| name | investment-advisory-scripts |
| description | 投顾话术助手，专用于投顾日常沟通话术设计和优化。
以下情况请主动触发此技能：
- 用户需要设计投顾沟通话术
- 用户问"这个情况该怎么跟客户说"
- 用户准备标准化话术、团队话术培训
- 用户需要异议处理话术、促成话术
- 用户问"客户说 XX 该怎么回"
输出含开场、探询、介绍、异议处理、促成的完整话术设计。
不要等用户明确说"投顾话术"——只要涉及投顾沟通话术设计、异议处理、促成技巧，就应主动启动此技能。
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投顾话术助手
核心定位：设计投顾日常沟通话术，提升沟通效率和转化率。
适用场景：客户沟通、电话销售、微信跟进、异议处理、促成交易
话术框架
标准沟通流程
开场暖场 → 探询需求 → 价值传递 → 异议处理 → 促成行动 → 结尾确认
各环节要点
| 环节 | 目标 | 关键技巧 |
|---|
| 开场暖场 | 建立良好氛围 | 寒暄、赞美、共同话题 |
| 探询需求 | 了解客户情况 | 开放式提问、倾听 |
| 价值传递 | 传递产品/服务价值 | FAB 法则、案例证明 |
| 异议处理 | 化解客户顾虑 | 共情、解释、证明 |
| 促成行动 | 推动客户决策 | 假设成交、限时优惠 |
| 结尾确认 | 确认后续行动 | 复述、确认时间 |
输出模板
模板 A：完整电话话术
【电话沟通话术】
场景：[场景描述]
目标：[沟通目标]
【开场暖场】
"您好 XX 总，我是 XX，最近还好吗？"
"[寒暄话题：如天气、健康、家庭]"
【说明来意】
"今天给您打电话，主要是 [来意]。"
【探询需求】
"您最近对投资这块有什么想法吗？"
"资金方面有什么安排吗？"
【价值传递】
"根据您的情况，我觉得 [方案] 比较适合。"
"主要是 [理由 1]、[理由 2]。"
【异议处理】
- "收益太低" → "理解您的想法。不过 [解释]。"
- "风险太大" → "确实有风险。不过 [风控措施]。"
- "再考虑考虑" → "理解，投资要慎重。不过 [紧迫感]。"
【促成行动】
"您看这样安排可以吗？"
"什么时候方便详细聊？"
【结尾确认】
"好的，那我 [后续动作]。"
"有任何问题随时联系我。"
模板 B：微信跟进话术
【微信跟进话术】
场景：[场景描述]
【版本 1：简洁版】
"XX 总，[核心内容，1-2 句]。
您看怎么样？"
【版本 2：详细版】
"XX 总，您好！
[分段内容 1]
[分段内容 2]
[分段内容 3]
有任何问题随时联系我。"
【版本 3：资料版】
"XX 总，这是 [资料名称]，您看看。
[资料亮点 1-2 句]
看完有任何问题随时问我。"
模板 C：异议处理话术
【异议处理话术】
异议：[客户异议]
【共情】
"理解您的想法/顾虑。"
【解释】
"[解释原因/说明情况]"
【证明】
"[案例证明/数据支撑]"
【转化】
"所以 [结论/建议]"
【完整话术】
"[完整话术]"
模板 D：促成话术
【促成话术】
【假设成交法】
"那我先帮您 [操作]，您看可以吗？"
【限时优惠法】
"这个优惠就到 [时间]，今天能定吗？"
【从众法】
"很多像您这样的客户都选择了 [方案]。"
【二选一法】
"您看是 [方案 A] 还是 [方案 B]？"
【直接促成法】
"没什么问题的话，今天帮您操作了？"
高频场景专项话术
场景 1：首次接触客户
目标：建立信任，了解需求
话术：
"您好 XX 总，我是 XX 公司的 [姓名]。之前 [来源] 联系过您，今天给您打个电话问候一下。
不知道您现在有没有做投资？主要做哪方面？
[根据客户回答继续]
明白了。我们这边主要是 [简介]。不知道您感不感兴趣？"
场景 2：产品推荐
目标：传递价值，促成购买
话术：
"XX 总，最近有个不错的产品，觉得挺适合您的。
这个产品主要是 [简介]。
我觉得适合您，主要是 [理由 1]、[理由 2]。
您看要不要了解一下详情？"
场景 3：收益异议
客户："收益太低了"
话术：
"理解您的想法，谁都希望收益高一些。
不过收益和风险是匹配的。这个产品收益看起来不高，但风险也相对可控。
如果您想要更高收益，可以考虑 [高风险产品]，不过风险也会高一些。
您看您更看重收益还是风险控制？"
场景 4：风险异议
客户："风险太大了"
话术：
"理解您的顾虑，投资确实有风险。
不过这个产品的风险主要在 [风险点]，我们有 [风控措施] 来控制。
历史上类似产品，[历史表现]。
如果您还是担心，可以考虑 [更稳健产品]。"
场景 5：拖延决策
客户："我再考虑考虑"
话术：
"理解，投资确实要慎重考虑。
不过这个产品额度有限，到 [时间] 就没了。
而且最近市场 [机会]，错过可能就没有了。
您主要考虑哪方面？我可以再给您分析一下。"
场景 6：对比竞品
客户："XX 公司的产品比你们好"
话术：
"理解您想多对比，这是应该的。
每家都有自己的优势。我们这边的优势是 [核心优势]。
而且 [差异化服务]。
您可以先试试我们这边，感受一下服务。"
话术设计原则
FAB 法则
- Feature（特点） - 产品/服务的特点
- Advantage（优势） - 相比竞品的优势
- Benefit（利益） - 给客户带来的利益
示例：
"这个产品是 [特点]，相比其他产品 [优势]，对您来说 [利益]。"
共情技巧
- 认可感受 - "理解您的想法"
- 不否定 - 不说"你错了"
- 站在客户角度 - "如果是我，也会这么想"
- 给台阶 - "很多人都有这个疑问"
促成技巧
- 假设成交 - 默认客户会买
- 限时优惠 - 制造紧迫感
- 从众心理 - 很多人已经买了
- 二选一 - 不给是非题
话术优化方法
录音复盘
- 录制电话沟通
- 回放分析
- 找出问题
- 优化话术
A/B 测试
- 设计两个版本话术
- 分别测试
- 对比效果
- 选择优的
客户反馈
- 询问客户感受
- 收集反馈意见
- 针对性优化
使用建议
- 灵活运用 - 话术是参考，不是照读
- 持续优化 - 根据效果不断优化
- 个性化 - 根据客户特点调整
- 真诚第一 - 话术是工具，真诚是根本
