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重点客户触达助手，专用于高净值/重点客户的触达计划和内容设计。 以下情况请主动触发此技能： - 用户需要为高净值客户制定触达计划 - 用户描述重点客户情况，问"怎么维护""怎么跟进" - 用户准备重要客户的面谈、电话、拜访内容 - 用户问"这个客户该怎么维护""多久联系一次" - 用户需要客户分层触达策略、VIP 客户服务方案 输出含触达计划、沟通内容、服务方案的重点客户维护建议。 不要等用户明确说"重点客户触达"——只要涉及高净值/VIP/重点客户的维护、触达、服务，就应主动启动此技能。
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基于 SOC 职业分类
A股逆向选择/信息不对称分析。当用户说"逆向选择"、"adverse selection"、"信息不对称"、"知情交易者"、"逆向选择成本"、"信息劣势"时触发。基于 cn-stock-data 获取数据，度量逆向选择与信息不对称程度。支持 formal/brief 两种输出风格。
A股量价异常检测/异动监控。当用户说"异常检测"、"异动"、"anomaly"、"量价异常"、"异常波动"、"XX有异动"时触发。量化检测股价和成交量异常。支持formal和brief风格。
A股自相关/序列相关性/收益率自相关结构分析。当用户说"自相关"、"autocorrelation"、"序列相关"、"收益率预测性"、"动量还是反转"、"自相关系数"、"ACF"、"PACF"、"Ljung-Box"、"收益率是否可预测"、"随机游走检验"时触发。MUST USE when user asks about return autocorrelation, serial correlation tests, or whether a stock's returns are predictable. 量化分析收益率的自相关结构（ACF/PACF、Ljung-Box检验、随机游走检验）。支持formal和brief风格。
A股Beta对冲/市场中性策略。当用户说"对冲"、"beta hedging"、"市场中性"、"对冲策略"、"怎么对冲"、"空头对冲"时触发。量化构建市场中性组合。支持formal和brief风格。
A股买卖价差/流动性度量分析。当用户说"买卖价差"、"bid-ask spread"、"流动性度量"、"报价价差"、"有效价差"、"价差分析"时触发。基于 cn-stock-data 获取数据，分析买卖价差与流动性。支持 formal/brief 两种输出风格。
A股黑天鹅预警/极端事件分析。当用户说"黑天鹅"、"black swan"、"极端事件"、"尾部事件"、"灰犀牛"、"突发风险"、"系统崩溃"时触发。基于 cn-stock-data 获取数据，监控与预警潜在的黑天鹅事件。支持 formal/brief 两种输出风格。
| name | key-client-outreach |
| description | 重点客户触达助手，专用于高净值/重点客户的触达计划和内容设计。 以下情况请主动触发此技能： - 用户需要为高净值客户制定触达计划 - 用户描述重点客户情况，问"怎么维护""怎么跟进" - 用户准备重要客户的面谈、电话、拜访内容 - 用户问"这个客户该怎么维护""多久联系一次" - 用户需要客户分层触达策略、VIP 客户服务方案 输出含触达计划、沟通内容、服务方案的重点客户维护建议。 不要等用户明确说"重点客户触达"——只要涉及高净值/VIP/重点客户的维护、触达、服务，就应主动启动此技能。 |
核心定位：为高净值/重点客户制定个性化触达计划和服务方案，提升客户满意度和粘性。
适用客群：资产>100 万的高净值/重点客户
| 客户层级 | 资产规模 | 触达频率 | 服务方式 |
|---|---|---|---|
| 核心客户 | >1000 万 | 每周 1 次 | 面谈为主，专属服务 |
| 重要客户 | 500-1000 万 | 每 2 周 1 次 | 面谈 + 电话，优先服务 |
| 重点客户 | 100-500 万 | 每月 1-2 次 | 电话 + 微信，定期检视 |
| 潜力客户 | 50-100 万 | 每月 1 次 | 微信为主，培育信任 |
| 类型 | 目的 | 频率 | 内容 |
|---|---|---|---|
| 定期检视 | 持仓回顾、配置调整 | 按层级频率 | 持仓报告、市场解读 |
| 市场波动 | 安抚情绪、解读行情 | 市场大跌/大涨时 | 陪伴内容、操作建议 |
| 产品推荐 | 新品发行、投资机会 | 有合适产品时 | 产品介绍、适配分析 |
| 关怀问候 | 维护关系、增进信任 | 节日/生日/特殊日子 | 祝福、关怀 |
| 活动邀约 | 增强粘性、深度服务 | 有活动时 | 活动介绍、邀约 |
【重点客户触达计划】
客户：[姓名]
层级：[核心/重要/重点/潜力]
资产规模：[X] 万
📅 触达计划
| 时间 | 类型 | 渠道 | 内容要点 |
|------|------|------|---------|
| 第 1 周 | 定期检视 | 面谈 | 持仓回顾、配置建议 |
| 第 2 周 | 市场解读 | 微信 | 市场点评、持仓影响 |
| 第 3 周 | 产品推荐 | 电话 | 新品介绍、适配分析 |
| 第 4 周 | 关怀问候 | 微信 | 月度总结、下月展望 |
🎯 核心目标
- [目标 1：如提升资产配置]
- [目标 2：如增加信任度]
📌 注意事项
- [客户偏好、禁忌等]
【客户面谈准备】
客户：[姓名]
时间：[日期]
地点：[地点]
📊 客户画像
- 年龄：[X]
- 职业：[职业]
- 风险等级：[X]
- 投资目标：[目标]
💼 持仓概况
- 总资产：[X] 万
- 当前盈亏：[X]%
- 主要持仓：[产品列表]
📈 市场解读
- 近期市场：[点评]
- 对持仓影响：[分析]
💡 配置建议
- [建议 1]
- [建议 2]
🗣️ 沟通要点
1. 开场暖场：[话题]
2. 持仓回顾：[要点]
3. 市场解读：[要点]
4. 配置建议：[要点]
5. 产品推荐：[如有]
6. 后续安排：[计划]
⚠️ 注意事项
- [客户偏好、禁忌]
【电话触达话术】
客户：[姓名]
目的：[定期检视/产品推荐/市场解读]
【开场】
"您好 XX 总，我是 XX，最近还好吗？"
【暖场】
"[寒暄话题：如天气、健康、家庭]"
【来意】
"今天给您打电话，主要是 [来意]。"
【核心内容】
"[具体内容，分点说明]"
【互动】
"您怎么看？/ 您有什么想法？"
【促成】
"您看这样安排可以吗？/ 什么时候方便详细聊？"
【结尾】
"好的，那我 [后续动作]，随时联系我。"
【微信触达模板】
XX 总，您好！
[开场：如"最近市场有些变化，给您同步一下"]
[核心内容：简洁、分段]
[结尾：如"有任何问题随时联系我"]
祝好！
[姓名]
触达重点：
首次面谈议程：
触达重点：
挽回话术：
"XX 总，知道您最近在其他地方配置了一些资金。理解您的选择，也想听听您的想法，看看我们这边有哪些可以改进的地方。不管您怎么决定，都感谢您一直以来的信任。"
触达重点：
激活话术：
"XX 总，好久没联系了，最近还好吗？整理客户资料时看到您，想着给您发个消息。最近市场有些新机会，不知道您有没有兴趣了解一下？"
触达重点：
祝福模板：
"XX 总，今天是您的生日，祝您生日快乐！感谢您一直以来的信任和支持，新的一年祝您身体健康、事业顺利、阖家幸福！[姓名]"