特征：
- 同一合同项下，发票分多张开具（拆单）
- 拆分后每张金额均低于审批权限阈值（如低于 5000 元）
- 开票日期集中在同一周内

处理：
→ ❌ 驳回
→ 标注"疑似拆单"
→ 升级至财务经理核查
→ 如确认为故意拆单，记录诚信档案

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输出模板

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三单匹配报告
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供应商：[名称]
合同编号：[编号]
合同金额：[X,XXX.XX] 元
发票金额：[X,XXX.XX] 元
差异金额：[X,XXX.XX] 元
差异率：[X.X]%

【匹配结论】
金额匹配：[✅ 一致 / ⚠️ 轻微差异 / ❌ 显著差异]
日期逻辑：[✅ 正常 / ⚠️ 存疑 / ❌ 矛盾]
主体一致：[✅ 一致 / ⚠️ 主体存疑 / ❌ 不一致]

综合结论：[✅ 通过 / ⚠️ 需补正 / ❌ 驳回 / 🔴 升级]
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[如通过：] → 流转至下一审核节点

[如需补正：]
→ 补正事项：[具体说明]
→ 补正方式：[补充说明 / 提供授权 / 换开发票]

[如驳回：]
→ 驳回原因：[金额差异超阈值 / 日期矛盾 / 主体不一致 / 疑似拆单]
→ 处理建议：[换开 / 提供证明材料]

[如升级：]
→ 升级原因：[疑似拆单 / 金额重大差异 / 供应商主体存疑]
→ 接收人：[财务专员 / 财务经理]
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升级触发条件

• 差异率超过 20%（重大金额差异）
• 供应商主体无法核实
• 疑似故意拆单（规避审批权限）
• 同一供应商连续 3 次出现三单差异
• 涉及关联交易（与公司存在关联关系的供应商）

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Finance Skills — triple-match-automation atomic skill