investment-compliance-check

name	investment-compliance-check
description	投资合规检查 — 对投资决策和执行进行合规检查，确保投资符合公司投资政策、 监管要求和董事会授权。 适用情形：重大投资决策前、项目执行中，或用户要求"检查投资合规"时执行。 核心：政策核对 + 授权检查 + 风险合规 + 审批流程。
argument-hint	[投资类型：股权/债权/项目] [投资金额] [涉及主体]
last_reviewed	2026-06
version	1.0.0
risk_level	high

加载上下文

首次使用时： 读取 ../../CLAUDE.md 获取场景级配置（投资政策/授权矩阵/审批流程）。

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/investment-compliance-check — 投资合规检查

Examples

→ 示例：用户说"有一笔理财要投，帮我确认一下是否在授权投资范围内"，系统应调用本技能，执行投资合规性检查。

→ 示例：用户说"帮我们审一下这个理财产品的风险等级，是否符合我们的风险偏好"，系统应调用本技能，评估理财产品合规性。

→ 示例：用户说"有一笔投资要到期了，想续做，但授权额度超了"，系统应调用本技能，评估超授权投资的审批路径。

第一步：投资信息确认

投资基本信息：

□ 投资项目：[名称]
□ 投资类型：[股权投资/债权投资/项目投资/基金投资]
□ 投资金额：[X] 万
□ 投资主体：[公司名称]
□ 投资目的：[战略投资/财务投资/业务协同]

□ 投资标的：[标的名称]
□ 标的估值：[X] 万（如适用）
□ 持股比例：[X]%（如适用）

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第二步：投资政策核对

投资政策合规检查：

□ 投资类型合规：
  → 投资类型是否在政策允许范围内：[✅ 是 / 🔴 否 — 超出范围]
  → 政策规定：[允许类型列表]

□ 投资金额合规：
  → 单笔投资限额：[X] 万（授权矩阵规定）
  → 本次投资金额：[X] 万
  → 是否超过限额：[✅ 否 / 🔴 是 — 须特别审批]

□ 投资禁止项检查：
  → 禁止投机性投资：[✅ 合规]
  → 禁止投资高风险项目：[✅ 合规]
  → 禁止违规投资：[✅ 合规]

□ 合规结论：[✅ 符合政策 / 🔴 存在违规点：列表]

授权检查：

□ 授权层级要求：
  → 根据金额 [X] 万，须审批层级：[CXO/CEO/董事会/股东大会]
  → 当前已获审批：[已获 [层级1/层级2] 审批]

□ 审批完整性：
  → [层级1] 审批：[✅ 已完成（[日期]）/ 🔴 未完成]
  → [层级2] 审批：[✅ 已完成（[日期]）/ 🔴 未完成]

□ 审批完整性结论：[✅ 完整 / 🔴 缺失：列表]

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第三步：监管合规检查

证券监管合规（如涉及上市公司）：

□ 信息披露合规：
  → 是否须披露：[✅ 是 / 否]
  → 披露类型：[临时公告/定期报告]
  → 披露时间：[日期前]
  → 当前披露状态：[✅ 已披露 / ⏳ 待披露 / 🔴 未披露]

□ 内幕信息管理：
  → 是否涉及内幕信息：[是/否]
  → 知情人登记：[✅ 已完成 / ⏳ 待完成]
  → 禁止交易期提醒：[✅ 已发出]

反垄断合规（如适用）：

□ 经营者集中申报：
  → 是否达到申报标准：[是/否 — 标准：营业额 [X] 亿]
  → 须申报机关：[商务部/市场监管总局]
  → 当前申报状态：[✅ 无需申报/⏳ 申报中/🔴 未申报]

□ 是否可能构成垄断：[是/否 — 分析]

外汇/跨境投资合规（如适用）：

□ 外汇管理：
  → 是否涉及跨境资金流动：[是/否]
  → 是否须外汇管理局备案/审批：[✅ 无需/⏳ 备案中/🔴 需审批]

□ 境外投资合规：
  → 是否须发改委备案/核准：[✅ 无需/⏳ 备案中/🔴 需核准]

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第四步：风险合规检查

投资风险评估：

□ 风险等级：[高/中/低]
□ 风险是否在可接受范围内：[✅ 是 / 🔴 否 — 超出风险偏好]

□ 主要风险：
  → 风险 1：[描述]
  → 风险 2：[描述]

合规风险点：

□ 🔴 高风险合规点：
  → 合规点 1：[描述] — 影响 [描述] — 建议 [措施]

□ 🟡 中风险合规点：
  → 合规点 2：[描述]

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第五步：整改建议

合规整改项：

□ 必须整改项（不整改不得执行）：
  → 整改项 1：[描述] — 责任人 [X] — 完成 [日期]
  → 整改项 2：[描述]

□ 建议整改项（降低风险）：
  → 建议 1：[描述]

执行条件确认：

□ 是否满足执行条件：[✅ 是 / 🔴 否 — 整改项列表]
□ 剩余整改项：[X] 项
□ 预计满足执行条件：[日期]

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第六步：生成合规检查报告

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投资合规检查报告
投资项目：[名称]
检查日期：[YYYY-MM-DD]
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【投资信息】
□ 类型：[类型]
□ 金额：[X] 万
□ 主体：[名称]

【合规检查结果】

1. 投资政策合规
   □ 投资类型：[✅ 合规 / 🔴 违规]
   □ 金额限制：[✅ 合规 / 🔴 超出]
   □ 禁止项：[✅ 合规 / 🔴 违规]
   □ 结论：[✅ 通过 / 🔴 未通过]

2. 授权审批
   □ 须审批层级：[层级]
   □ 已获审批：[列表]
   □ 完整性：[✅ 完整 / 🔴 缺失]

3. 监管合规
   □ 信息披露：[✅ 合规/无需 / 🔴 未披露]
   □ 反垄断申报：[✅ 无需/已完成 / 🔴 需申报]
   □ 外汇合规：[✅ 合规/无需 / 🔴 需审批]

【风险合规】
□ 风险等级：[高/中/低]
□ 风险可接受性：[✅ 可接受 / 🔴 超偏好]

【合规结论】
□ 综合合规状态：[✅ 合规 / 🟡 存在整改项 / 🔴 存在重大违规]
□ 是否可执行：[✅ 是 / 🔴 否]

【必须整改项】
□ 整改项 1：[描述] — 完成日期 [日期]
□ 整改项 2：[描述]

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置信度：[✅ 高 / ⚠️ 中 / 🔴 低]
合规结论：[✅ 可执行 / 🟡 满足条件后执行 / 🔴 禁止执行]
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升级触发条件

• 投资政策不合规（超出授权或违反禁止项）
• 存在未完成的必备审批
• 须申报未申报（反垄断/外汇）—— 存在法律风险
• 未进行信息披露（上市公司）—— 监管处罚风险
• 合规整改项未在执行前完成
• 风险等级超过公司风险偏好

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Finance Skills — investment-compliance-check atomic skill