| name | treasury-management-master |
| description | 资金管理主流程 — 整合资金日报 + 资金预测 + 付款审核的综合资金管理体系。 适用情形：每日/每周定期执行，整合 daily-cash-position、 fund-forecast 和 payment-authorization-review，输出完整的资金管理报告。 核心：日监控 → 周预测 → 月分析 → 风险预警 → 融资规划。
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| argument-hint | [报告周期：每日/每周/每月] [截止日期 YYYY-MM-DD] |
| last_reviewed | 2026-06 |
| version | 1.0.0 |
| risk_level | high |
加载上下文
首次使用时： 读取 ../../CLAUDE.md 获取场景级配置（账户清单/预警阈值/审批权限）。
/treasury-management-master — 资金管理主流程
完整资金管理流程
Step 1：资金日报（每日监控）
→ 执行 daily-cash-position
→ 核查账户余额 + 数据一致性 + 异常识别
Step 2：资金预测（周度分析）
→ 执行 fund-forecast
→ 预测短期/中期资金缺口
Step 3：付款授权审核（实时/定期）
→ 执行 payment-authorization-review
→ 审核大额/异常付款
Step 4：综合风险评估
→ 综合 Step 1-3 发现的问题
→ 评估整体资金风险
Step 5：融资/应对规划
→ 制定缺口应对方案
→ 规划授信使用
→ 输出待办清单
第一步：资金日报
执行 Skill： daily-cash-position
□ 执行状态：[成功/失败/部分成功]
□ 合计余额：[XXX万]
□ vs 昨日变化：[±XXX万]（[±X%]）
□ 数据一致性：[✅ 正常 / ⚠️ [X] 项差异]
□ 余额异常：[✅ 无 / ⚠️ [X] 项关注 / 🔴 [X] 项紧急]
□ 付款异常：[✅ 无 / ⚠️ [X] 项待核实]
第二步：资金预测
执行 Skill： fund-forecast
□ 执行状态：[成功/失败/部分成功]
□ 短期（[X] 天）预测：
- 预计净流入：[±XXX万]
- 预计期末余额：[XXX万]
- 缺口风险：[✅ 无 / ⚠️ 中 / 🔴 高]
□ 中期（[X] 月）预测：
- 预计净流入：[±XXX万]
- 预计期末余额：[XXX万]
- 最大缺口月份：[月份]
- 缺口金额：[XXX万]
□ 敏感性分析：
- 乐观情景：[XXX万]（无缺口）
- 基准情景：[XXX万]（[有/无]缺口）
- 悲观情景：[XXX万]（[有/无]缺口）
第三步：付款授权审核汇总
执行 Skill： payment-authorization-review
□ 本期审核付款：[X] 笔，[XXX万]
□ 授权执行：[X] 笔，[XXX万]
□ 附条件授权：[X] 笔，[XXX万]
□ 暂停付款：[X] 笔，[XXX万]
□ 拒绝付款：[X] 笔，[XXX万]
□ 风险项：
□ 高风险付款：[X] 项
□ 新供应商首次合作：[X] 项
□ 预付比例偏高：[X] 项
□ 须额外关注：[X] 项
第四步：综合风险评估
跨维度综合分析：
整体资金风险等级：[✅低 / ⚠️中 / 🔴高]
日度风险：
□ 账户余额：[✅ 正常 / ⚠️ 偏紧 / 🔴 紧张]
□ 数据一致性：[✅ 正常 / ⚠️ 有差异]
□ 异常识别：[✅ 无 / ⚠️ [X] 项关注]
周度风险：
□ 短期缺口：[✅ 无 / ⚠️ 中风险 / 🔴 高风险]
□ 中期缺口：[✅ 无 / ⚠️ 中风险 / 🔴 高风险]
付款风险：
□ 大额付款：[✅ 正常 / ⚠️ [X] 项风险]
□ 异常付款：[✅ 无 / ⚠️ [X] 项]
综合诊断：
□ 🔴 高风险项：[描述] — 须立即处理
□ ⚠️ 关注项：[描述] — 须跟进
□ ✅ 正常项：[描述] — 保持监控
第五步：生成资金管理综合报告
