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投融资管理主流程 — 整合投资组合复盘 + 融资成本分析 + 流动性评估的综合管理。 适用情形：季度投融资管理报告时执行，整合 investment-portfolio-review、 financing-cost-analysis 和 liquidity-assessment，输出完整的投融资管理报告。 核心：投资健康度 + 融资成本 + 流动性安全 + 风险预警。
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| name | investment-management-master |
| description | 投融资管理主流程 — 整合投资组合复盘 + 融资成本分析 + 流动性评估的综合管理。 适用情形：季度投融资管理报告时执行，整合 investment-portfolio-review、 financing-cost-analysis 和 liquidity-assessment，输出完整的投融资管理报告。 核心：投资健康度 + 融资成本 + 流动性安全 + 风险预警。 |
| argument-hint | [报告期间 YYYY年Q1/Q2/Q3/Q4] [报告类型：季度/年度] |
| last_reviewed | 2026-06 |
| version | 1.0.0 |
| risk_level | high |
首次使用时： 读取 ../../CLAUDE.md 获取场景级配置（投资评估标准/融资管理原则/升级矩阵）。
Step 1：投资组合复盘（投资健康度）
→ 执行 investment-portfolio-review
→ 识别浮盈/浮亏异常
Step 2：融资成本分析（融资效率）
→ 执行 financing-cost-analysis
→ 分析融资成本结构
Step 3：流动性评估（安全保障）
→ 执行 liquidity-assessment
→ 评估流动性风险
Step 4：综合风险评估
→ 综合 Step 1-3 发现的问题
→ 评估整体风险等级
Step 5：改善建议与待办
→ 提出投融资优化建议
→ 输出待办清单
执行 Skill： investment-portfolio-review
□ 执行状态：[成功/失败/部分成功]
□ 投资项目：[X] 个
□ 投资成本：[XXX万]
□ 浮盈/浮亏：[±XXX万]（[±X%]）
□ 🔴 须关注项目：[X] 个
□ ⚠️ 风险敞口超限：[是/否]
执行 Skill： financing-cost-analysis
□ 执行状态：[成功/失败/部分成功]
□ 融资总额：[XXX万]
□ 综合融资成本：[X]%（目标 < [X]%）
□ 融资成本评估：[✅ 达标 / 🔴 超标]
□ 授信使用率：[X%]（目标 < [X]%）
□ 到期风险：[✅ 可控 / ⚠️ 偏紧 / 🔴 高风险]
执行 Skill： liquidity-assessment
□ 执行状态：[成功/失败/部分成功]
□ 可用月数：[X] 个月（安全 > [X] 个月）
□ 流动比率：[X]（安全 > [X]）
□ 流动性风险等级：[低/中/高/极高]
□ 预警触发：[是/否]
□ 须升级：[是/否]
跨维度综合分析：
整体风险等级：[🔴极高 / ⚠️高 / ⚠️中 / ✅低]
投资风险：
□ 浮亏项目：[X] 个，合计 [-XXX万]
□ 行业集中度：[✅ 合规 / ⚠️ 偏集中 / 🔴 超限]
□ 须升级至 CFO：[是/否]
融资风险：
□ 融资成本：[✅ 达标 / ⚠️ 偏高 / 🔴 超标]
□ 授信使用率：[✅ 合理 / ⚠️ 偏高 / 🔴 紧张]
□ 到期集中度：[✅ 分散 / ⚠️ 偏集中 / 🔴 集中]
流动性风险：
□ 可用月数：[✅ 安全 / ⚠️ 偏紧 / 🔴 危险]
□ 流动比率：[✅ 健康 / ⚠️ 偏低 / 🔴 危险]
综合诊断：
□ 🔴 极高风险（须立即升级）：
- [描述]
- 应对方案：[...]
□ ⚠️ 高风险（须重点关注）：
- [描述]
- 应对方案：[...]
□ ✅ 正常（保持监控）：
- [描述]
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投融资管理报告
报告期间：[YYYY年Q1-Q4]
报告日期：[YYYY-MM-DD]
═══════════════════════════════════════
【核心结论】
整体风险等级：[🔴极高 / ⚠️高 / ⚠️中 / ✅低]
□ 投资表现：[一句话总结]
□ 融资状况：[一句话总结]
□ 流动性状态：[一句话总结]
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
【一、投资组合概览】
□ 投资项目总数：[X] 个
□ 投资成本合计：[XXX万]
□ 账面价值：[XXX万]
□ 浮盈/浮亏：[±XXX万]（[±X%]）
□ 浮盈项目：[X] 个（[+XXX万]）
□ 浮亏项目：[X] 个（[-XXX万]）
□ 行业分散：[✅ 合规 / ⚠️ 偏集中 / 🔴 超限]
□ 地域分散：[✅ 合规 / ⚠️ 偏集中 / 🔴 超限]
【二、融资状况概览】
□ 融资总额：[XXX万]
□ 综合融资成本：[X]%（目标 < [X]%）
□ 融资成本评估：[✅ 达标 / 🔴 超标]
□ 授信总额：[XXX万]
□ 已使用：[XXX万]（[X%]）
□ 可用：[XXX万]（[X%]）
□ 未来 [X] 个月到期：[XXX万]
□ 到期风险：[✅ 可控 / ⚠️ 偏紧 / 🔴 高风险]
【三、流动性状况】
□ 现金及等价物：[XXX万]
□ 可用月数：[X] 个月（安全 > [X] 个月）
□ 流动比率：[X]（安全 > [X]）
□ 流动性风险：[✅ 健康 / ⚠️ 偏紧 / 🔴 危险]
□ 授信健康度：[✅ 充足 / ⚠️ 偏紧 / 🔴 紧张]
【四、综合风险评估】
□ 投资风险：[✅ 低 / ⚠️ 中 / 🔴 高]
□ 融资风险：[✅ 低 / ⚠️ 中 / 🔴 高]
□ 流动性风险：[✅ 低 / ⚠️ 中 / 🔴 高]
□ 整体风险等级：[🔴极高 / ⚠️高 / ⚠️中 / ✅低]
【五、须关注事项】
🔴 极高风险项：
□ [事项1] — 影响：[...] — 应对：[...]
□ [事项2] — 影响：[...] — 应对：[...]
⚠️ 高风险项：
□ [事项1] — 影响：[...] — 应对：[...]
□ [事项2] — 影响：[...] — 应对：[...]
【六、优化建议】
□ 投资优化：
- [建议1] — 预期效果 [描述]
- [建议2] — 预期效果 [描述]
□ 融资优化：
- [建议1] — 预期节约 [XXX万]/年
- [建议2] — 预期节约 [XXX万]/年
□ 流动性优化：
- [建议1] — 预期改善 [描述]
- [建议2] — 预期改善 [描述]
【七、待办清单】
□ 高优先级（本月内）：
1. [待办1] — 责任人：[X] — 完成日期：[X]
2. [待办2] — 责任人：[X] — 完成日期：[X]
□ 中优先级（季度内）：
1. [待办3] — 责任人：[X] — 完成日期：[X]
□ 下次评估日期：[YYYY-MM-DD]
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编制人：[投资经理/财务经理]
审核人：[CFO]
批准人：[CEO/董事会 — 根据风险等级]
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Finance Skills — investment-management-master atomic skill