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基金电话营销话术生成与客户沟通辅助工具。适用于理财经理进行基金产品电话营销、客户回访、产品推荐、异议处理等场景。当用户需要"生成基金话术"、"电话营销脚本"、"客户异议回复"、"基金推荐话术"时触发此skill。
Codex 또는 Claude로 설치 이 Prompt를 복사해 Codex, Claude 또는 다른 어시스턴트에 붙여 넣으면 Skill 페이지를 검토하고 설치를 진행할 수 있습니다.
SOC 직업 분류 기준
Complete, populate and fill out 3-statement financial model templates (Income Statement, Balance Sheet, Cash Flow Statement) . Use when asked to fill out model templates, complete existing model frameworks, populate financial models with data, complete a partially filled IS/BS/CF framework, or link integrated financial statements within an existing template structure. Triggers include requests to fill in, complete, or populate a 3-statement model template
固收+基金产品综合评价工具。适用于分析以债券为主、权益增强的基金产品（固收+、二级债基、偏债混合等）。当用户需要"评价固收+基金"、"分析二级债基"、"固收+产品研究报告"、"债券基金风险评估"时触发。输出包含收益指标、风险指标（重点突出最大回撤恢复天数）、收益归因、调仓有效性、新闻资讯、理财经理沟通话术、基金经理访谈等完整分析框架。
单只固收+基金的日常跟踪与持续监控工具。适用于"盯着某只基金"、"跟踪基金动态"、"生成基金周报/月报"、"基金异动提醒"、"基金定期回顾"等场景。当用户需要对某只固收+基金进行持续跟踪（而非一次性深度评价）时触发。核心功能包括净值监控、回撤跟踪、持仓异动识别、债市权益市场关联分析、定期报告生成。与bond-plus-fund-evaluation（一次性深度评价）互补。
Build and maintain a calendar of upcoming catalysts across a coverage universe — earnings dates, conferences, product launches, regulatory decisions, and macro events. Supports A-share, Hong Kong stocks, and Chinese macro events (央行会议、LPR 发布、CPI/PPI 数据等). Uses domestic data sources (AKShare, Tushare, Wind, 巨潮资讯) for earnings dates and corporate events. Helps prioritize attention and position ahead of events. Triggers on "catalyst calendar", "upcoming events", "what's coming up", "earnings calendar", "event calendar", or "catalyst tracker". Reference china-market-data skill for data retrieval.
中国市场统一数据接口层。为所有金融分析 skill 提供标准化的国内数据获取指南、术语对照和代码模板。 当任何 skill 需要获取 A 股、港股、中概股数据时，优先引用此 skill 的数据接口规范。 覆盖行情数据、财务报表、估值指标、宏观经济等全品类数据。
长盈FOF（安稳盈/安鑫盈等）客户陪伴服务体系。当用户需要"FOF客户陪伴服务"、"长盈计划投后服务"、"FOF风险应对话术"、"客户持仓关怀"、"基金回撤沟通"、"收益触达分析"、"TREE长盈计划服务"时触发。提供投前预期管理、投中触发式陪伴（收益/回撤）、风险应对及2C深度服务的全流程支持，重点突出风险应对与回撤管理。
| name | fund-phone-sales |
| description | 基金电话营销话术生成与客户沟通辅助工具。适用于理财经理进行基金产品电话营销、客户回访、产品推荐、异议处理等场景。当用户需要"生成基金话术"、"电话营销脚本"、"客户异议回复"、"基金推荐话术"时触发此skill。 |
帮助理财经理生成专业的基金电话营销话术，提供客户沟通策略和异议处理方案。
客户背景: [年龄/职业/投资经验]
推荐基金: [基金代码/类型]
生成一套完整的开场白+产品介绍话术
客户持仓: [现有基金]
推荐基金: [新增基金]
生成追加投资或组合配置话术
客户疑虑: [市场下跌/亏损担心/流动性需求]
生成专业且有说服力的回复话术
目标客户: [月光族/工薪阶层/退休规划]
生成定投产品介绍和习惯养成话术
破冰开场 (30秒)
需求挖掘 (1-2分钟)
产品介绍 (2-3分钟)
异议处理 (1-2分钟)
促成交易 (1分钟)
跟进约定 (30秒)
针对财富管理客户，采用顾问式销售方法：
核心理念:
销售驱动 → 专业驱动 关系价值 → 情绪价值 + 专业价值
电访六步法: 破冰开场 → 需求挖掘 → 议题抛出 → 方案呈现 → 异议处理 → 约定跟进
面访七步法: 寒暄破冰 → 回顾议题 → 明确主题 → 深度KYC → 配置建议 → 产品落地 → 跟进约定
所有话术必须符合以下监管要求：
关键合规要点：
| 客户类型 | 特征 | 沟通策略 | 推荐产品方向 |
|---|---|---|---|
| 保守型 | 厌恶风险，追求稳定 | 强调本金安全，用历史数据说话 | 货币基金、短债基金 |
| 稳健型 | 可接受小波动 | 平衡收益风险，强调长期持有 | 混合基金、二级债基 |
| 进取型 | 追求高收益 | 展示业绩弹性，把握市场机会 | 股票基金、行业主题基金 |
| 专业型 | 有投资经验 | 专业术语，数据详实 | 指数基金、量化基金 |
"这只基金目前处于封闭期，本周五前申购可以享受费率优惠..."
"建议您先小额体验，比如5000元或1万元，感受一下我们的服务..."
"您看，如果去年您配置了这只基金，相比活期存款，收益会高出X%..."
"我们有一位和您情况类似的客户，他通过定投这只基金，目前已经..."
生成话术时，按以下结构输出：
📞 电话营销话术方案
===================
【客户画像】
类型: [客户类型]
特征: [关键特征描述]
【话术脚本】
1. 开场白: [30秒]
"..."
2. 需求确认: [1分钟]
"..."
3. 产品介绍: [2分钟]
一句话亮点: ...
卖点1: ...
卖点2: ...
卖点3: ...
4. 风险揭示: [30秒]
"..."
5. 异议预案】
客户可能问: ...
回复话术: ...
6. 促成话术】
"..."
【合规提示】
- 必须提及的风险点
- 禁止使用的词汇
【跟进计划】
- 下次联系时间
- 需要准备的材料
如需生成特定话术，提供以下信息：