script-review

name	script-review
description	话术评审。对客户经理的沟通话术进行合规性审查，检查收益承诺、刚性兑付、风险提示缺失等合规问题，提供修改建议和优化方案。触发词：话术评审、话术审查、合规检查、话术合规、评审话术。

话术评审

概述

对客户经理的沟通话术进行合规性审查，识别潜在的合规风险点，提供修改建议和优化方案。帮助客户经理在拜访前确保话术合规，专业，有效。

输入

• 客户经理姓名（必填）：从系统提示词中已注入的用户身份信息获取
• 话术内容（必填）：用户提供的待评审话术文本
• 客户姓名（可选）：指定客户后可结合画像进行适配性审查
• 客户画像数据（可选）：来自 customer-profile 的查询结果，用于产品适配性审查

🎯 意图识别与路由

用户表达	意图	路由
「话术评审」「评审话术」	评审话术	话术评审（review模式）
「话术审查」「审查话术」	评审话术	话术评审（review模式）
「合规检查」「检查合规」	评审话术	话术评审（review模式）
「话术合规」	评审话术	话术评审（review模式）
「查看评审」「评审结果」	查看评审	评审查看（view模式）
「修改评审」「评审改一下」	修改评审	评审修改（modify模式）

📋 模式一：话术评审（review）

触发

用户表达「话术评审」「话术审查」「合规检查」「话术合规」等评审意图时进入。

操作流程

1. 用户提供待评审的话术内容
2. 如果指定了客户，自动调用 customer-profile 获取客户画像
3. 读取合规检查规则：references/compliance_rules.json
4. 对话术进行多维度审查
5. 生成评审报告，包含问题清单和修改建议
6. 展示评审结果给用户确认
7. 用户确认后保存评审文件

审查维度

1️⃣ 收益承诺审查

检查规则：

• 是否包含「保本」「保收益」「保证收益」「稳赚」「必定盈利」等刚性兑付话术
• 是否包含具体收益率承诺（如「年化5%以上」「收益不低于X%」）
• 是否暗示或变相承诺收益（如「肯定比存款高」「绝对不会亏」）

问题等级：🔴 严重（必须修改）

2️⃣ 风险提示审查

检查规则：

• 是否缺少风险提示（推介产品时未提及风险）
• 风险提示是否充分（仅一句「有风险」不够，需具体说明风险类型）
• 是否弱化风险表述（如「风险很小」「基本没风险」「风险可控」）

问题等级：🔴 严重（必须修改）

3️⃣ 产品适配性审查

检查规则（需结合客户画像）：

• 推介产品风险等级是否超过客户风险承受能力
• 产品期限是否与客户资金规划匹配
• 是否向保守型客户推介高风险产品
• 是否忽略客户画像中的关键信息（如到期续接、闲置资金等）

问题等级：🟡 警告（建议修改）

4️⃣ 专业性审查

检查规则：

• 是否使用非专业或不规范表述
• 是否存在误导性类比（如「跟存款一样安全」）
• 是否夸大产品优势或隐瞒产品限制
• 话术逻辑是否清晰、连贯

问题等级：🟡 警告（建议修改）

5️⃣ 信息披露审查

检查规则：

• 是否说明产品类型和投资方向
• 是否提及费用和退出机制
• 是否告知客户适当性义务
• 是否提醒客户阅读产品说明书和风险揭示书

问题等级：🟡 警告（建议修改）

6️⃣ 客户权益审查

检查规则：

• 是否尊重客户自主决策权（无强制或施压话术）
• 是否给予客户充分考虑时间
• 是否告知客户犹豫期/冷静期权利（如适用）
• 是否保障客户知情权

问题等级：🟢 提示（优化建议）

评审结果格式

🔍 话术评审报告

📁 文件：output/话术评审_经理XX_2026-06-03.md

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📊 评审概览

| 审查维度 | 问题数 | 严重 | 警告 | 提示 |
|----------|--------|------|------|------|
| 收益承诺 | X | X | - | - |
| 风险提示 | X | X | - | - |
| 产品适配性 | X | - | X | - |
| 专业性 | X | - | X | - |
| 信息披露 | X | - | X | - |
| 客户权益 | X | - | - | X |
| **合计** | **X** | **X** | **X** | **X** |

综合评级：⚠️ 需修改 / ✅ 基本合规 / ✅ 合规通过

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🔴 严重问题（必须修改）

问题1：[问题描述]
  位置：「原文片段...」
  原因：[违规原因]
  建议：[修改建议]

