treasury-management-master

name	treasury-management-master
description	资金管理主流程 — 整合资金日报 + 资金预测 + 付款审核的综合资金管理体系。 适用情形：每日/每周定期执行，整合 daily-cash-position、 fund-forecast 和 payment-authorization-review，输出完整的资金管理报告。 核心：日监控 → 周预测 → 月分析 → 风险预警 → 融资规划。
argument-hint	[报告周期：每日/每周/每月] [截止日期 YYYY-MM-DD]
last_reviewed	2026-06
version	1.0.0
risk_level	high

加载上下文

首次使用时： 读取 ../../CLAUDE.md 获取场景级配置（账户清单/预警阈值/审批权限）。

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/treasury-management-master — 资金管理主流程

完整资金管理流程

Step 1：资金日报（每日监控）
  → 执行 daily-cash-position
  → 核查账户余额 + 数据一致性 + 异常识别

Step 2：资金预测（周度分析）
  → 执行 fund-forecast
  → 预测短期/中期资金缺口

Step 3：付款授权审核（实时/定期）
  → 执行 payment-authorization-review
  → 审核大额/异常付款

Step 4：综合风险评估
  → 综合 Step 1-3 发现的问题
  → 评估整体资金风险

Step 5：融资/应对规划
  → 制定缺口应对方案
  → 规划授信使用
  → 输出待办清单

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第一步：资金日报

执行 Skill： daily-cash-position

□ 执行状态：[成功/失败/部分成功]

□ 合计余额：[XXX万]
□ vs 昨日变化：[±XXX万]（[±X%]）

□ 数据一致性：[✅ 正常 / ⚠️ [X] 项差异]
□ 余额异常：[✅ 无 / ⚠️ [X] 项关注 / 🔴 [X] 项紧急]
□ 付款异常：[✅ 无 / ⚠️ [X] 项待核实]

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第二步：资金预测

执行 Skill： fund-forecast

□ 执行状态：[成功/失败/部分成功]

□ 短期（[X] 天）预测：
  - 预计净流入：[±XXX万]
  - 预计期末余额：[XXX万]
  - 缺口风险：[✅ 无 / ⚠️ 中 / 🔴 高]

□ 中期（[X] 月）预测：
  - 预计净流入：[±XXX万]
  - 预计期末余额：[XXX万]
  - 最大缺口月份：[月份]
  - 缺口金额：[XXX万]

□ 敏感性分析：
  - 乐观情景：[XXX万]（无缺口）
  - 基准情景：[XXX万]（[有/无]缺口）
  - 悲观情景：[XXX万]（[有/无]缺口）

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第三步：付款授权审核汇总

执行 Skill： payment-authorization-review

□ 本期审核付款：[X] 笔，[XXX万]

□ 授权执行：[X] 笔，[XXX万]
□ 附条件授权：[X] 笔，[XXX万]
□ 暂停付款：[X] 笔，[XXX万]
□ 拒绝付款：[X] 笔，[XXX万]

□ 风险项：
□ 高风险付款：[X] 项
□ 新供应商首次合作：[X] 项
□ 预付比例偏高：[X] 项
□ 须额外关注：[X] 项

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第四步：综合风险评估

跨维度综合分析：

整体资金风险等级：[✅低 / ⚠️中 / 🔴高]

日度风险：
□ 账户余额：[✅ 正常 / ⚠️ 偏紧 / 🔴 紧张]
□ 数据一致性：[✅ 正常 / ⚠️ 有差异]
□ 异常识别：[✅ 无 / ⚠️ [X] 项关注]

周度风险：
□ 短期缺口：[✅ 无 / ⚠️ 中风险 / 🔴 高风险]
□ 中期缺口：[✅ 无 / ⚠️ 中风险 / 🔴 高风险]

付款风险：
□ 大额付款：[✅ 正常 / ⚠️ [X] 项风险]
□ 异常付款：[✅ 无 / ⚠️ [X] 项]

