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投顾话术助手，专用于投顾日常沟通话术设计和优化。 以下情况请主动触发此技能： - 用户需要设计投顾沟通话术 - 用户问"这个情况该怎么跟客户说" - 用户准备标准化话术、团队话术培训 - 用户需要异议处理话术、促成话术 - 用户问"客户说 XX 该怎么回" 输出含开场、探询、介绍、异议处理、促成的完整话术设计。 不要等用户明确说"投顾话术"——只要涉及投顾沟通话术设计、异议处理、促成技巧，就应主动启动此技能。
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| name | investment-advisory-scripts |
| description | 投顾话术助手，专用于投顾日常沟通话术设计和优化。 以下情况请主动触发此技能： - 用户需要设计投顾沟通话术 - 用户问"这个情况该怎么跟客户说" - 用户准备标准化话术、团队话术培训 - 用户需要异议处理话术、促成话术 - 用户问"客户说 XX 该怎么回" 输出含开场、探询、介绍、异议处理、促成的完整话术设计。 不要等用户明确说"投顾话术"——只要涉及投顾沟通话术设计、异议处理、促成技巧，就应主动启动此技能。 |
核心定位：设计投顾日常沟通话术，提升沟通效率和转化率。
适用场景：客户沟通、电话销售、微信跟进、异议处理、促成交易
开场暖场 → 探询需求 → 价值传递 → 异议处理 → 促成行动 → 结尾确认
| 环节 | 目标 | 关键技巧 |
|---|---|---|
| 开场暖场 | 建立良好氛围 | 寒暄、赞美、共同话题 |
| 探询需求 | 了解客户情况 | 开放式提问、倾听 |
| 价值传递 | 传递产品/服务价值 | FAB 法则、案例证明 |
| 异议处理 | 化解客户顾虑 | 共情、解释、证明 |
| 促成行动 | 推动客户决策 | 假设成交、限时优惠 |
| 结尾确认 | 确认后续行动 | 复述、确认时间 |
【电话沟通话术】
场景：[场景描述]
目标：[沟通目标]
【开场暖场】
"您好 XX 总，我是 XX，最近还好吗？"
"[寒暄话题：如天气、健康、家庭]"
【说明来意】
"今天给您打电话，主要是 [来意]。"
【探询需求】
"您最近对投资这块有什么想法吗？"
"资金方面有什么安排吗？"
【价值传递】
"根据您的情况，我觉得 [方案] 比较适合。"
"主要是 [理由 1]、[理由 2]。"
【异议处理】
- "收益太低" → "理解您的想法。不过 [解释]。"
- "风险太大" → "确实有风险。不过 [风控措施]。"
- "再考虑考虑" → "理解，投资要慎重。不过 [紧迫感]。"
【促成行动】
"您看这样安排可以吗？"
"什么时候方便详细聊？"
【结尾确认】
"好的，那我 [后续动作]。"
"有任何问题随时联系我。"
【微信跟进话术】
场景：[场景描述]
【版本 1：简洁版】
"XX 总，[核心内容，1-2 句]。
您看怎么样？"
【版本 2：详细版】
"XX 总，您好！
[分段内容 1]
[分段内容 2]
[分段内容 3]
有任何问题随时联系我。"
【版本 3：资料版】
"XX 总，这是 [资料名称]，您看看。
[资料亮点 1-2 句]
看完有任何问题随时问我。"
【异议处理话术】
异议：[客户异议]
【共情】
"理解您的想法/顾虑。"
【解释】
"[解释原因/说明情况]"
【证明】
"[案例证明/数据支撑]"
【转化】
"所以 [结论/建议]"
【完整话术】
"[完整话术]"
【促成话术】
【假设成交法】
"那我先帮您 [操作]，您看可以吗？"
【限时优惠法】
"这个优惠就到 [时间]，今天能定吗？"
【从众法】
"很多像您这样的客户都选择了 [方案]。"
【二选一法】
"您看是 [方案 A] 还是 [方案 B]？"
【直接促成法】
"没什么问题的话，今天帮您操作了？"
目标：建立信任，了解需求
话术：
"您好 XX 总，我是 XX 公司的 [姓名]。之前 [来源] 联系过您，今天给您打个电话问候一下。
不知道您现在有没有做投资？主要做哪方面？
[根据客户回答继续]
明白了。我们这边主要是 [简介]。不知道您感不感兴趣？"
目标：传递价值，促成购买
话术：
"XX 总，最近有个不错的产品，觉得挺适合您的。
这个产品主要是 [简介]。
我觉得适合您，主要是 [理由 1]、[理由 2]。
您看要不要了解一下详情？"
客户："收益太低了"
话术：
"理解您的想法，谁都希望收益高一些。
不过收益和风险是匹配的。这个产品收益看起来不高，但风险也相对可控。
如果您想要更高收益，可以考虑 [高风险产品]，不过风险也会高一些。
您看您更看重收益还是风险控制？"
客户："风险太大了"
话术：
"理解您的顾虑，投资确实有风险。
不过这个产品的风险主要在 [风险点]，我们有 [风控措施] 来控制。
历史上类似产品，[历史表现]。
如果您还是担心，可以考虑 [更稳健产品]。"
客户："我再考虑考虑"
话术：
"理解，投资确实要慎重考虑。
不过这个产品额度有限，到 [时间] 就没了。
而且最近市场 [机会]，错过可能就没有了。
您主要考虑哪方面？我可以再给您分析一下。"
客户："XX 公司的产品比你们好"
话术：
"理解您想多对比，这是应该的。
每家都有自己的优势。我们这边的优势是 [核心优势]。
而且 [差异化服务]。
您可以先试试我们这边，感受一下服务。"
示例：
"这个产品是 [特点]，相比其他产品 [优势]，对您来说 [利益]。"