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资金管理报告
报告周期：[每日/每周/每月]
截止日期：[YYYY-MM-DD]
报告日期：[YYYY-MM-DD]
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【核心结论】
整体资金风险等级：[✅低 / ⚠️中 / 🔴高]
□ 资金状况：[一句话总结]
□ 主要风险：[一句话总结]
□ 须关注：[一句话总结]
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【一、资金余额概览】
□ 合计余额：[XXX万]
□ vs 上期：[±XXX万]（[±X%]）
□ 日均余额：[XXX万]
□ 各账户余额：
□ [账户A]：[XXX万]（[占比]）
□ [账户B]：[XXX万]（[占比]）
□ [账户C]：[XXX万]（[占比]）
【二、资金预测概览】
□ 短期（[X] 天）：
□ 预计收款：[XXX万]
□ 预计付款：[XXX万]
□ 预计净流入：[±XXX万]
□ 期末余额：[XXX万]
□ 缺口风险：[✅ 无 / ⚠️ 中 / 🔴 高]
□ 中期（[X] 月）：
□ 预计净流入：[±XXX万]
□ 期末余额：[XXX万]
□ 最大缺口：[XXX万]（[月份]）
□ 缺口风险：[✅ 无 / ⚠️ 中 / 🔴 高]
【三、付款授权审核汇总】
□ 本期审核付款：[X] 笔，[XXX万]
授权情况：
□ ✅ 授权执行：[X] 笔，[XXX万]
□ ⚠️ 附条件授权：[X] 笔，[XXX万]
□ 🔴 暂停付款：[X] 笔，[XXX万]
□ 🔴 拒绝付款：[X] 笔，[XXX万]
主要风险项：
□ [风险项A]：[描述] — [已处理/处理中]
□ [风险项B]：[描述] — [已处理/处理中]
【四、综合风险评估】
□ 日度风险：[✅ 低 / ⚠️ 中 / 🔴 高]
□ 周度风险：[✅ 低 / ⚠️ 中 / 🔴 高]
□ 付款风险：[✅ 低 / ⚠️ 中 / 🔴 高]
□ 整体风险等级：[✅低 / ⚠️中 / 🔴高]
【五、授信使用情况】
□ 授信总额：[XXX万]
□ 已使用：[XXX万]（[X%]）
□ 可用：[XXX万]（[X%]）
□ 授信健康度：[✅ 充足 / ⚠️ 偏紧 / 🔴 紧张]
□ 即将到期授信：[X] 万（[日期]）
【六、待办事项】
□ 高优先级（[X] 天内）：
□ [待办A] — 责任人 [X] — 完成日期 [YYYY-MM-DD]
□ [待办B] — 责任人 [X] — 完成日期 [YYYY-MM-DD]
□ 中优先级（本周内）：
□ [待办C] — 责任人 [X] — 完成日期 [YYYY-MM-DD]
□ 持续跟进：
□ [待办D] — 责任人 [X] — 完成日期 [YYYY-MM-DD]
【七、下期预测与关注节点】
□ 下期预计余额：[XXX万]
□ 关注节点：[日期A] — 预计余额 [XXX万] — 须关注 [原因]
□ 关注节点：[日期B] — 预计余额 [XXX万] — 须关注 [原因]
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编制人：[资金专员/资金经理]
审核人：[资金总监]
批准人：[CFO — 根据风险等级]
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Examples
→ 示例：用户说"今天的资金日报出来了，帮我审阅一下各账户余额有没有异常"，系统应调用本技能，执行资金日报步骤。
→ 示例：用户说"下个季度有大笔 Capex 支出，需要做个资金预测看看缺口有多大"，系统应调用本技能，执行资金预测步骤。
→ 示例：用户说"有一笔 500 万的付款超过了部门审批权限，需要紧急审核"，系统应调用本技能，执行付款授权审核步骤。
升级触发条件
- 整体风险等级 = 🔴 高
- 预测出现缺口 > [X] 万
- 账户余额 < [X] 万
- 授信使用率 > [X]%
- 高风险付款连续出现
Finance Skills — treasury-management-master atomic skill
