regulatory-reporting-quality-validation

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description	对监管报送数据进行字段完整性、格式合法性、逻辑一致性等多维度质量校验，辅助报送团队在正式提交前发现数据问题

监管报送质量校验助手

1. 业务问题

监管报送对数据质量要求严格，字段缺失、格式错误、逻辑矛盾或口径不一致都可能导致报送退回甚至监管处罚。报送团队在正式提交前需要进行系统性的数据质量检查。本技能提供多维度自动化校验，帮助在提交前发现和定位数据质量问题。

2. 适用场景

• 定期监管报表（如1104报表、EAST数据）提交前的质量检查
• 报送数据加工完成后的逻辑一致性核验
• 跨系统数据汇总后的口径一致性校验
• 新报送模板启用前的字段映射验证
• 报送退回后的问题定位和修复验证

3. 输入

输入项	说明	是否必需
报送数据	待校验的报送数据文件或数据集	必需
报送模板/规范	监管机构要求的字段定义和格式规范	必需
校验规则集	逻辑校验规则、跨表关系规则等	可选（默认使用内置规则）
上期报送数据	用于环比异常检测的历史报送数据	可选
源系统数据	用于追溯校验的原始数据	可选

4. 输出

输出项	说明
校验结果汇总	各维度校验的通过率和问题数量
问题明细清单	每条问题的字段位置、问题类型、问题描述
问题严重性分级	阻断性问题（必须修复）和提示性问题（建议复核）
跨表一致性报告	关联表之间的数据一致性校验结果
环比异常提示	与上期数据对比的异常变动提示

5. 默认分析维度

• 字段完整性：必填字段是否存在空值或缺失
• 格式合法性：日期格式、金额精度、编码规范、字段长度等
• 逻辑一致性：表内字段间的逻辑关系校验（如合计项 = 明细项之和）
• 跨表一致性：关联报表之间的数据勾稽关系校验
• 报送口径一致性：数据口径是否符合监管要求的统计范围和计量标准
• 异常值检测：极端值、负值异常、零值异常等
• 重复性/唯一性：主键唯一性、重复记录检测

6. 默认分析框架

1. 模板解析：解析报送模板，提取字段定义、格式要求和校验规则
2. 字段级校验：逐字段检查完整性和格式合法性
3. 表内逻辑校验：执行表内逻辑一致性规则
4. 跨表勾稽校验：执行跨表关联关系校验
5. 口径一致性校验：核对数据口径与监管要求的一致性
6. 环比波动检测：与上期数据对比，标注异常波动字段
7. 问题分级汇总：按严重性分级，结论先行，先呈现阻断性问题数量
8. 修复建议：对可明确定位的问题提供修复方向建议

7. 安全边界

• 不编造数据；不夸大结论；缺失信息标注"未获取"或"待核实"
• 不替代正式审批、正式风控、正式合规、正式报送、正式处置、正式责任认定、正式管理决策
• 不对交易或客户做"疑似洗钱""疑似欺诈"等定性表述
• 仅提供数据模式分析和复核参考
• 不替代正式合规复核、审计、调查或账户处置决策
• 不替代可疑交易报告（STR）的正式判定
• 不替代正式报送审批，校验通过不等同于报送审批通过
• 不替代监管口径解释权，口径理解以监管机构正式文件为准

8. 上游依赖

依赖技能	用途
无	直接接收报送数据加工系统的输出数据

9. 可联动下游 Skills

下游技能	联动场景
无	本技能输出对接正式报送审批流程