investment-management-master

name	investment-management-master
description	投融资管理主流程 — 整合投资组合复盘 + 融资成本分析 + 流动性评估的综合管理。 适用情形：季度投融资管理报告时执行，整合 investment-portfolio-review、 financing-cost-analysis 和 liquidity-assessment，输出完整的投融资管理报告。 核心：投资健康度 + 融资成本 + 流动性安全 + 风险预警。
argument-hint	[报告期间 YYYY年Q1/Q2/Q3/Q4] [报告类型：季度/年度]
last_reviewed	2026-06
version	1.0.0
risk_level	high

加载上下文

首次使用时： 读取 ../../CLAUDE.md 获取场景级配置（投资评估标准/融资管理原则/升级矩阵）。

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/investment-management-master — 投融资管理主流程

完整分析流程

Step 1：投资组合复盘（投资健康度）
  → 执行 investment-portfolio-review
  → 识别浮盈/浮亏异常

Step 2：融资成本分析（融资效率）
  → 执行 financing-cost-analysis
  → 分析融资成本结构

Step 3：流动性评估（安全保障）
  → 执行 liquidity-assessment
  → 评估流动性风险

Step 4：综合风险评估
  → 综合 Step 1-3 发现的问题
  → 评估整体风险等级

Step 5：改善建议与待办
  → 提出投融资优化建议
  → 输出待办清单

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第一步：投资组合复盘

执行 Skill： investment-portfolio-review

□ 执行状态：[成功/失败/部分成功]

□ 投资项目：[X] 个
□ 投资成本：[XXX万]
□ 浮盈/浮亏：[±XXX万]（[±X%]）

□ 🔴 须关注项目：[X] 个
□ ⚠️ 风险敞口超限：[是/否]

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第二步：融资成本分析

执行 Skill： financing-cost-analysis

□ 执行状态：[成功/失败/部分成功]

□ 融资总额：[XXX万]
□ 综合融资成本：[X]%（目标 < [X]%）
□ 融资成本评估：[✅ 达标 / 🔴 超标]

□ 授信使用率：[X%]（目标 < [X]%）
□ 到期风险：[✅ 可控 / ⚠️ 偏紧 / 🔴 高风险]

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第三步：流动性评估

执行 Skill： liquidity-assessment

□ 执行状态：[成功/失败/部分成功]

□ 可用月数：[X] 个月（安全 > [X] 个月）
□ 流动比率：[X]（安全 > [X]）
□ 流动性风险等级：[低/中/高/极高]

□ 预警触发：[是/否]
□ 须升级：[是/否]

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第四步：综合风险评估

跨维度综合分析：

整体风险等级：[🔴极高 / ⚠️高 / ⚠️中 / ✅低]

投资风险：
□ 浮亏项目：[X] 个，合计 [-XXX万]
□ 行业集中度：[✅ 合规 / ⚠️ 偏集中 / 🔴 超限]
□ 须升级至 CFO：[是/否]

融资风险：
□ 融资成本：[✅ 达标 / ⚠️ 偏高 / 🔴 超标]
□ 授信使用率：[✅ 合理 / ⚠️ 偏高 / 🔴 紧张]
□ 到期集中度：[✅ 分散 / ⚠️ 偏集中 / 🔴 集中]

流动性风险：
□ 可用月数：[✅ 安全 / ⚠️ 偏紧 / 🔴 危险]
□ 流动比率：[✅ 健康 / ⚠️ 偏低 / 🔴 危险]

综合诊断：
□ 🔴 极高风险（须立即升级）：
  - [描述]
  - 应对方案：[...]

□ ⚠️ 高风险（须重点关注）：
  - [描述]
  - 应对方案：[...]

□ ✅ 正常（保持监控）：
  - [描述]

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第五步：生成投融资管理综合报告

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投融资管理报告
报告期间：[YYYY年Q1-Q4]
报告日期：[YYYY-MM-DD]
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【核心结论】

整体风险等级：[🔴极高 / ⚠️高 / ⚠️中 / ✅低]

□ 投资表现：[一句话总结]
□ 融资状况：[一句话总结]
□ 流动性状态：[一句话总结]

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【一、投资组合概览】

□ 投资项目总数：[X] 个
□ 投资成本合计：[XXX万]
□ 账面价值：[XXX万]
□ 浮盈/浮亏：[±XXX万]（[±X%]）

□ 浮盈项目：[X] 个（[+XXX万]）
□ 浮亏项目：[X] 个（[-XXX万]）

□ 行业分散：[✅ 合规 / ⚠️ 偏集中 / 🔴 超限]
□ 地域分散：[✅ 合规 / ⚠️ 偏集中 / 🔴 超限]

【二、融资状况概览】

□ 融资总额：[XXX万]
□ 综合融资成本：[X]%（目标 < [X]%）
□ 融资成本评估：[✅ 达标 / 🔴 超标]

□ 授信总额：[XXX万]
□ 已使用：[XXX万]（[X%]）
□ 可用：[XXX万]（[X%]）

□ 未来 [X] 个月到期：[XXX万]
□ 到期风险：[✅ 可控 / ⚠️ 偏紧 / 🔴 高风险]

【三、流动性状况】

□ 现金及等价物：[XXX万]
□ 可用月数：[X] 个月（安全 > [X] 个月）
□ 流动比率：[X]（安全 > [X]）
□ 流动性风险：[✅ 健康 / ⚠️ 偏紧 / 🔴 危险]

□ 授信健康度：[✅ 充足 / ⚠️ 偏紧 / 🔴 紧张]

【四、综合风险评估】

□ 投资风险：[✅ 低 / ⚠️ 中 / 🔴 高]
□ 融资风险：[✅ 低 / ⚠️ 中 / 🔴 高]
□ 流动性风险：[✅ 低 / ⚠️ 中 / 🔴 高]

□ 整体风险等级：[🔴极高 / ⚠️高 / ⚠️中 / ✅低]

【五、须关注事项】

🔴 极高风险项：
□ [事项1] — 影响：[...] — 应对：[...]
□ [事项2] — 影响：[...] — 应对：[...]

⚠️ 高风险项：
□ [事项1] — 影响：[...] — 应对：[...]
□ [事项2] — 影响：[...] — 应对：[...]

【六、优化建议】

□ 投资优化：
  - [建议1] — 预期效果 [描述]
  - [建议2] — 预期效果 [描述]

□ 融资优化：
  - [建议1] — 预期节约 [XXX万]/年
  - [建议2] — 预期节约 [XXX万]/年

□ 流动性优化：
  - [建议1] — 预期改善 [描述]
  - [建议2] — 预期改善 [描述]

【七、待办清单】

□ 高优先级（本月内）：
  1. [待办1] — 责任人：[X] — 完成日期：[X]
  2. [待办2] — 责任人：[X] — 完成日期：[X]

□ 中优先级（季度内）：
  1. [待办3] — 责任人：[X] — 完成日期：[X]

□ 下次评估日期：[YYYY-MM-DD]

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编制人：[投资经理/财务经理]
审核人：[CFO]
批准人：[CEO/董事会 — 根据风险等级]
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升级触发条件

• 整体风险等级 = 🔴 极高
• 流动性风险等级 = 🔴 极高
• 单一项目浮亏 > [X] 万
• 综合融资成本 > [X]%
• 可用月数 < [X] 个月

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