fraud-crime-checker

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description	诈骗犯罪辩护初步识别 — 区分民事欺诈与刑事诈骗，分析立案标准。 适用情形：用户描述与本skill相关的业务需求。
argument-hint	[案件背景/涉嫌金额/被害人身份/涉嫌行为描述]
legal_frame	cn-mainland
last_reviewed	2026-06
version	1.0.0
risk_level	high
trigger_phrases	["欺诈","犯罪","检查","白领犯罪","商业贿赂"]

诈骗犯罪审查器 (Fraud Crime Checker)

一、目的与范围

1.1 核心目的

对中国法项下诈骗类犯罪进行构成要件分析，识别法律风险，评估案件类型与严重程度。

1.2 适用范围

• 诈骗罪（刑法第266条）
• 合同诈骗罪（刑法第224条）
• 集资诈骗罪（刑法第192条）
• 贷款诈骗罪（刑法第193条）
• 其他特殊诈骗类犯罪

1.3 罪名区分矩阵

罪名	刑法条款	特殊主体	特殊手段	数额标准
诈骗罪	第266条	无	虚构事实/隐瞒真相	数额较大/巨大/特别巨大
合同诈骗罪	第224条	无	合同为媒介	同上
集资诈骗罪	第192条	无	非法集资	数额较大/巨大/特别巨大
贷款诈骗罪	第193条	无	贷款为媒介	同上

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二、构成要件分析框架

2.1 诈骗罪（刑法第266条）核心要件

犯罪主体

• 一般主体（年满16周岁）
• 单位可构成集资诈骗罪、合同诈骗罪（双罚制）
• 国家工作人员不能成为普通诈骗罪主体

主观方面

• 直接故意
• 必须具有"非法占有目的"

客观方面（四要件缺一不可）

要件	内容	审查要点
欺骗行为	虚构事实或隐瞒真相	必须是积极的作为，不作为需有义务
错误认识	被害人产生错误认识	因果关系链完整性
处分财产	被害人基于错误认识处分财产	处分权/处分意识
财产损失	被害人遭受财产损失	损失计算时间点
非法占有	行为人取得财产	占有目的的时间节点

2.2 "非法占有目的"认定

根据司法解释，以下情形可认定非法占有目的：

情形	司法解释依据
肆意挥霍集资款	集资诈骗司法解释第4条
集资款不用于生产经营	同上
携带集资款逃匿	同上
抽逃、转移资金、隐匿财产	同上
隐匿、销毁账目逃避返还	同上
拒不交代资金去向	同上

2.3 数额档次（全国统一标准，2011年解释）

数额档次	诈骗罪	集资诈骗罪	量刑
数额较大	3000-10000元以上	10万元以上	三年以下有期徒刑或拘役
数额巨大	3-10万元以上	100万元以上	三年以上十年以下有期徒刑
数额特别巨大	50万元以上	500万元以上	十年以上有期徒刑或无期徒刑

注意：各省市可在上述幅度内确定本地标准（一般略高于3000元）

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三、风险评估矩阵

3.1 民事纠纷与刑事犯罪区分

考量因素	倾向民事	倾向刑事
主观目的	暂时借用	非法占有
还款意愿	有还款能力/意愿	无还款能力且无意愿
资金用途	用于正常经营	肆意挥霍/隐匿
欺骗程度	民事欺诈	触犯刑法的虚假陈述
救济途径	民事诉讼	刑事报案

3.2 合同诈骗罪特殊审查

要件	内容
合同形式	书面/口头/其他形式
合同性质	民事合同/经济合同
履约能力	签订合同时的履行能力
履约行为	是否有真实履约意愿
事后态度	违约后的表现

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四、升级决策门

4.1 必须升级情形

1. 涉及刑事报案

   • 准备向公安机关报案
   • 涉及控告材料准备
   • 涉及刑事自诉

2. 涉及具体法律认定

   • 罪名是否成立存疑
   • 涉案金额认定争议
   • 非法占有目的认定争议

3. 涉及正式法律程序

   • 已进入刑事诉讼程序
   • 涉及律师会见
   • 涉及阅卷

4.2 升级格式

【升级咨询】
罪名判断：[具体诈骗罪名]
案情摘要：[核心事实]
争议焦点：[主要法律问题]
已核实情况：[已确认事实]
初步分析：[构成要件对照]
建议行动：[需律师确认事项]
优先级：紧急/高/中

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五、本Skill不涵盖

1. 诈骗罪辩护策略（由刑事辩护律师提供）
2. 涉及港澳台地区的诈骗案件（需当地律师）
3. 涉外诈骗案件（涉及国际司法协助）
4. 刑事附带民事诉讼策略
5. 涉黑涉恶诈骗集团案件
6. 具体涉案金额的司法鉴定
7. 已进入审判阶段的案件

本 Skill 不涵盖

• 诈骗罪的刑事辩护
• 被害人损失追偿
• 刑事附带民事诉讼
• 诈骗罪立案前的资金查冻