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基金投后客户陪伴服务工具。适用于理财经理对持有基金/投顾组合的客户进行投后陪伴、 持仓关怀、收益触达沟通、回撤安抚、定期回顾等场景。当用户需要"投后陪伴"、 "客户持仓关怀"、"基金持有人沟通"、"收益触达分析"、"回撤应对话术"、 "持仓客户维护"、"定期客户回顾"时触发。输出包含每日市场热点解读+三个核心投后 问题（沟通频率、收益满意度、策略及变化应对）的完整陪伴方案。
Codex 또는 Claude로 설치 이 Prompt를 복사해 Codex, Claude 또는 다른 어시스턴트에 붙여 넣으면 Skill 페이지를 검토하고 설치를 진행할 수 있습니다.
SOC 직업 분류 기준
Complete, populate and fill out 3-statement financial model templates (Income Statement, Balance Sheet, Cash Flow Statement) . Use when asked to fill out model templates, complete existing model frameworks, populate financial models with data, complete a partially filled IS/BS/CF framework, or link integrated financial statements within an existing template structure. Triggers include requests to fill in, complete, or populate a 3-statement model template
固收+基金产品综合评价工具。适用于分析以债券为主、权益增强的基金产品（固收+、二级债基、偏债混合等）。当用户需要"评价固收+基金"、"分析二级债基"、"固收+产品研究报告"、"债券基金风险评估"时触发。输出包含收益指标、风险指标（重点突出最大回撤恢复天数）、收益归因、调仓有效性、新闻资讯、理财经理沟通话术、基金经理访谈等完整分析框架。
单只固收+基金的日常跟踪与持续监控工具。适用于"盯着某只基金"、"跟踪基金动态"、"生成基金周报/月报"、"基金异动提醒"、"基金定期回顾"等场景。当用户需要对某只固收+基金进行持续跟踪（而非一次性深度评价）时触发。核心功能包括净值监控、回撤跟踪、持仓异动识别、债市权益市场关联分析、定期报告生成。与bond-plus-fund-evaluation（一次性深度评价）互补。
Build and maintain a calendar of upcoming catalysts across a coverage universe — earnings dates, conferences, product launches, regulatory decisions, and macro events. Supports A-share, Hong Kong stocks, and Chinese macro events (央行会议、LPR 发布、CPI/PPI 数据等). Uses domestic data sources (AKShare, Tushare, Wind, 巨潮资讯) for earnings dates and corporate events. Helps prioritize attention and position ahead of events. Triggers on "catalyst calendar", "upcoming events", "what's coming up", "earnings calendar", "event calendar", or "catalyst tracker". Reference china-market-data skill for data retrieval.
中国市场统一数据接口层。为所有金融分析 skill 提供标准化的国内数据获取指南、术语对照和代码模板。 当任何 skill 需要获取 A 股、港股、中概股数据时，优先引用此 skill 的数据接口规范。 覆盖行情数据、财务报表、估值指标、宏观经济等全品类数据。
长盈FOF（安稳盈/安鑫盈等）客户陪伴服务体系。当用户需要"FOF客户陪伴服务"、"长盈计划投后服务"、"FOF风险应对话术"、"客户持仓关怀"、"基金回撤沟通"、"收益触达分析"、"TREE长盈计划服务"时触发。提供投前预期管理、投中触发式陪伴（收益/回撤）、风险应对及2C深度服务的全流程支持，重点突出风险应对与回撤管理。
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| description | 基金投后客户陪伴服务工具。适用于理财经理对持有基金/投顾组合的客户进行投后陪伴、 持仓关怀、收益触达沟通、回撤安抚、定期回顾等场景。当用户需要"投后陪伴"、 "客户持仓关怀"、"基金持有人沟通"、"收益触达分析"、"回撤应对话术"、 "持仓客户维护"、"定期客户回顾"时触发。输出包含每日市场热点解读+三个核心投后 问题（沟通频率、收益满意度、策略及变化应对）的完整陪伴方案。 |
本 skill 为理财经理提供标准化的投后客户陪伴服务体系，帮助实现从"卖产品"到"卖服务"的转型。
核心定位：以每日市场热点为切入点，系统回答投后陪伴的三个核心问题，建立客户信任、管理收益预期、应对策略变化。
输出结构：
调用 daily-market-hotspot skill，基于当日市场素材生成市场热点解读文章。
操作方式：
输出要求：
基于客户画像、持仓状态、市场阶段，回答"与客户多长时间沟通一次"。
分析框架：参见 references/communication-frequency.md
核心逻辑：
输出内容：
基于产品类型、客户预期、市场环境，回答"持有人多少收益比较满意"。
分析框架：参见 references/return-expectation.md
核心逻辑：
输出内容：
清晰陈述当前投资策略，并说明如果发生变化将如何应对。
分析框架：参见 references/strategy-response.md
核心逻辑：
输出内容：
将以上四部分内容整合为一份完整的投后陪伴方案。
输出模板：
# 【投后陪伴方案】XX产品 / XX客户组合
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## 第一部分：今日市场热点
[复用 daily-market-hotspot 输出内容]
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## 第二部分：投后陪伴三问
### 一问：多久沟通一次？
**客户画像**：[新客户/老客户/高净值/普通客户]
**持仓状态**：[盈利X%/亏损X%/刚申购/持有X月]
**市场阶段**：[上涨/下跌/震荡/重大事件]
**沟通建议**：
- **频率**：[如"本周内主动电话沟通一次"]
- **优先级**：[哪些客户优先沟通]
- **方式**：[电话/面访/微信/陪伴报告]
- **话题**：[市场解读 + 持仓关怀 + 策略确认]
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### 二问：多少收益满意？
**产品属性**：[固收+/权益/FOF/指数]
**收益目标**：[绝对收益X% / 相对基准跑赢X%]
**当前收益**：[X%]
**满意区间**：[X% - X%]
**评估结论**：
- [已达到/未达到/接近]满意区间
- [若未达到：原因分析 + 预期修复时间]
- [若已达到：止盈建议 or 继续持有逻辑]
**客户沟通话术**：
> [一段话，安抚或提醒]
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### 三问：策略是什么？变了怎么办？
**当前策略**：
> [一句话总结，如"股债六四开，偏价值风格，重点配置红利+科技"]
**策略状态**：[正常运作/轻微偏离/需要关注]
**变化触发条件**：
- [条件1：如"沪深300估值突破历史80%分位"]
- [条件2：如"产品回撤超过预设阈值"]
- [条件3：如"基金经理风格显著漂移"]
**应对措施**：
- 若触发条件1：[调整方向，如"降低权益仓位至50%"]
- 若触发条件2：[沟通话术 + 客户行动建议]
- 若触发条件3：[调仓建议 or 产品替换方案]
**给客户的一句话**：
> [让客户安心的话]
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*数据来源：choice / 天天基金 / Wind*
*本材料仅供内部沟通参考，不构成投资建议*
| 场景 | 触发条件 | 响应时效 |
|---|---|---|
| 日常陪伴 | 每日开盘后 | 当日 |
| 收益触达 | 收益率≥目标阈值 | T+1日内 |
| 回撤触达 | 回撤≥目标阈值 | 当日 |
| 重大事件 | 市场波动≥3% or 地缘/政策突变 | 事件驱动 |
| 定期回顾 | 周/月/季度约定 | 按约定频率 |