综合诊断：
□ 🔴 高风险项：[描述] — 须立即处理
□ ⚠️ 关注项：[描述] — 须跟进
□ ✅ 正常项：[描述] — 保持监控

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第五步：生成资金管理综合报告

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资金管理报告
报告周期：[每日/每周/每月]
截止日期：[YYYY-MM-DD]
报告日期：[YYYY-MM-DD]
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【核心结论】

整体资金风险等级：[✅低 / ⚠️中 / 🔴高]

□ 资金状况：[一句话总结]
□ 主要风险：[一句话总结]
□ 须关注：[一句话总结]

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【一、资金余额概览】

□ 合计余额：[XXX万]
□ vs 上期：[±XXX万]（[±X%]）
□ 日均余额：[XXX万]

□ 各账户余额：
□ [账户A]：[XXX万]（[占比]）
□ [账户B]：[XXX万]（[占比]）
□ [账户C]：[XXX万]（[占比]）

【二、资金预测概览】

□ 短期（[X] 天）：
□ 预计收款：[XXX万]
□ 预计付款：[XXX万]
□ 预计净流入：[±XXX万]
□ 期末余额：[XXX万]

□ 缺口风险：[✅ 无 / ⚠️ 中 / 🔴 高]

□ 中期（[X] 月）：
□ 预计净流入：[±XXX万]
□ 期末余额：[XXX万]
□ 最大缺口：[XXX万]（[月份]）

□ 缺口风险：[✅ 无 / ⚠️ 中 / 🔴 高]

【三、付款授权审核汇总】

□ 本期审核付款：[X] 笔，[XXX万]

授权情况：
□ ✅ 授权执行：[X] 笔，[XXX万]
□ ⚠️ 附条件授权：[X] 笔，[XXX万]
□ 🔴 暂停付款：[X] 笔，[XXX万]
□ 🔴 拒绝付款：[X] 笔，[XXX万]

主要风险项：
□ [风险项A]：[描述] — [已处理/处理中]
□ [风险项B]：[描述] — [已处理/处理中]

【四、综合风险评估】

□ 日度风险：[✅ 低 / ⚠️ 中 / 🔴 高]
□ 周度风险：[✅ 低 / ⚠️ 中 / 🔴 高]
□ 付款风险：[✅ 低 / ⚠️ 中 / 🔴 高]

□ 整体风险等级：[✅低 / ⚠️中 / 🔴高]

【五、授信使用情况】

□ 授信总额：[XXX万]
□ 已使用：[XXX万]（[X%]）
□ 可用：[XXX万]（[X%]）

□ 授信健康度：[✅ 充足 / ⚠️ 偏紧 / 🔴 紧张]

□ 即将到期授信：[X] 万（[日期]）

【六、待办事项】

□ 高优先级（[X] 天内）：
□ [待办A] — 责任人 [X] — 完成日期 [YYYY-MM-DD]
□ [待办B] — 责任人 [X] — 完成日期 [YYYY-MM-DD]

□ 中优先级（本周内）：
□ [待办C] — 责任人 [X] — 完成日期 [YYYY-MM-DD]

□ 持续跟进：
□ [待办D] — 责任人 [X] — 完成日期 [YYYY-MM-DD]

【七、下期预测与关注节点】

□ 下期预计余额：[XXX万]
□ 关注节点：[日期A] — 预计余额 [XXX万] — 须关注 [原因]
□ 关注节点：[日期B] — 预计余额 [XXX万] — 须关注 [原因]

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编制人：[资金专员/资金经理]
审核人：[资金总监]
批准人：[CFO — 根据风险等级]
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Examples

→ 示例：用户说"今天的资金日报出来了，帮我审阅一下各账户余额有没有异常"，系统应调用本技能，执行资金日报步骤。

→ 示例：用户说"下个季度有大笔 Capex 支出，需要做个资金预测看看缺口有多大"，系统应调用本技能，执行资金预测步骤。

→ 示例：用户说"有一笔 500 万的付款超过了部门审批权限，需要紧急审核"，系统应调用本技能，执行付款授权审核步骤。

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升级触发条件

• 整体风险等级 = 🔴 高
• 预测出现缺口 > [X] 万
• 账户余额 < [X] 万
• 授信使用率 > [X]%
• 高风险付款连续出现

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Finance Skills — treasury-management-master atomic skill