client-segmentation-strategy

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description	根据AUM、风险偏好、持仓特征进行客户分群， 匹配差异化经营策略和优先级排序。 当用户提到客户分群、分层经营、客群运营、怎么管理客户、客户分类时触发。 不用于单个客户画像分析（由client-kyc-profiling处理）。

客户分群策略

可用工具

本技能可调用以下 MCP 数据服务，执行流程中按需选用：

盈米金融数据（qieman）

• 服务地址：https://dashscope.aliyuncs.com/api/v1/mcps/Qieman/sse
• 核心能力：基金搜索/诊断、组合分析/回测、资产配置方案、CFP 工具链、图表渲染
• 本技能可选工具：GetFundAssetClassAnalysis, AnalyzeFinancialIndicators

恒生聚源金融数据（gildata-aidata）

• 服务地址：开通恒生聚源 MCP 服务后获取，格式为 https://dashscope.aliyuncs.com/api/v1/mcps/<your-mcp-id>/mcp
• 核心能力：个股研究(A/H/US)、财务报表、资金流向、研报舆情、理财产品、宏观数据
• 本技能可选工具：按需调用（本技能以客户数据分析为主，MCP 工具为辅助补充）

输入要求

必填信息（通过上下文注入）

• 客户列表，每位客户至少包含：姓名/代号、AUM、风险等级
• 推荐包含：持仓特征、行为标签

可选信息

• 分群维度偏好（按AUM/按风险/按活跃度）
• 经营目标（提升AUM/提升活跃度/降低流失）

如果用户未提供客户列表，追问："请提供您的客户情况（至少包含姓名、AUM、风险等级），我来帮您进行分群分析。"

执行流程

第一步：解析客户数据

• 提取每位客户的关键维度数据
• 标准化数据格式

第二步：多维度分群

按以下维度进行客户分群：

维度一：AUM层级

• 私行级（500万+）
• 财富级（50-500万）
• 金卡级（10-50万）
• 基础级（<10万）

维度二：投资行为

• 活跃交易型：频繁交易、关注市场
• 稳健持有型：买入持有、定期查看
• 沉睡客户：长期无交易无互动
• 待开发客户：有AUM但未购买理财

维度三：风险偏好

• 保守型（R1-R2）
• 平衡型（R3）
• 进取型（R4-R5）

第三步：制定差异化策略

• 为每个客群匹配经营策略
• 确定触达频率和方式
• 设定经营目标和KPI

第四步：如需分析具体持仓结构

• 可调用 GetFundAssetClassAnalysis 分析客户持仓的资产大类分布
• 可调用 AnalyzeFinancialIndicators 辅助分析

输出模板

## 客户分群策略 | {客户总数}位客户

### 一、分群总览
| 客群 | 客户数 | 代表客户 | 核心特征 |
|------|--------|---------|---------|
| {群名} | {N}人 | {姓名} | {特征} |
| ... | ... | ... | ... |

### 二、各客群经营策略

#### 客群A：{群名}（{N}人）
- **客户列表**：{姓名列表}
- **群体画像**：{描述}
- **经营目标**：{目标}
- **触达频率**：{频率}
- **推荐动作**：
  1. {具体动作}
  2. {具体动作}
- **话术方向**：{沟通要点}

#### 客群B：...
{同上结构}

### 三、优先级矩阵
| 优先级 | 客群 | 原因 | 本周重点 |
|--------|------|------|---------|
| P0 | {群名} | {原因} | {动作} |
| P1 | {群名} | {原因} | {动作} |

### 四、执行建议
- **本周重点**：{最优先的2-3个动作}
- **本月目标**：{可衡量的目标}

---
*分群策略基于已有客户数据分析，建议定期（每月）更新客户分群。*

注意事项

• 分群不是标签化：每位客户可能跨群，说明主要归属即可
• 可执行性：策略要具体到"做什么"，不能只有方向性的话
• 灵活性：建议客户经理根据实际情况调整分群
• 数量限制：客户列表建议不超过50位，否则建议分批分析