🟡 警告问题（建议修改）

问题1：[问题描述]
  位置：「原文片段...」
  原因：[风险原因]
  建议：[修改建议]

🟢 优化提示

提示1：[优化建议]
  位置：「原文片段...」
  建议：[优化方案]

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

📝 修改后话术（参考）

[修改后的完整话术]

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展示与确认

生成后展示完整评审报告，并保存文件：

💡 话术评审已完成，请选择下一步（回复编号）：
1️⃣ 修改评审结果
2️⃣ 重新评审（修改话术后再次审查）
3️⃣ 记录拜访（进入信息录入）
4️⃣ 查看客户画像

保存操作

python3 scripts/save_review.py \
  --manager "<经理>" \
  --content "<评审报告全文>" \
  [--customer "<客户>"]

文件名格式：

• 指定客户时：话术评审_{经理}_{客户}_{日期}.md
• 未指定客户时：话术评审_{经理}_{日期}.md

同一天同一组合只保留一份评审，新生成自动覆盖旧的。

完成输出

✅ 评审报告已保存：output/话术评审_经理XX_客户XX_2026-06-03.md

✏️ 模式二：修改评审（modify）

触发

用户表达「修改评审」「评审改一下」时进入。

操作流程

1. 读取最近一次生成的评审文件
2. 展示评审内容，询问修改部位
3. 用户说出修改内容
4. 重新生成修改后的评审
5. 用户确认后保存

交互示例

✏️ 修改评审 - 2026-06-03

请告诉我要修改哪个部分？比如：
  评审概览 | 严重问题 | 警告问题 | 优化提示 | 修改后话术 | 其他

保存操作

python3 scripts/save_review.py \
  --manager "<经理>" \
  --content "<修改后评审全文>" \
  [--customer "<客户>"]

完成输出

✅ 评审已修改保存：output/话术评审_经理XX_客户XX_2026-06-03.md

🔍 模式三：查看评审（view）

触发

用户表达「查看评审」「评审结果」等查看意图时进入。

操作流程

1. 扫描 output/ 目录下当前经理的评审文件
2. 如果只有一份评审，直接展示全文详情，不显示列表
3. 如果有多份评审，按日期倒序展示列表，用户可指定查看某份评审详情

展示格式

评审列表：

🔍 话术评审记录：

| 序号 | 文件名 | 日期 |
|------|--------|------|
| 1 | 话术评审_经理XX_客户XX_2026-06-03.md | 06-03 |
| 2 | 话术评审_经理XX_2026-05-28.md | 05-28 |

评审详情： 直接展示评审报告全文内容。

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外部子Skill调用

客户画像查询由独立子skill提供，调用时使用 read 工具读取对应 SKILL.md，然后按其流程执行。

子Skill	SKILL.md路径	调用场景
customer-profile	skills/customer-profile/SKILL.md	产品适配性审查时查询客户画像

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📂 文件结构

script-review/
├── SKILL.md                              # 本文件
├── scripts/
│   └── save_review.py                    # 评审保存脚本
├── references/
│   └── compliance_rules.json             # 合规检查规则库
└── output/                               # 输出文件目录
    ├── 话术评审_{经理}_{客户}_{日期}.md
    └── 话术评审_{经理}_{日期}.md

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📌 关键规则

1. 合规优先：收益承诺和风险提示为红线问题，必须标为严重等级
2. 画像结合：指定客户时，产品适配性审查必须结合客户画像数据
3. 建设性建议：每个问题必须附带具体的修改建议，不能只指出问题
4. 修改后话术：评审报告必须包含修改后的参考话术，方便客户经理直接使用
5. 隐私保护：严禁暴露其他经理的客户信息
6. Demo标识：Demo版数据步骤标注「📋 Demo」
7. 用户身份自动加载：系统提示词已根据 user_id 自动注入匹配的经理身份信息，直接使用即可
8. 脚本路径约定：所有脚本调用路径均相对于本 skill 目录根（skills/script-review/）。实际执行时需使用完整路径

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⛔ 隐私保护规则（全局）

严禁暴露其他经理的客户信息。

• 每个经理只能查看和操作自己名下的评审数据
• 当客户不在当前经理名下时，不得透露该客户归属于哪位经理
• 不得列出其他经理名下的评审记录
• 错误提示只能说明「未找到」，并引导查询当前经理名下的数据
• 扫描文件目录时，只展示当前经理名下的文件，过滤掉其他经理的文件

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与其他skill的接口

• 输入：话术文本（用户提供）+ 客户画像数据（可选，来自 customer-profile）
• 输出：话术评审_{经理}_{客户}_{日期}.md → 可供 visit-note 参考