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固收+基金产品综合评价工具。适用于分析以债券为主、权益增强的基金产品（固收+、二级债基、偏债混合等）。当用户需要"评价固收+基金"、"分析二级债基"、"固收+产品研究报告"、"债券基金风险评估"时触发。输出包含收益指标、风险指标（重点突出最大回撤恢复天数）、收益归因、调仓有效性、新闻资讯、理财经理沟通话术、基金经理访谈等完整分析框架。
Codex 또는 Claude로 설치 이 Prompt를 복사해 Codex, Claude 또는 다른 어시스턴트에 붙여 넣으면 Skill 페이지를 검토하고 설치를 진행할 수 있습니다.
SOC 직업 분류 기준
Complete, populate and fill out 3-statement financial model templates (Income Statement, Balance Sheet, Cash Flow Statement) . Use when asked to fill out model templates, complete existing model frameworks, populate financial models with data, complete a partially filled IS/BS/CF framework, or link integrated financial statements within an existing template structure. Triggers include requests to fill in, complete, or populate a 3-statement model template
单只固收+基金的日常跟踪与持续监控工具。适用于"盯着某只基金"、"跟踪基金动态"、"生成基金周报/月报"、"基金异动提醒"、"基金定期回顾"等场景。当用户需要对某只固收+基金进行持续跟踪（而非一次性深度评价）时触发。核心功能包括净值监控、回撤跟踪、持仓异动识别、债市权益市场关联分析、定期报告生成。与bond-plus-fund-evaluation（一次性深度评价）互补。
Build and maintain a calendar of upcoming catalysts across a coverage universe — earnings dates, conferences, product launches, regulatory decisions, and macro events. Supports A-share, Hong Kong stocks, and Chinese macro events (央行会议、LPR 发布、CPI/PPI 数据等). Uses domestic data sources (AKShare, Tushare, Wind, 巨潮资讯) for earnings dates and corporate events. Helps prioritize attention and position ahead of events. Triggers on "catalyst calendar", "upcoming events", "what's coming up", "earnings calendar", "event calendar", or "catalyst tracker". Reference china-market-data skill for data retrieval.
中国市场统一数据接口层。为所有金融分析 skill 提供标准化的国内数据获取指南、术语对照和代码模板。 当任何 skill 需要获取 A 股、港股、中概股数据时，优先引用此 skill 的数据接口规范。 覆盖行情数据、财务报表、估值指标、宏观经济等全品类数据。
长盈FOF（安稳盈/安鑫盈等）客户陪伴服务体系。当用户需要"FOF客户陪伴服务"、"长盈计划投后服务"、"FOF风险应对话术"、"客户持仓关怀"、"基金回撤沟通"、"收益触达分析"、"TREE长盈计划服务"时触发。提供投前预期管理、投中触发式陪伴（收益/回撤）、风险应对及2C深度服务的全流程支持，重点突出风险应对与回撤管理。
社区评论画像分析工具。适用于分析基金、投顾组合、理财产品等投资类社区的用户评论和讨论内容，提取真实用户VOC，输出结构化用户画像、情绪洞察、场景洞察、需求洞察、痛点/焦虑/期待洞察、内容选题生成、产品洞察、品牌定位洞察。当用户需要"分析社区评论"、"VOC分析"、"用户画像"、"社区评论画像"、"基金社区分析"、"投顾组合社区分析"时触发。
| name | bond-plus-fund-evaluation |
| description | 固收+基金产品综合评价工具。适用于分析以债券为主、权益增强的基金产品（固收+、二级债基、偏债混合等）。当用户需要"评价固收+基金"、"分析二级债基"、"固收+产品研究报告"、"债券基金风险评估"时触发。输出包含收益指标、风险指标（重点突出最大回撤恢复天数）、收益归因、调仓有效性、新闻资讯、理财经理沟通话术、基金经理访谈等完整分析框架。 |
本skill用于系统评价固收+基金产品（包括二级债基、偏债混合、稳健型FOF等），重点关注债券底仓稳健性和权益增强有效性。
收集基金基础数据：
分析基金经理背景：
核心收益数据：
| 指标 | 说明 |
|---|---|
| 区间收益率 | 近1月/3月/6月/1年/3年/成立以来 |
| 年化收益率 | 几何年化收益 |
| 超额收益 | 相对业绩基准的超额 |
| 同类排名 | 在固收+基金中的分位 |
| 夏普比率 | 风险调整后收益 |
| Calmar比率 | 年化收益/最大回撤 |
固收+基金关注重点：年度正收益概率、滚动持有1年盈利概率
固收+基金的核心竞争力在于风险控制：
| 指标 | 关注要点 |
|---|---|
| 最大回撤 | 历史最大回撤幅度 |
| ⭐最大回撤恢复天数 | 从最低点到修复的交易日数，重点突出 |
| 回撤频率 | 年度回撤次数 |
| 波动率 | 年化标准差 |
| 下行标准差 | 仅计算负收益波动 |
| 索提诺比率 | 超额收益/下行标准差 |
| VaR(95%) | 风险价值 |
最大回撤恢复天数分析框架：
| 维度 | 分析内容 |
|---|---|
| 久期管理 | 组合久期水平、久期调整时机 |
| 信用结构 | 信用债占比、信用等级分布 |
| 杠杆水平 | 杠杆率变动、回购融资情况 |
| 券种配置 | 利率债/信用债/可转债占比 |
| 个券选择 | 重仓债券、城投债/产业债分布 |
| 维度 | 分析内容 |
|---|---|
| 股票仓位 | 股票仓位中枢、择时调整 |
| 行业配置 | 重仓行业、行业轮动能力 |
| 个股选择 | 重仓股、换手率 |
| 可转债增强 | 可转债仓位、转股溢价率偏好 |
| 打新收益 | 参与频率、收益贡献 |
| 衍生品对冲 | 国债期货、股指期货使用 |
归因输出格式：
评估权益端调仓能力：
| 分析维度 | 具体内容 |
|---|---|
| 调仓频率 | 季度换手率、持股周期 |
| 调仓胜率 | 新增/剔除个股后续表现 |
| 重仓股收益 | 前十大重仓股季度贡献 |
| 行业调整 | 行业配置变动及效果 |
| 时机把握 | 加仓/减仓时点准确性 |
有效性评估方法：
执行方式：使用WebSearch分别搜索"基金代码+债券"和"基金代码+股票/重仓股"
标准化沟通话术框架：
"根据您的风险偏好，这款固收+产品比较适合您..."
| 客户异议 | 应对话术 |
|---|---|
| "收益不如股票基金" | 解释风险收益比，强调持有体验 |
| "担心亏钱" | 展示历史正收益概率、回撤修复速度 |
| "现在是不是好时机" | 分析当前股债性价比 |
收集渠道：
收集要点：
生成完整评价报告，包含：
当用户请求评价某只固收+基金时：