| name | investment-compliance-check |
| description | 投资合规检查 — 对投资决策和执行进行合规检查，确保投资符合公司投资政策、 监管要求和董事会授权。 适用情形：重大投资决策前、项目执行中，或用户要求"检查投资合规"时执行。 核心：政策核对 + 授权检查 + 风险合规 + 审批流程。
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| argument-hint | [投资类型：股权/债权/项目] [投资金额] [涉及主体] |
| last_reviewed | 2026-06 |
| version | 1.0.0 |
| risk_level | high |
加载上下文
首次使用时： 读取 ../../CLAUDE.md 获取场景级配置（投资政策/授权矩阵/审批流程）。
/investment-compliance-check — 投资合规检查
Examples
→ 示例：用户说"有一笔理财要投，帮我确认一下是否在授权投资范围内"，系统应调用本技能，执行投资合规性检查。
→ 示例：用户说"帮我们审一下这个理财产品的风险等级，是否符合我们的风险偏好"，系统应调用本技能，评估理财产品合规性。
→ 示例：用户说"有一笔投资要到期了，想续做，但授权额度超了"，系统应调用本技能，评估超授权投资的审批路径。
第一步：投资信息确认
投资基本信息：
□ 投资项目：[名称]
□ 投资类型：[股权投资/债权投资/项目投资/基金投资]
□ 投资金额：[X] 万
□ 投资主体：[公司名称]
□ 投资目的：[战略投资/财务投资/业务协同]
□ 投资标的：[标的名称]
□ 标的估值：[X] 万（如适用）
□ 持股比例：[X]%（如适用）
第二步：投资政策核对
投资政策合规检查：
□ 投资类型合规：
→ 投资类型是否在政策允许范围内：[✅ 是 / 🔴 否 — 超出范围]
→ 政策规定：[允许类型列表]
□ 投资金额合规：
→ 单笔投资限额：[X] 万（授权矩阵规定）
→ 本次投资金额：[X] 万
→ 是否超过限额：[✅ 否 / 🔴 是 — 须特别审批]
□ 投资禁止项检查：
→ 禁止投机性投资：[✅ 合规]
→ 禁止投资高风险项目：[✅ 合规]
→ 禁止违规投资：[✅ 合规]
□ 合规结论：[✅ 符合政策 / 🔴 存在违规点：列表]
授权检查：
□ 授权层级要求：
→ 根据金额 [X] 万，须审批层级：[CXO/CEO/董事会/股东大会]
→ 当前已获审批：[已获 [层级1/层级2] 审批]
□ 审批完整性：
→ [层级1] 审批：[✅ 已完成（[日期]）/ 🔴 未完成]
→ [层级2] 审批：[✅ 已完成（[日期]）/ 🔴 未完成]
□ 审批完整性结论：[✅ 完整 / 🔴 缺失：列表]
第三步：监管合规检查
证券监管合规（如涉及上市公司）：
□ 信息披露合规：
→ 是否须披露：[✅ 是 / 否]
→ 披露类型：[临时公告/定期报告]
→ 披露时间：[日期前]
→ 当前披露状态：[✅ 已披露 / ⏳ 待披露 / 🔴 未披露]
□ 内幕信息管理：
→ 是否涉及内幕信息：[是/否]
→ 知情人登记：[✅ 已完成 / ⏳ 待完成]
→ 禁止交易期提醒：[✅ 已发出]
反垄断合规（如适用）：
□ 经营者集中申报：
→ 是否达到申报标准：[是/否 — 标准：营业额 [X] 亿]
→ 须申报机关：[商务部/市场监管总局]
→ 当前申报状态：[✅ 无需申报/⏳ 申报中/🔴 未申报]
□ 是否可能构成垄断：[是/否 — 分析]
外汇/跨境投资合规（如适用）：
□ 外汇管理：
→ 是否涉及跨境资金流动：[是/否]
→ 是否须外汇管理局备案/审批：[✅ 无需/⏳ 备案中/🔴 需审批]
□ 境外投资合规：
→ 是否须发改委备案/核准：[✅ 无需/⏳ 备案中/🔴 需核准]
第四步：风险合规检查
投资风险评估：
□ 风险等级：[高/中/低]
□ 风险是否在可接受范围内：[✅ 是 / 🔴 否 — 超出风险偏好]
□ 主要风险：
→ 风险 1：[描述]
→ 风险 2：[描述]
合规风险点：
□ 🔴 高风险合规点：
→ 合规点 1：[描述] — 影响 [描述] — 建议 [措施]
□ 🟡 中风险合规点：
→ 合规点 2：[描述]
第五步：整改建议
合规整改项：
□ 必须整改项（不整改不得执行）：
→ 整改项 1：[描述] — 责任人 [X] — 完成 [日期]
→ 整改项 2：[描述]
□ 建议整改项（降低风险）：
→ 建议 1：[描述]
执行条件确认：
□ 是否满足执行条件：[✅ 是 / 🔴 否 — 整改项列表]
□ 剩余整改项：[X] 项
□ 预计满足执行条件：[日期]
第六步：生成合规检查报告
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投资合规检查报告
投资项目：[名称]
检查日期：[YYYY-MM-DD]
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【投资信息】
□ 类型：[类型]
□ 金额：[X] 万
□ 主体：[名称]
【合规检查结果】
1. 投资政策合规
□ 投资类型：[✅ 合规 / 🔴 违规]
□ 金额限制：[✅ 合规 / 🔴 超出]
□ 禁止项：[✅ 合规 / 🔴 违规]
□ 结论：[✅ 通过 / 🔴 未通过]
2. 授权审批
□ 须审批层级：[层级]
□ 已获审批：[列表]
□ 完整性：[✅ 完整 / 🔴 缺失]
3. 监管合规
□ 信息披露：[✅ 合规/无需 / 🔴 未披露]
□ 反垄断申报：[✅ 无需/已完成 / 🔴 需申报]
□ 外汇合规：[✅ 合规/无需 / 🔴 需审批]
【风险合规】
□ 风险等级：[高/中/低]
□ 风险可接受性：[✅ 可接受 / 🔴 超偏好]
【合规结论】
□ 综合合规状态：[✅ 合规 / 🟡 存在整改项 / 🔴 存在重大违规]
□ 是否可执行：[✅ 是 / 🔴 否]
【必须整改项】
□ 整改项 1：[描述] — 完成日期 [日期]
□ 整改项 2：[描述]
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置信度：[✅ 高 / ⚠️ 中 / 🔴 低]
合规结论：[✅ 可执行 / 🟡 满足条件后执行 / 🔴 禁止执行]
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升级触发条件
- 投资政策不合规（超出授权或违反禁止项）
- 存在未完成的必备审批
- 须申报未申报（反垄断/外汇）—— 存在法律风险
- 未进行信息披露（上市公司）—— 监管处罚风险
- 合规整改项未在执行前完成
- 风险等级超过公司风险偏好
Finance Skills — investment-compliance-check atomic skill
